【正文】 )1．對(duì)于投資者而言，有效集是客觀存在的，它是由證券市場(chǎng)決定的。D．套利組合的預(yù)期收益率應(yīng)大于零E．套利組合的預(yù)期收益率應(yīng)為零B．套利組合對(duì)任何因素的敏感度為零A．有效集向上凸的特性B．有效集向下凸的特性C．無(wú)差異曲線向下凸的特性D．無(wú)差異曲線向上凸的特性E．有效集與無(wú)差異曲線同時(shí)上凸或下凸3．在現(xiàn)實(shí)中，為方便起見(jiàn)，人們常將((二)多項(xiàng)選擇題C．無(wú)相關(guān)A．正相關(guān)A)是經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心命題。(一)單項(xiàng)選擇題)5．利率期貨交易利用了利率下降變動(dòng)導(dǎo)致債券類產(chǎn)品價(jià)格下降這一原理。(B．美式期權(quán))。E．傭金制度C．每日價(jià)格浮動(dòng)限額A．價(jià)格單位C．買(mǎi)空賣(mài)空交易A．空頭交易B．債權(quán)式衍生工具ABCDEB．回溯期權(quán)8．(C．外匯期權(quán)A．股票期權(quán)B．債券產(chǎn)品4．根據(jù)國(guó)際清算銀行(BIS)的統(tǒng)計(jì)，2005年年末，在全球交易所衍生產(chǎn)品交易市場(chǎng)上，(D第十章)7．近因是指在時(shí)間上或空間上與保險(xiǎn)損失最近的原因。((保險(xiǎn)人)(三)判斷題D．保證責(zé)任保險(xiǎn)B．產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)ACDE)A．自愿保險(xiǎn)B．海上保險(xiǎn))。BC)。A．分擔(dān)危險(xiǎn))。A．保險(xiǎn)責(zé)任B．生存保險(xiǎn)D．受益人6．在最大誠(chéng)信原則中，(B．投保人B)。(一)單項(xiàng)選擇題1．按承保風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)不同，保險(xiǎn)可以分為((9．兩國(guó)貨幣的利率差是決定升水或貼水及其幅度的主要因素，但不是唯一的因素。)(1．外匯柜臺(tái)市場(chǎng)是一種無(wú)固定場(chǎng)所及無(wú)固定開(kāi)盤(pán)和收盤(pán)時(shí)間的外匯市場(chǎng)。)。D．政府的人為干預(yù)E．外匯投機(jī)活動(dòng)的干擾6．一筆完整的即期外匯交易程序一般包含下列環(huán)節(jié)(ABCB．通貨膨脹率差異C．利率差異D．心理預(yù)期(二)多項(xiàng)選擇題1．根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，外匯是指()。C．國(guó)際收支狀況3．外匯市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制不包括(C．買(mǎi)賣(mài)交割期A．參加者D9．我國(guó)現(xiàn)行稅收政策只對(duì)基金管理公司征收所得稅和營(yíng)業(yè)稅，不對(duì)基金和基金投資人征稅。7．新興成長(zhǎng)基金與積極成長(zhǎng)基金一樣，追求的是資本的長(zhǎng)期利潤(rùn)，而不是當(dāng)前收入。(5．與其他基金相比，股票基金的投資對(duì)象和投資目的具有多樣性。(√(三)判斷題9．影響封閉型基金價(jià)格波動(dòng)的最基本因素是(ABCDED．個(gè)人銷售方式B．包銷方式A．基金規(guī)模的可變性不同B．基金單位的買(mǎi)賣(mài)方式不同C．基金單位的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格形成方式不同D．基金的投資策略不同E．基金的融資渠道不同5．公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別在于()。E．收入型基金)。C．6個(gè)月D．12個(gè)月A．1個(gè)月A．利率變動(dòng)D．投資對(duì)象A)不同，投資基金可以分為成長(zhǎng)型基金和收入型基金。10．按照對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分類，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)既屬于外部風(fēng)險(xiǎn)也屬于個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。(√(與市場(chǎng)利率成反比)√)3．場(chǎng)外交易是股票流通的主要組織方式。()。E．道德風(fēng)險(xiǎn)C．市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)A．企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)5．影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括(B．標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù))。E．當(dāng)前的市場(chǎng)條件C．發(fā)行股票的數(shù)額A．發(fā)行公司的知名度ABCDE)對(duì)股價(jià)變動(dòng)影響最大，也最直接。A．股息的支付在時(shí)間上是永久性的B．加權(quán)平均法C．除數(shù)修正法D．基數(shù)修正法C)。A．達(dá)成交易1．充當(dāng)股票承銷機(jī)構(gòu)的主要是((市場(chǎng)分離假說(shuō)))(三)判斷題9．能夠規(guī)避債券投資風(fēng)險(xiǎn)的投資策略包括(B．購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)C．信用風(fēng)險(xiǎn)A．法定利率B．買(mǎi)賣(mài)成交B．傳遞指令C．隨著債券到期時(shí)間的臨近，債券價(jià)格的波動(dòng)幅度減少，并且是以遞增的速度減少CB．投資者是否是理性的)。A．長(zhǎng)期利率低于短期利率B．長(zhǎng)期利率高于短期利率C．長(zhǎng)期利率等于短期利率D．長(zhǎng)期利率與短期利率不相關(guān))。)((銀行))D．收入免稅8．流動(dòng)性強(qiáng))。B．回購(gòu)期限的長(zhǎng)短C．交割的條件ABCDED．儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)存單7．一般來(lái)說(shuō)，短期政府債券是以(A．國(guó)內(nèi)存單)。C．政府債券√6．在我國(guó)，銀行匯票和商業(yè)匯票可以是記名匯票也可以是不記名匯票。5．銀行匯票由銀行承兌，商業(yè)匯票不能由銀行承兌。((低于(三)判斷題D．風(fēng)險(xiǎn)和收益不同E．責(zé)任和權(quán)利不同11．基金證券同股票、債券相比，存在如下區(qū)別(ABCDEA．性質(zhì)不同E．可轉(zhuǎn)換債券8．股票一般具有(C．定息債券CDC．金融債券DE)特有的票據(jù)行為，目的在于確定付款人的責(zé)任。C．支票A．匯票BCDEB．金融期權(quán)CB5．(AC．拆借利率1．貨幣頭寸之所以被作為金融市場(chǎng)交易工具，是由金融管理當(dāng)局實(shí)行(A（特許制）)6．人壽保險(xiǎn)公司兼有儲(chǔ)蓄銀行的性質(zhì)，它是一種特殊形式的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)。()E．分配職能(三)判斷題B．分擔(dān)危險(xiǎn)職能A．充當(dāng)證券市場(chǎng)中介人)。C．外匯市場(chǎng)A)成為經(jīng)濟(jì)中最主要的非銀行金融機(jī)構(gòu)。)是金融市場(chǎng)上最重要的主體。6．金融市場(chǎng)按交易方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)。((價(jià)格機(jī)制)E．投機(jī)與套利D．第四市場(chǎng)E．貨幣市場(chǎng)A．公開(kāi)市場(chǎng)E．監(jiān)管活動(dòng))。D．金融資產(chǎn)交易的便利ABDB．貨幣資產(chǎn)BCDA6．金融市場(chǎng)按(C．發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)狀況A．發(fā)行人的信用狀況A。A．分配功能D2012金融市場(chǎng)考試C資源的配置C．信息的再分配4．金融工具的收益有兩種形式，其中下列哪項(xiàng)收益形式與其他幾項(xiàng)不同(A．利息C．紅利5．一般來(lái)說(shuō)，(A．交易范圍D．交易對(duì)象)是貨幣市場(chǎng)區(qū)別于其他市場(chǎng)的重要特征之一。B．資本市場(chǎng)E．基金資產(chǎn)A．現(xiàn)貨市場(chǎng)D．初級(jí)市場(chǎng)(三)判斷題)(資本市場(chǎng))(7．議價(jià)市場(chǎng)、店頭市場(chǎng)和第四市場(chǎng)，都是需要經(jīng)紀(jì)人的市場(chǎng)。√A．政府C．企業(yè)A．投資銀行D．養(yǎng)老金基金4．在各類保險(xiǎn)公司中，()放在首位。A)與其他幾項(xiàng)不同。ABCDEB．實(shí)現(xiàn)資本增值C．保持資產(chǎn)的流動(dòng)性)。B．中央銀行)。A．貨幣經(jīng)紀(jì)人B．證券經(jīng)紀(jì)人C．證券承銷人B．代理買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù))。(7．人壽保險(xiǎn)公司在資金運(yùn)用中，愿意持有比例更大的流動(dòng)性金融工具。)B．再貼現(xiàn))是貨幣市場(chǎng)上最敏感的“晴雨表”。A．商業(yè)匯票CC．本票)的發(fā)行，必須先以出票人同付款人之間的資金關(guān)系為前提。)是指那些規(guī)模龐大、經(jīng)營(yíng)良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票。C．成長(zhǎng)股D．收入股8．下列哪種有價(jià)證券的風(fēng)險(xiǎn)性最高?(B．優(yōu)先股)。A．商業(yè)匯票B．債券價(jià)格ABCEB．代表股東權(quán)利C．風(fēng)險(xiǎn)性較強(qiáng))。B．風(fēng)險(xiǎn)程度不同C．收益情況不同)。)(商業(yè)票據(jù)和銀行票據(jù))((7．匯票、本票和支票都是需要承兌后方為有效的票據(jù)。9．股份公司可發(fā)行多種股票，其中最基本的和最先發(fā)行的股票即為普通股股票。)√B．商業(yè)銀行A．信用風(fēng)險(xiǎn))。B．平價(jià)方式C．貼現(xiàn)方式)。A．票據(jù)期限短)。)。2．從本質(zhì)上說(shuō)，回購(gòu)協(xié)議是一種抵押貸款，其抵押品為證券。)9．貨幣市場(chǎng)共同基金一般屬封閉型基金，即其基金份額不可以隨時(shí)購(gòu)買(mǎi)和贖回。B．俱樂(lè)部包銷C．銀團(tuán)包銷2．信譽(yù)高的發(fā)行人或十分搶手或走俏的債券，一般采用(C．市場(chǎng)收益率C)。2．債券的實(shí)際收益率水平主要決定于(E．支付傭金)。6．影響債券轉(zhuǎn)讓價(jià)格的主要因素有(ABCDEBCD))B．商業(yè)銀行2．按(C．第三市場(chǎng)A．所有者權(quán)益B．供求關(guān)系6．下列哪項(xiàng)不是戈登模型的假定條件(CB．影響所有股票的收益B．股票購(gòu)人者D．專業(yè)經(jīng)紀(jì)人3．第四市場(chǎng)這種交易形式的優(yōu)點(diǎn)在于(ABDEA．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)ABCDB．貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D．購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)8．風(fēng)險(xiǎn)的防范方法有(((場(chǎng)內(nèi)交易)4．按買(mǎi)賣(mài)雙方?jīng)Q定價(jià)格的方式不同，股票流通市場(chǎng)分為議價(jià)買(mǎi)賣(mài)和競(jìng)價(jià)買(mǎi)賣(mài)。(）A．規(guī)模經(jīng)營(yíng)C．經(jīng)營(yíng)目標(biāo)A．投資目標(biāo)不同5．(B．60％B．基金市場(chǎng)供求關(guān)系D．政府有關(guān)基金政策)不是股票基金的特點(diǎn)。B．集中投資B．封閉型基金D．公司型基金ACD6．成長(zhǎng)型基金與收入型基金的主要區(qū)別在于(A．基金資產(chǎn)凈值)(高于)√((8．收入型基金持有較少量現(xiàn)金，資金大部分投入市場(chǎng)。(（封閉型基金）BCA．供求機(jī)制C．利率機(jī)制4．以(B．外幣支付憑證C．外幣有價(jià)證券)。B．交易所市場(chǎng)C．批發(fā)市場(chǎng))。B．報(bào)價(jià)D．交割B．在交易策略方面D．在對(duì)外匯變動(dòng)的看法方面10．影響匯率變動(dòng)的因素有(((柜臺(tái)市場(chǎng)))8．外匯的成交，是指購(gòu)買(mǎi)外匯者支付某種貨幣資金，出售外匯者交付指定的外匯的行為。((間接套匯，亦稱三角套匯或多角套匯)AA．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn))。CB．說(shuō)明D．棄權(quán)與禁止反言7．年金保險(xiǎn)屬于(B．保險(xiǎn)責(zé)任A．保險(xiǎn)承保A．最大誠(chéng)信原則A．被保險(xiǎn)人．保險(xiǎn)中介人7．財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)包括(C．意外傷害保險(xiǎn)D．健康保險(xiǎn)))√((不是)8．許多國(guó)家法律通常限制不得對(duì)被保險(xiǎn)人的家庭成員或雇員行使代位追償權(quán)。D．互換代理商)是交易最活躍的衍生工具。A．利率期貨D．利率期權(quán))。AA．亞式期權(quán)D．?dāng)?shù)字期權(quán))最大的特點(diǎn)是期權(quán)的收益水平是預(yù)先確定的，但收益可能性則不確定。C．貨幣衍生工具E．匯率衍生工具)。CDABCDB．期權(quán)的買(mǎi)方和賣(mài)方D．到期日9．按期權(quán)權(quán)利性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為())((債券類產(chǎn)品價(jià)格上升)6．歐式期權(quán)則允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)。)B．效率D．正義)是有效市場(chǎng)的充分條件。CACB．長(zhǎng)期國(guó)