大鵬控股公司-利用it技術輔助戰(zhàn)略轉型,構建客戶導向個人金融服務一體化平臺-免費閱讀
【正文】 外部資源（例如高盛等） ?研究部，在線獲取外部支持，包括 Samp。 大鵬控股公司 充分利用 IT技術輔助戰(zhàn)略轉型，構建客戶導向的個人金融服務一體化平臺 溝通文件 本文件包括三部分內(nèi)容 ? 大鵬的戰(zhàn)略轉型在國內(nèi)券商中具有一定的領先性 ? 日益惡劣的競爭環(huán)境迫使大鵬必須轉型 ? 大鵬戰(zhàn)略轉型符合金融服務業(yè)發(fā)展趨勢，有一定超前性 ? 一體化平臺定位于提供全面的個人金融服務 ? 大鵬應以現(xiàn)有客戶和業(yè)務為基礎，逐步建設一體化業(yè)務平臺 ? 各類金融服務機構紛紛從自身能力出發(fā)構建一體化業(yè)務平臺 ? 大鵬應當根據(jù)券商特點和自身優(yōu)勢，建設一體化業(yè)務平臺 ? 個人金融服務的一體化平臺已經(jīng)在國際市場上取得了巨大的成功 ? 大鵬戰(zhàn)略轉型可能的關鍵點及與 IT的關系 ? 戰(zhàn)略轉型中的關鍵點 ? IT在戰(zhàn)略轉型中的作用 ?對于綜合競爭力相對較弱的券商，尤其是中小型券商來說，競爭和生存環(huán)境日益惡劣； ?唯有謀求業(yè)務創(chuàng)新，找到新的增長點，建立有壁壘性核心能力才能夠有可能繼續(xù)發(fā)展； 國內(nèi)券商受到國內(nèi)外金融機構的擠壓和政策影響極大，利利潤空間縮小，尋求新的戰(zhàn)略定位迫在眉睫 經(jīng)紀業(yè)務 投行業(yè)務 資產(chǎn)管理 業(yè)內(nèi)競爭日益激烈 ?加入 WTO ?混業(yè)經(jīng)營呼聲日盛 政策 ?商業(yè)銀行、保險公司等紛紛利用自身資源進入更廣泛的金融服務市場 銀行、保險公司等 ?資金優(yōu)勢 ?品牌優(yōu)勢 ?人才優(yōu)勢 ?產(chǎn)品優(yōu)勢 國外金融機構 ?競爭白熱化 ?利潤率下降 ?受宏觀經(jīng)濟和股市影響而發(fā)生虧損 ?價格競爭非常殘酷 ?渠道爭奪激烈 ?利差收入有下降趨勢 券商 在諸多券商傳統(tǒng)業(yè)務領域，中小型券商的能力和資源難以與競爭對手正面抗衡，必須尋求業(yè)務創(chuàng)新 國內(nèi)中小型券商 ?正面與競爭對手碰撞沒有優(yōu)勢； ?市場上還存在大量大型金融服務機構無法到達的空白； ?找到自身的核心優(yōu)勢并充分利用是繼續(xù)發(fā)展的前提； ?基于競爭狀況和自身能力的戰(zhàn)略轉型是實現(xiàn)繼續(xù)生存和發(fā)展的唯一手段； ? 投行業(yè)務：無法獲得足夠的客戶－前 5家完成的承銷份額由 20xx年的49％上升到 20xx年的54% ? 經(jīng)紀業(yè)務：行業(yè)集中度不高，競爭激烈－ 20xx至 20xx年前 5家股票基金交易量份額維持在 20％至 25％之間 ? 自營業(yè)務：受宏觀經(jīng)濟和市場影響，全面虧損 作為中型券商的大鵬在原有傳統(tǒng)業(yè)務上相對大券商處于相對劣勢，發(fā)掘新的盈利模式勢在必行 每一塊業(yè)務都有一定的競爭力，但都不足以稱雄業(yè)內(nèi) 如何充分挖掘自身的優(yōu)勢？ 如何在競爭日益激烈的金融業(yè)如何立足和持續(xù)發(fā)展？ ? 投行業(yè)務： ? 經(jīng)紀業(yè)務： ? 自營業(yè)務： 20xx年主承銷 2家，募資 20xx年股票基金交易，全國排名第 19位，市場份額% 保持規(guī)模適量、風險低的特點 個人金融服務在國內(nèi)外金融服務中占據(jù)越來越重要的地位 美國個人金融服務快速增長 個人金融服務總收入 $ 十億 234 282 162 227 308 83 103 144 銀行 儲蓄 投資 * 保險等產(chǎn)品 信用 1996 20xx $688 855 個人金融服務稅前利潤 57 89 51 81 40 47 7 6 銀行 儲蓄 投資 * 保險等產(chǎn)品 信用 1996 20xx $154 224 * 未扣除經(jīng)紀人傭金 資料來源： Federal Reserve Flow of Funds。P， First Boston，Ned Davis等 ?沒有自有產(chǎn)品 ： 低風險金融產(chǎn)品組合、 養(yǎng)老金、401k計劃等 ?部分外部產(chǎn)品 ?部分自有產(chǎn)品 ： 投資產(chǎn)品 、 IPO、證券研究、 退休金 , 壽險 , 不動產(chǎn)規(guī)劃等 ?8,400人 ?強調(diào)銷售隊伍，計劃達到 ?投巨資培訓新人出任金融顧問 ?9,353人及5,800 名簽約獨立顧問 ?個人投資者 , 尤其是退休人員和小企業(yè)業(yè)主（風險厭惡） ?較高端的大眾市場以及了解高技術 , 富裕的自由職業(yè)者等 擁有先進的 IT平臺（例如多頻道綜合服務和強大的系統(tǒng)支持 ) ?信奉技術 , 運營最大的衛(wèi)星通訊網(wǎng)絡之一， 美國辦公室都有
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