【正文】 其中借據(jù)筆數(shù)為我行貸款發(fā)放筆數(shù)、金額為合計(jì)數(shù)；個(gè)人貸款扣款匯總單筆數(shù)為我行柜面還款筆數(shù)、總金額為當(dāng)日我行合計(jì)柜面還款金額，并按本金提前還本、利息進(jìn)行分類顯示明細(xì)金額。 Char(1) N 末對(duì)賬 對(duì)賬成功 對(duì)賬失敗 會(huì)計(jì)分錄 2打印批量代扣業(yè)務(wù)清單 nj42 功能說明 打印機(jī)制憑證 業(yè)務(wù)控制 不需要業(yè)務(wù)授權(quán) 資料來源 交互過程 參數(shù)說明 參數(shù)名稱 I/0 字段數(shù) 必輸 說明 工作日期 JIOYRQ I Date(8) N 回顯當(dāng)日期 業(yè)務(wù)類型 SHFOBZ I Char(1) Y 1 批量代扣核對(duì)錯(cuò)誤清單、 2 批量扣款部分扣款明細(xì)清單 批量扣款成功明細(xì) 打印個(gè) 人貸款批量扣款匯總單 受理編號(hào)JDMSSS I Char(8) N 報(bào)表路徑BAOBLJ O Char（ 80） 報(bào)文輸出 Char(1) N 末對(duì)賬 對(duì)賬成功 對(duì)賬失敗 處理說明 批量代扣核對(duì)錯(cuò)誤清單：為代扣檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)貸款賬號(hào)于還款賬號(hào)不符。 將城中支行 1390 掛賬賬號(hào)中的資金扣劃的公積金中心的貸款過渡賬號(hào)。 操作完成后提示如無差錯(cuò)顯示“對(duì)賬成功”，如有不符，顯示“核對(duì)明細(xì)不符”顯示出錯(cuò)記錄數(shù)目。 1 本交易可在日終狀態(tài)下進(jìn)行，如無特別需要批量扣款當(dāng)日不做貸款還款業(yè)務(wù)，只做貸款發(fā)放。 會(huì)計(jì)分錄 借 2114 （借款人東方卡帳戶）紅字 貸 2620 （清算行扣款暫掛帳戶 —— 清算戶）紅字 1批量扣款 nj36 功能說明 對(duì)中心系統(tǒng)生成的代扣文件進(jìn)行扣款操作 業(yè)務(wù)控制 三級(jí)柜員操作 資料來源 批量代扣核對(duì)交易成生的文件及報(bào)表 交互過程 參數(shù)說明 參數(shù)名稱 I/0 字段數(shù) 必輸 說明 文件名稱FAKAWJ I Char(14)32 Y PK+系統(tǒng)日期 交易結(jié)果BAOGDH o Char（ 20） 報(bào)文輸出 打印批量扣款記錄（借用代發(fā)代扣憑證） 處理說明 文件名稱錄入后，系統(tǒng)按文件名規(guī)則自動(dòng)校驗(yàn)，如不符提示文件名不符，停止業(yè)務(wù)操作。 會(huì)計(jì)分錄 無 1單筆還款： nj32 功能說明 根據(jù)中心系統(tǒng)打印還 款憑證進(jìn)行還款操作 業(yè)務(wù)控制 授權(quán)交易 資料來源 中心系統(tǒng)相應(yīng)交易打印 交互過程 交易畫面輸入各項(xiàng)要素 參數(shù)說明 參數(shù)名稱 I/0 字段數(shù) 必輸 說明 貸款帳號(hào)RIZHXH I Char(20)25 Y 還款帳號(hào)YWENDZ I Char(20)30 Y 憑證號(hào)碼TNGZBH I Char(8)10 Y 本期本金B(yǎng)ENJIN I Decimal(12,2) Y 扣款序號(hào) 3 提前還本DIZJJE I Decimal(12,2) Y 扣款序號(hào) 3 逾期本金ZZGDJE I Decimal(12,2) Y 扣款序號(hào) 3 本期利息LJHQLX I Decimal(12,2) Y 扣款序號(hào) 2 提前還息SQXJXE I Decimal(12,2) Y 扣款序號(hào) 2 應(yīng)收利息ZDRZJE I Decimal(12,2) Y 扣款序號(hào) 2 罰息MAIRJE I Decimal(12,2) Y 扣款序號(hào) 2 應(yīng)收罰息XJSHOU I Decimal(12,2) Y 扣款序號(hào) 2 還息差額JIOYJE I Decimal(12,2) Y 扣款序號(hào) 2 手 續(xù) 費(fèi)XNJNFU I Decimal(12,2) Y 扣款序號(hào) 1 暫不做帳務(wù)處理 違 約 金SHOQXE I Decimal(12,2) Y 扣款序號(hào) 1 暫不做帳務(wù)處理 應(yīng)扣總額JOYIJE I Decimal(12,2) N 柜中手工錄入，系統(tǒng)自動(dòng)累加核對(duì) 報(bào)表路徑BAOBLJ O Char（ 80） N 報(bào)文輸出 打印還款憑證，在還款憑證中記錄所有要素（格式后附） 處理說明 核對(duì)貸款帳號(hào)及儲(chǔ)蓄帳號(hào)與臺(tái)帳系統(tǒng)中的相關(guān)記錄是否一 致； 核對(duì)正常本金 +提前還本是否小于等于臺(tái)帳系統(tǒng)中的正常本金金額； 核對(duì)逾期本金是否小于等于臺(tái)帳系統(tǒng)中的逾期本金； 核對(duì)應(yīng)扣總額是否小于等于帳戶余額； 如果出現(xiàn)上述任何一種錯(cuò)誤，系統(tǒng)返回錯(cuò)誤代碼； 本交易發(fā)送至核心系統(tǒng)時(shí)為一筆扣款交易，直接記入城中支行的掛賬賬號(hào)中； 核心返回扣款成功信息后，根據(jù)流水賬中明細(xì)記錄逐項(xiàng)更新分戶賬明細(xì)，其中本金項(xiàng)為減，利息項(xiàng)為增項(xiàng)。 在臺(tái)賬系統(tǒng)刪除該貸款所有資料 會(huì)計(jì)分錄 無會(huì)計(jì)分錄 貸款開戶撤銷交易 nj29 功能說明 本交易在臺(tái)賬系統(tǒng)中刪除當(dāng)日新開戶業(yè)務(wù)記錄。 本行個(gè)人客戶根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)回顯個(gè)人客戶姓名 收款人情況選 2 的，手工錄入。 本交易 只能修改貸款狀態(tài)為“ 2”的貸款開戶業(yè)務(wù)。回顯相應(yīng)信息。 本行個(gè)人客戶根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)回顯個(gè)人客戶姓名 收款人情況選 2 的，手工錄入。 日終檢查是否在臺(tái)賬系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫表中有無賬戶標(biāo)志為“ 1”的記錄，如有提示“有貸款未入賬記錄，不能平賬”。 處理說明 檢查貸款帳號(hào)如在 IPP 主表中已經(jīng)存在，系統(tǒng)提示“該筆貸款賬號(hào)已存在”，不進(jìn)行處理。 本交易完成后放款監(jiān)督必須，將原貸款借據(jù)收回，做新貸款借據(jù)留存聯(lián)的附件，并注明作廢。 如為本機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)，則根據(jù)輸入貸款帳戶，回顯相應(yīng)字段，必輸項(xiàng)不回顯，手工錄入； IPP 向核心發(fā)送扣款信息前對(duì)復(fù)核員輸入數(shù)據(jù)與原 開戶數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)錯(cuò)誤，返回錯(cuò)誤信息； 收到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)記賬成功回復(fù)后，以貸款本金數(shù)據(jù)更新剩余本金金額，其他本金及利息、手續(xù)費(fèi)項(xiàng)目金額置零；“帳戶狀態(tài)”置為 2 開戶； 借款借據(jù)為貸款客戶回單，收款人如為非本行客戶需將借據(jù)交換提至其開戶行 會(huì)計(jì)分錄 借： 1390 其他應(yīng)收款 城中 貸： 2620 其他應(yīng)付款 本行 借： 2620 其他應(yīng)付款本行 貨：客戶賬 （行內(nèi)客戶） 或貸： 2881 行外客戶 補(bǔ)打借款借據(jù) nj25 功能說明 補(bǔ)打借款借據(jù) 業(yè)務(wù)控制 放款監(jiān)督（ 9301 機(jī)構(gòu) 80 柜員） 資料來源 交互過程 參數(shù)說明 參數(shù)名稱 I/0 字段數(shù) 必輸 說明 貸款帳號(hào)RIZHXH I Char(20)25 Y 賬戶狀態(tài)ZFXTZT I Char(2) N 根據(jù)貸款賬號(hào)回顯其主表中賬戶狀態(tài)（ 是否就是貸款狀態(tài) ） 報(bào)表路徑BAOBLJ O Char(80) N 報(bào)文輸出 打印借款借據(jù) 處理說明 根據(jù)貸款帳號(hào)，打印借款借據(jù)，打印格式見借據(jù)樣本； 檢查貸款帳戶標(biāo)志如不為 1，系統(tǒng)提示該筆貸款已入賬，不進(jìn)行補(bǔ)打印操作。 本交易提供模糊查詢功能，可以根據(jù)錄入的貸款賬號(hào)、賬戶狀態(tài)、證件號(hào)碼、還款人姓名、還款賬號(hào)、單位名稱、機(jī)構(gòu)號(hào)進(jìn)行查 詢。 根據(jù)提交的貸款金額扣減剩余本金 收到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)抹賬成功信息后，聯(lián)并臺(tái)賬系統(tǒng)銷戶交易，將該筆交易賬戶狀態(tài)修改為‘ 1 申請(qǐng)’ 會(huì)計(jì)分錄 借： 1390 （紅字） 貸： 2620 （紅字） 貸：客戶賬（紅字） 1轉(zhuǎn)逾期數(shù)據(jù)交易： nj31 功能說明 導(dǎo)入逾期貸款數(shù)據(jù) 業(yè)務(wù)控制 綜合業(yè)務(wù)柜員，該交易只有 9305 機(jī)構(gòu)使用。 向綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送抹賬信息。 根據(jù)批量代扣流水賬中的各字段實(shí)扣金額，更新分戶賬文件。 根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)編號(hào)下屬的成功交易流水和臺(tái)賬系統(tǒng) 的當(dāng)日賬務(wù)流水進(jìn)行核對(duì) 系統(tǒng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)有不一致，全部進(jìn)差錯(cuò)明細(xì)報(bào)表，由城中支行聯(lián)系相關(guān)放款經(jīng)辦人員確認(rèn)錯(cuò)誤原因后，根據(jù)以下情況進(jìn)行處理： ? 我行 臺(tái)賬 系統(tǒng)賬務(wù)中貸款發(fā)放數(shù)據(jù)大于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，確認(rèn)是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)少記賬， 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)補(bǔ)賬、 手工在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整（需報(bào)分行會(huì)計(jì)部確認(rèn)） ? 我行公積金系統(tǒng)賬務(wù)中貸款發(fā)放數(shù)小于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中數(shù)據(jù)，這種情況必需查明系統(tǒng)原因（系統(tǒng)故障）。如有出錯(cuò)信息，需根據(jù)具體情況手工調(diào)整掛賬金額。 資金賬戶流水賬，取綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中當(dāng)日公積金中心三個(gè)賬戶（貸款資金賬戶、貸款過渡賬戶、公積金結(jié)算賬戶）當(dāng)日流水。 Char(1) N 末對(duì)賬 對(duì)賬成功 對(duì)賬 失敗 會(huì)計(jì)分錄 2貸款轉(zhuǎn)逾期明細(xì)表 nj45 功能說明 打印臺(tái)賬系統(tǒng)貸款轉(zhuǎn)逾期情況表 業(yè)務(wù)控制 系統(tǒng)操作員打印 資料來源 臺(tái)賬系統(tǒng)柜員表 交互過程 參數(shù)說明 參數(shù)名稱 I/0 字段數(shù) 必輸 說明 工作日期 JIOYRQ I Date(8) N 根據(jù)當(dāng)前系統(tǒng)日期 報(bào)表路徑BAOBLJ O Char(80) 報(bào)文輸出 打印當(dāng)月轉(zhuǎn)逾期明細(xì)表 Char(1) N 末對(duì)賬 對(duì)賬成功 對(duì)賬失敗 處理說明 報(bào)表文件名固定，每月導(dǎo)入新數(shù)據(jù)后覆蓋原文件。 具體格式見財(cái)務(wù)工作規(guī)范附 件 該表的大小為標(biāo)準(zhǔn) A4 紙橫向打印。 （格式見財(cái)務(wù)工作規(guī)范附件 6） Char(1) N 末對(duì)賬 對(duì)賬成功 對(duì)賬失敗 會(huì)計(jì)分 錄 2批量委托支取公積金還貸清單 nj43 功能說明 打印機(jī)制憑證 業(yè)務(wù)控制 不需要業(yè)務(wù)授權(quán) 資料來源 交互過程 參數(shù)說明 參數(shù)名稱 I/0 字段數(shù) 必輸 說明 工作日期JIOYRQ I Date(8) N 回顯當(dāng)日期 業(yè)務(wù)類型SHFOBZ I Char(1) Y 批量委托支取公積金還貸成功清單 批量委托支取公積金還貸不成功清單 受理編號(hào)JDMSSS I Char(8) N 受理編號(hào) JDMSSS 報(bào)表路徑BAOBLJ O Cahr（ 80） 報(bào)文輸出 Char(1) N 末對(duì)賬 對(duì)賬成功 對(duì)賬失敗 處理說明 按個(gè)人貸款批量扣款匯總單（附件六）格式打印委托支取公積金還貸清單 城中支行根據(jù)此表合計(jì)數(shù)和公積金中心撥付的金額核對(duì) Char(1) N 末對(duì)賬 對(duì)賬成功 對(duì)賬失敗 會(huì)計(jì)分錄 2銷戶明細(xì)表 nj44 功能說明 打印臺(tái)賬系統(tǒng)銷戶情況 業(yè)務(wù)控制 系統(tǒng)操作員打印 資料來源 臺(tái)賬系統(tǒng)柜員表 交互過程 參數(shù)說明 參