【正文】 風(fēng)險級別人員的分布、職能、權(quán)利進(jìn)行準(zhǔn)確的劃分和統(tǒng)計，在明確了個人在工作中可能存在的廉政風(fēng)險點的同時，針對其個人的廉政風(fēng)險點建立健全有效的防范措施。近期，將認(rèn)真梳理我局以往的反腐工作經(jīng)驗，取其精華、去其糟粕，將積累獲得的先進(jìn)經(jīng)驗匯總并及時上報上級相關(guān)職能部門和有關(guān)媒體，加大力度宣傳我局反腐工作實例及成效，努力把廉政風(fēng)險防范融入到局業(yè)務(wù)工作的全過程中，促進(jìn)防范機(jī)制的有效進(jìn)程。第三條防范和化解本行風(fēng)險，實行董事長負(fù)責(zé)制，分別制定并落實正常的持續(xù)性發(fā)展措施、治理性的整改與救助措施或處置性的整頓與后備退出措施。本行由于內(nèi)部控制失效及法人治理結(jié)構(gòu)不完善，導(dǎo)致業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)越權(quán)、失誤、帳外經(jīng)營等種種違規(guī)甚至違法現(xiàn)象，使本行蒙受損失。由于市場波動和變化，本行資產(chǎn)業(yè)務(wù)可能面臨損失的危險。二、本行監(jiān)事要切實發(fā)揮職能作用，加強(qiáng)對本行支付能力的監(jiān)控指導(dǎo)和監(jiān)督其保持合理的資產(chǎn)流動性。第六條操作風(fēng)險和道德風(fēng)險的防范與化解一、本行強(qiáng)化約束機(jī)制，完善法人治理結(jié)構(gòu)。三、內(nèi)審要充分發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管的分析預(yù)警作用，落實人員加強(qiáng)內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為或存在風(fēng)險隱患的，提出限期整改的措施和要求，并對整改情況進(jìn)行跟蹤檢查。遵守銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)的審慎監(jiān)管比例及監(jiān)管法規(guī)和政策要求，堅持服務(wù)“三農(nóng)”和社區(qū)及縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實際需要出發(fā)，拓寬服務(wù)領(lǐng)域、創(chuàng)新服務(wù)品種、增加服務(wù)手段，增強(qiáng)和完善服務(wù)功能。推廣發(fā)起銀行的信貸經(jīng)營與管理好經(jīng)驗，并結(jié)合隆昌經(jīng)濟(jì)運行實際，進(jìn)行積極創(chuàng)新。二、本行經(jīng)營班子要高度重視職能部門和營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與監(jiān)督檢查，發(fā)揮好技術(shù)保障與操作指導(dǎo)職能。第三章防范與處置風(fēng)險責(zé)任第八條本行在風(fēng)險防范和處置工作中的責(zé)任一、本行的責(zé)任董事長、經(jīng)營班子承擔(dān)風(fēng)險防范與處置領(lǐng)導(dǎo)工作，董事長對銀行承擔(dān)基本規(guī)章制度缺失的責(zé)任，行長對銀行承擔(dān)經(jīng)營管理責(zé)任。營業(yè)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人責(zé)任：執(zhí)行本行領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)營班子的決議和決定，嚴(yán)格執(zhí)行國家經(jīng)濟(jì)金融政策，堅持勤儉辦行、依法經(jīng)營；嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)和上級要求，規(guī)范各項內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作程序；檢查職工履行崗位職責(zé)與完成工作質(zhì)量情況；分析報表、資料，主動防范風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)異常情況及時向上級和監(jiān)管機(jī)關(guān)報告；組織職工自主處置突發(fā)風(fēng)險，消除風(fēng)險隱患；確保報表和資料信息的真實性、準(zhǔn)確性。本行積極配合有關(guān)部門防范和處置風(fēng)險，維護(hù)社會穩(wěn)定；爭取黨政支持，打擊逃廢債，查處銀行案件，建立良好的社會信用環(huán)境，維護(hù)農(nóng)村金融秩序穩(wěn)定。第四章信息反饋第十一條本行主動建立有效的信息溝通機(jī)制，加強(qiáng)信息反饋和溝通，以確保及時研究和解決各種突發(fā)事件，排除風(fēng)險隱患。本行對突發(fā)事件、案件等重大風(fēng)險，確保在8小時內(nèi)電話報告直接監(jiān)管機(jī)關(guān)和中國人民銀行。第五章附則第十四條本預(yù)案適用于防范和處置本行的風(fēng)險。第二條防范和化解本行風(fēng)險，遵循“自我救助為主、外部扶持為輔”的原則，按照“一般性本行自主防范并解決；必要時有條件調(diào)劑自己緩解臨時支付風(fēng)險；當(dāng)?shù)卣婪ü芾?。指本行因資產(chǎn)流動性不足或其他突發(fā)事件而導(dǎo)致不能正常對外支付，導(dǎo)致銀行信譽(yù)受損，并可能引發(fā)擠兌**，危及區(qū)域內(nèi)金融平穩(wěn)運行。指因主要負(fù)責(zé)人或員工在經(jīng)營管理中的隱瞞、欺詐、挪用和盜用資金、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、內(nèi)外勾結(jié)等惡意經(jīng)營行為給本行造成損失的風(fēng)險。因借款人或交易對方未能履行償債責(zé)任而面臨的風(fēng)險。建立并落實支付風(fēng)險預(yù)警報告制度，隨時匡算備付率，未達(dá)到法定備付率規(guī)定的要及時向直接監(jiān)管機(jī)構(gòu)上報支付預(yù)警報告，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)及時提出處臵意見。二、本行健全和完善各項內(nèi)控制度，加大對內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況的檢查力度；注意操作崗位輪換與交流，按照條件和程序選舉聘任并引進(jìn)人才。對違規(guī)經(jīng)營的要按照有關(guān)規(guī)定及時查處，觸犯法律的移送司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。建立“分類管理、分別授權(quán)、職責(zé)明確、程序清晰、責(zé)任落實”的授信體系。落實貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查、到期清收、風(fēng)險分類、計提撥備、資產(chǎn)保全、依法起訴、損失彌補(bǔ)、責(zé)任追究等制度。三、內(nèi)審應(yīng)積極引導(dǎo)和監(jiān)控為“三農(nóng)”服務(wù)、為縣域服務(wù)的宗旨，對全行資金運用和成本管理給予及時的政策咨詢與指導(dǎo)。行長的責(zé)任：堅持服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)縣域經(jīng)濟(jì)宗旨，嚴(yán)格執(zhí)行國家經(jīng)濟(jì)金融政策，堅持勤儉辦行、依法經(jīng)營；嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)要求，健全本行各項內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作程序；檢查職能部門工作責(zé)任落實及職責(zé)履行情況；組織對報表、資料分析預(yù)測，并提出預(yù)防性措施，防范風(fēng)險產(chǎn)生；重點監(jiān)控高風(fēng)險崗位，控制風(fēng)險隱患；組織有關(guān)職能部門對高風(fēng)險崗位、部門和高風(fēng)險資產(chǎn)及時制定處臵措施并實施；本行職能部門責(zé)任：組織部門職工按工作崗位職責(zé)要求，開展防范、處臵風(fēng)險的具體工作；監(jiān)控并分析報表、資料，加強(qiáng)財務(wù)核算、成本管理、盈虧分析、風(fēng)險識別、趨勢判斷，對可疑現(xiàn)象深入分析，提出處臵建議，向行長和董事長報告；做好對業(yè)務(wù)經(jīng)營、業(yè)務(wù)操作的督查；在本職范圍內(nèi)，切實履行防范和處臵風(fēng)險責(zé)任，避免失職、瀆職和違規(guī)、違法。第九條爭取黨政支持，防范化解和處臵風(fēng)險本行一旦出現(xiàn)自身不可抗拒于防范的風(fēng)險，在自身積極應(yīng)對風(fēng)險的同時，即在出險的工作日或發(fā)案的第一時間報告監(jiān)管部門和隆昌黨政有關(guān)負(fù)責(zé)人。爭取銀行業(yè)監(jiān)管部門和中國人民銀行幫助處臵風(fēng)險，預(yù)防風(fēng)險擴(kuò)散，防范區(qū)域性風(fēng)險。對突發(fā)事件采取及時電話通報、事后補(bǔ)充書面正式報告；對于一般信息和報表，主要采取電子文檔方式報送；非緊急性的請示、報告，通過日常公文程序處理。本行的風(fēng)險緊急請示與應(yīng)對爭取在兩個工作日內(nèi)得到回復(fù)與應(yīng)對，并作出進(jìn)一步的風(fēng)險防范和處臵。第十六條本預(yù)案處文發(fā)之日起生效。（一）公共安全方面。（三）工貿(mào)行業(yè)方面。（五）社會綜合治理方面。加大對敏感節(jié)點、敏感問題輿情問題的處置力度，要按照“確認(rèn)事實，快速反應(yīng)，妥善處理”總體要求，在第一時間啟動公共安全輿情應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，堅持積極正面引導(dǎo)，進(jìn)行有針對性地解答，以正視聽，有效引導(dǎo)輿情信息，防止負(fù)面炒作?！耙约夹g(shù)對技術(shù)，以技術(shù)管技術(shù)，做到魔高一尺、道高一丈。嚴(yán)厲打擊突出違法犯罪活動。建立健全風(fēng)險隱患排查機(jī)制。