電子銀行承兌匯票管理暫行辦法-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 提高票據(jù)變現(xiàn)能力，增加資金的流動(dòng)性。 、 保管、 月末盤(pán)點(diǎn)工作，做好電子銀票的背書(shū)轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)及托收等事宜。 3 第三章 電子銀票系統(tǒng)開(kāi)通審批流程及權(quán)限管理 第七條 電子銀票系統(tǒng)開(kāi)通審批流程 根據(jù)業(yè)務(wù)需要，子公司須通過(guò)網(wǎng)上銀行開(kāi)通電子銀票系統(tǒng)，須擬寫(xiě)開(kāi)通申請(qǐng)報(bào)告，明確辦理銀行，并與銀行簽訂《 電子商業(yè)匯票服務(wù)協(xié)議》，開(kāi)通電子銀票業(yè)務(wù)要協(xié)調(diào)銀行免除相關(guān)費(fèi)用，不得開(kāi)通網(wǎng)銀系統(tǒng)中其他功能。 財(cái)務(wù)人員要加強(qiáng)對(duì)電子簽名、密碼和 key 鑰的管理，密碼要定期更換（至少 60 天修改一次），在相關(guān)崗位變動(dòng)或出差時(shí)，須辦理相關(guān)交接手續(xù)，交接完成后要立即更改系統(tǒng)登錄密碼。 原則上 只允許收取“四大”國(guó)有銀行和以下列示的股份制商業(yè)銀行開(kāi)具的電子銀行承兌匯票。 （ 1）出票行前十大股東必須包含大型國(guó)有企業(yè)，且國(guó)有資產(chǎn)總持股比例需達(dá)到 10%以上。 注：出票行財(cái)務(wù)報(bào)告中無(wú)法獲取的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)可以由出票行提供蓋章的證明材料。 （ 1）核查票據(jù)類(lèi)型是否為“電子銀行承兌匯票”，謹(jǐn)防誤收“電子商業(yè)承兌匯票”。 ，各子公司在收取電子銀票時(shí)， 不允許收取票面金額大于壹仟萬(wàn)元或 剩余 期限超過(guò)六個(gè)月的電子銀票， 電子銀票政策參照批準(zhǔn)后的銀票政策執(zhí)行。 （由金融機(jī)構(gòu)以外的法人或其他組織承兌）存在到期無(wú)法承兌風(fēng)險(xiǎn)，未經(jīng)股份公司審批，子公司不得收取電子商業(yè)承兌匯票。 3. 股份公司及子公司在收取電子銀票時(shí)，嚴(yán)禁收取不符合收票原則的電子銀票。 ，原則上首先以電子銀票為主，以減少在途紙質(zhì)銀票的資金風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)送費(fèi)用，提高工作效率。 ，股份公司及子公司要提前 7 個(gè)工作日辦理托收手續(xù)，并做好后續(xù)跟蹤。使用電子銀票業(yè)務(wù)的電腦，只能安裝日常辦公處理所需辦公軟件及財(cái)務(wù)軟件，不得安裝與工作無(wú)關(guān)的軟件，電腦操作系統(tǒng)與防毒軟件要定期升級(jí)。電子銀票要視同紙質(zhì)銀票納入?yún)^(qū)域、子公司年度核定銀票收取比例進(jìn)行控制。 第十九條 若發(fā)生上述或其他電子銀票風(fēng)險(xiǎn)事件，各子公司應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式報(bào)告股份財(cái)務(wù)部；若需尋求法律援助，應(yīng)以書(shū)面形式報(bào)法律事務(wù)室，并在法律事務(wù)室指導(dǎo)下處理。電子銀票涉及退（轉(zhuǎn)）款業(yè)務(wù)參照海股辦〔 2021〕 19 號(hào)《水泥、熟料客戶(hù)退（轉(zhuǎn)）款業(yè)務(wù)管理暫行辦
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