國內(nèi)零售銀行個人理財概述-免費閱讀
【正文】 預約服務—— 您可預約各種銀行服務，節(jié)省您的寶貴時間，對部分銀行服務，更可提供客戶經(jīng)理更可提供指定范圍內(nèi)的上門服務，最大限度為您提供方便 專業(yè)的投資建議—— 在制定理財策劃書的基礎上，專業(yè)的客戶經(jīng)理將向您推薦具體的投資工具和投資期限，滿足資產(chǎn)保值增值的需要 2023年，建設 1000個理財中心，培訓了數(shù)千名個人客戶經(jīng)理，制訂并下發(fā)了理財業(yè)務管理辦法；l 從單一網(wǎng)點服務向立體化網(wǎng)絡服務轉變 。 從無償服務逐步向收費服務轉變 .l 銀行收取服務費符合國際慣例和發(fā)展趨勢。l 銀行個人理財服務渠道的發(fā)展走過了從單一、片面到整體、全局，再到多元、一體化發(fā)展的軌跡，而未來的發(fā)展方向?qū)㈦S著信息技術、互聯(lián)網(wǎng)技術的發(fā)展和進步，以及金融業(yè)運營成本降低的要求，不受營業(yè)時間、營業(yè)地點的限制，能提供 24小時銀行服務的自助銀行、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行等日益受到客戶青睞，傳統(tǒng)的分支網(wǎng)點數(shù)量比重逐年下降。l 從單一網(wǎng)點服務向立體化網(wǎng)絡服務轉變 。目前工行、中行、招行等大多數(shù)銀行的理財 “ 門檻 ” 為：在 3個月或一定期間內(nèi)，本、外幣存款余額折合人民幣 50萬元以上，或者信用卡年消費額、消費貸款達到一定要求。l 1999年，中國建設銀行在北京、上海等 10個城市的分行建立了個人理財中心。利潤空間巨大l 商業(yè)銀行自二十世紀 70年代以來，在金融創(chuàng)新浪潮的沖擊下，個人理財業(yè)務獲得了快速發(fā)展。國內(nèi)銀行個人理財概述主題l 國內(nèi)銀行理財市場需求初探l 國內(nèi)銀行對個人理財業(yè)務定義l 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展回顧l 國內(nèi)銀行理財可提供哪些方面的服務l 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的趨勢l 案例 1 主題l 國內(nèi)銀行理財市場需求初探l 國內(nèi)銀行對個人理財業(yè)務定義l 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展回顧l 國內(nèi)銀行理財可提供哪些方面的服務l 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的趨勢l 案例 1 主題l 國內(nèi)銀行理財市場需求初探l 國內(nèi)銀行對個人理財業(yè)務定義l 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展回顧l 國內(nèi)銀行理財可提供哪些方面的服務l 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的趨勢l 案例 1 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務定義l 銀行個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行以自然人為服務對象，利用其網(wǎng)點、技術、人才、信息、資金等方面的優(yōu)勢，運用各種理財工具，以幫助個人客戶達成生活目標或投資目標而提供的綜合理財服務。l 在過去的幾年里，美國銀行業(yè)個人理財業(yè)務每年的平均利潤率已高達 35%，年平均盈利增長率 12%15%。l 2023年，中國工商銀行上海市分行舉行了楊韶敏等 6位優(yōu)秀理財員的 “ 個人理財工作室 ” 掛牌活動，銀行首次出現(xiàn)以銀行員工姓名作為服務品牌的理財工作室。目前理財門檻比較低的是民生銀行，民生將理財客戶分為三類，最低門檻 10萬元，具有 10萬元存款的客戶就可定期聽一些專業(yè)的理財講座，接受個人客戶經(jīng)理的理財指導。l 從同質(zhì)化服務向品牌化服務轉變 。從同質(zhì)化服務向品牌化服務轉變 .l 金融品牌是為金融產(chǎn)品而設計的名稱、術語符號或設計，其目的是用來辨認金融機構各自的產(chǎn)品或服務，并使這一特色金融產(chǎn)品與其它金融機構的產(chǎn)品和服務得以區(qū)別。l 花旗、匯豐、東亞等外資銀行已經(jīng)在國內(nèi)開展居民外匯
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