3關(guān)于做好銀行內(nèi)控合規(guī)管理工作的淺見-免費(fèi)閱讀
【正文】 （三）加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)資源的統(tǒng)籌管理 網(wǎng)點(diǎn)管理人員要應(yīng)用系統(tǒng)功能，及時(shí)掌握網(wǎng)點(diǎn)每日運(yùn)營(yíng)情況，合理安排、調(diào)度網(wǎng)點(diǎn)柜口和人力資源，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)客流高峰期柜臺(tái)內(nèi)外的補(bǔ)位調(diào)度，確保網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營(yíng)，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。二是對(duì)模型監(jiān)測(cè)和運(yùn)行檢查識(shí)別的員工違規(guī)操作行為，按照風(fēng)險(xiǎn)事件類別和性質(zhì)，分別由省分行和管轄支行進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定及處理 ，并通報(bào)全轄予以警示，規(guī)范員工日常操作行為，防范違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管站位不高，風(fēng)險(xiǎn)管控大局意識(shí)較為薄弱，工作重心主要在日常的業(yè)務(wù)審核與 現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)上，對(duì)異 第 6 頁(yè) 共 10 頁(yè) 常操作頻次多、業(yè)務(wù)違規(guī)概率高的業(yè)務(wù)人員，關(guān)注多、管理少，糾錯(cuò)糾偏時(shí)存在 “ 頭痛醫(yī)頭腳痛醫(yī)腳 ” 現(xiàn)象，追責(zé)問責(zé)不力，異常操作根治效果不佳，特別是對(duì)思想波動(dòng)反復(fù)或日常消費(fèi)習(xí)慣偏離收入的員工，多持有不認(rèn)同或謹(jǐn)慎防范態(tài)度，但很少與其日常的不規(guī)范操作行為關(guān)聯(lián)，員工異常行為風(fēng)險(xiǎn)管控延展性不足，存在一定的管理松懈。并在職務(wù)一欄均填了科級(jí)以上干部，致使持卡人獲得較高的信用額度。另外，支行內(nèi)設(shè)部室非業(yè)務(wù)人員辦公區(qū)域基本處于視頻監(jiān)控盲區(qū)，難于確認(rèn)是否為客戶本人操作，存在行內(nèi)員工代客保管介質(zhì)并操作的可能。 第 1 頁(yè) 共 10 頁(yè) 關(guān)于做好銀行內(nèi)控合規(guī)管理工作的淺見 內(nèi)容摘要。 調(diào)研發(fā)現(xiàn)，所有被調(diào)研的員工均認(rèn)為客戶使用我行員工內(nèi)網(wǎng)辦公終端處理業(yè)務(wù)時(shí)無(wú)員工代辦行為，既不違規(guī)也無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，可見員工信息安全意識(shí)存有偏頗，想當(dāng)然認(rèn)為不窺視客密、為客戶保密即為合規(guī)，完全忽視了行內(nèi)重要信息的安全與保密。個(gè)別員工嚴(yán)重缺乏合規(guī)操作意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，注重營(yíng)銷業(yè)績(jī)、忽視風(fēng)險(xiǎn)管控，以偽造或變?cè)炜蛻羯矸莸姆绞綖闊o(wú)業(yè)或收入不穩(wěn)定人員辦理高額信用卡，對(duì)我行信用資金安全構(gòu)成沖擊。 （三）合規(guī)文化深植教育尚需進(jìn)一步深化 個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)知識(shí)教育不夠全面、深入、徹底，日常管理中比較注重業(yè)務(wù)領(lǐng)域的規(guī)范執(zhí)行，對(duì)合規(guī)文化教育是否真正做到了“ 內(nèi)化于心、外化于行 ” 的關(guān)注相 對(duì)要少。 （三）合規(guī)理念傳導(dǎo)及普及教育實(shí)施情況 通過 “ 合規(guī)文化大講堂 ” 、 “ 學(xué)習(xí)監(jiān)管規(guī)則強(qiáng)化制度執(zhí)行 ” 第 8 頁(yè) 共 10 頁(yè) 知識(shí)競(jìng)賽、 “ 以案說(shuō)紀(jì)以案說(shuō)規(guī) ” 案例分析、日常合規(guī)信息傳導(dǎo)、簽訂《合規(guī)承諾書》、撰寫學(xué)習(xí)心得體會(huì)等，多方式開展員工規(guī)范操作及合規(guī)行為教育，培養(yǎng)良好的行為習(xí)慣，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)具布局及環(huán)境特點(diǎn)，合理擺放網(wǎng)銀體驗(yàn)機(jī)或加保護(hù)罩等，消除客戶疑慮，引導(dǎo)客戶通過體驗(yàn)機(jī)
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