【正文】 資品種和投資時(shí)機(jī)的選擇。一個(gè)完整的個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃，應(yīng)該包括以下一些內(nèi)容：。其三是歐式期權(quán)，到期執(zhí)行。二是收益較高。六是期限靈活。退休養(yǎng)老保險(xiǎn)：退休養(yǎng)老保險(xiǎn)是指勞動(dòng)者在達(dá)到法定退休年齡退休后，從政府和社會(huì)得到一定的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、物質(zhì)幫助和服務(wù)的一項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)制度。230。12248。二、論述題如何控制養(yǎng)老投資的風(fēng)險(xiǎn)？，提高應(yīng)對(duì)能力。第二，藝術(shù)品投資風(fēng)險(xiǎn)小、較安全。第二篇：個(gè)人理財(cái)作業(yè)單選題： 1．在銀行存款10萬(wàn)元，如果年利率是4％，大約經(jīng)過(guò)多少年才能增值為20萬(wàn)元？ A．13年 B．15年 C．18年 D．20年2．下列哪一項(xiàng)不是金融理財(cái)師的“4E”標(biāo)準(zhǔn)？ A．教育（Education）B．考試（Examination）C．從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience）D．認(rèn)真（Earnest）3．保費(fèi)支出的適當(dāng)比重應(yīng)為家庭年收入的（）。王先生有一筆消費(fèi)發(fā)生在4月6日，他享用的免息期就可以長(zhǎng)達(dá)（）。A．提高存款準(zhǔn)備金率 B．提高利率 C．發(fā)行央行票據(jù)D．在公開市場(chǎng)上買入國(guó)債9．銀行金融理財(cái)業(yè)務(wù)如雨后春筍，發(fā)展迅猛。填寫《汽車消費(fèi)貸款申請(qǐng)表》，并與特約汽車經(jīng)銷商簽訂《購(gòu)車合同》 A．1234 B．2134 C．3412 D．1324 單選題：（共10道試題，每題3分）1．一國(guó)股市作為宏觀經(jīng)濟(jì)的晴雨表，其表現(xiàn)與國(guó)民經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行關(guān)系為（）。A．提前償還 B．無(wú)償還期限 C．非盈利性D．股東結(jié)構(gòu)不可改變性 5．優(yōu)先股籌資的優(yōu)點(diǎn)不包括：（）A．比債券籌資成本低 B．不增加財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C．不影響普通股東的控股權(quán) D．股息通常固定6．基金持有一家上市公司發(fā)行的股票不能超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的（）。A．1 B．2 C．3 D．5 10．開放式基金管理人應(yīng)當(dāng)自接受投資人有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外。按照有關(guān)法律規(guī)定，肇事司機(jī)應(yīng)該賠償其家屬 5 萬(wàn)元。A．升水 B．貼水 C．升值 D．貶值 7．上海利率即上海銀行間同業(yè)拆放利率，縮寫為（）。A．5% B．7% C．10% D．15% 2．目前世界上最大的黃金市場(chǎng)是：（）。A．在中國(guó)境內(nèi)有住所的個(gè)人B．中國(guó)境內(nèi)無(wú)住所而在境內(nèi)居住滿一年的個(gè)人C．中國(guó)境內(nèi)無(wú)住所而在境內(nèi)居住不滿一年的個(gè)人從中國(guó)境外取得所得 D．中國(guó)境內(nèi)無(wú)住所而在境內(nèi)居住不滿一年的個(gè)人從中國(guó)境內(nèi)取得所得 10．以下不屬于居民購(gòu)買保險(xiǎn)時(shí)可以享受到的稅收優(yōu)惠是：（）A．所提取的住房公積金免交個(gè)人所得稅 B．保險(xiǎn)賠款免交個(gè)人所得稅C．個(gè)人帳戶中住房公積金所得利息免交個(gè)人所得稅 D．免交增值稅多選題：1．個(gè)人理財(cái)目標(biāo)有以下幾方面的特征？ A．周期性 B．階段性 C．個(gè)人性 D．總體性2．我們把理財(cái)價(jià)值觀分成四種類型，即（）。A．了解自己的理財(cái)目標(biāo) B．評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C．了解投資者購(gòu)買的產(chǎn)品 D．選擇一個(gè)信任的銀行8．進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃時(shí)資產(chǎn)配置的策略包括：（）。A．股票 B．債券 C．基金 D．國(guó)債回購(gòu) 2．滬深證券交易所對(duì)股票、基金交易設(shè)漲跌限制，限幅為前一天收市價(jià)的（A．177。5% 3．股票交易程序中，交割通常采用以下幾種方法：（）。A．價(jià)格反映市場(chǎng)一切信息 B．價(jià)格運(yùn)動(dòng)具有趨勢(shì)性 C．注意尋找“估值凹地” D．歷史會(huì)重演8．根據(jù)組織形式的不同，基金可分為（A．公司型投資基金）。A．人身保險(xiǎn) B．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)）。A．國(guó)際性 B．可償性 C．可兌換性 D．可流通性7．在直接標(biāo)價(jià)法下，本國(guó)貨幣量減少，表示（）。A．必須先買入才能賣出 B．必須是足額交易C．可以在低價(jià)先買，待價(jià)格升高后再賣出 D．可以在高價(jià)位先賣，等價(jià)格跌落后再買入10．目前我國(guó)外匯交易市場(chǎng)只進(jìn)行人民幣與下列貨幣的交易：（）A．美元 B．日元 C．港元 D．歐元 E．韓元多選題：（共10道試題，每題4分）1．黃金按其來(lái)源的不同和提煉后含量的不同分為（）。A．信托契約 B．個(gè)人遺囑 C．個(gè)人宣言D．法院依法裁定的命令6．信托可以將財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)與（）分離。正確錯(cuò)誤2．遞延年金沒(méi)有第一期的支付額。正確錯(cuò)誤6．個(gè)人綜合消費(fèi)貸款能滿足客戶各方面的消費(fèi)需求，提前享受舒適生活。正確錯(cuò)誤10．借款人以抵押方式申請(qǐng)個(gè)人住房貸款時(shí)，可以借款人為受益人購(gòu)買財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。正確錯(cuò)誤4．只要大量投放貨幣就能使經(jīng)濟(jì)擺脫通貨緊縮，帶動(dòng)股市趨熱。正確 錯(cuò)誤8．開放式基金的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)是一回事。正確錯(cuò)誤3．一般說(shuō)來(lái)，保險(xiǎn)金額的確定應(yīng)該以個(gè)人的收入水平為依據(jù)。正確錯(cuò)誤 7．按直接標(biāo)價(jià)法表示的外匯匯率的升降與本國(guó)貨幣對(duì)外價(jià)值的高低成反比關(guān)系。正確錯(cuò)誤判斷題：（共10道試題，每題3分）1．黃金與美元在全年的大部分時(shí)間內(nèi)呈正相關(guān)。正確錯(cuò)誤5．受托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的收益由委托人享受。正確錯(cuò)誤9．陸敏到另一家企業(yè)兼職取得收入不到2000元，不用繳納個(gè)人所得稅。A基本B輔助C補(bǔ)充D主要按照國(guó)家對(duì)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的總體思路，未來(lái)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)目標(biāo)替代率為（）。A企業(yè)投資者B國(guó)有企業(yè)C政府所屬有關(guān)機(jī)構(gòu)D私人收藏家三、思考題世界公認(rèn)的效益最好的三大投資項(xiàng)目是哪些？收藏藝術(shù)品應(yīng)該掌握三大要點(diǎn)是什么？藝術(shù)品投資的主要技巧有哪些？怎樣理解藝術(shù)品投資的變現(xiàn)能力較弱？第十二章作業(yè)一、名詞解釋稅收籌劃居民納稅義務(wù)人二、單選題下列稅收種類中，納稅主體不包括自然人的是（）。朱先生制定了如下幾種投資方式：直接留在企業(yè)進(jìn)行再投資，這樣可以免繳個(gè)人所得稅。炒股票。簡(jiǎn)述個(gè)人理財(cái)策劃師需遵循的職業(yè)道德準(zhǔn)則。答：隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)與居民收入水平的持續(xù)提高，個(gè)人財(cái)富規(guī)模不斷擴(kuò)大，同時(shí) 財(cái)富結(jié)構(gòu)也發(fā)生了顯著變化，包括銀行理財(cái)在內(nèi)的非儲(chǔ)蓄類個(gè)人金融資產(chǎn)增速驚人。在我國(guó)近幾年通 脹走高，市場(chǎng)實(shí)際負(fù)利率的市場(chǎng)情況下，客戶對(duì)較高收益產(chǎn)品的需求尤為迫切。理財(cái)業(yè)務(wù)涵蓋面廣，品種豐富，不僅有利于商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)的調(diào)整，還能對(duì)銀行的資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)、托管等業(yè)務(wù)產(chǎn)生良好的促進(jìn)作用，有利于優(yōu)質(zhì)客戶維護(hù)，對(duì)持續(xù)提升銀行的 整體競(jìng)爭(zhēng)力意義重大。在新的監(jiān)管要求、市場(chǎng)機(jī)遇和客戶需求面前，銀行理財(cái)產(chǎn)品面臨著轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)模式、創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計(jì)、拓寬投資渠道等新課題。（）理財(cái)是有錢人的事，對(duì)于普通的工薪階層是沒(méi)有用的。（）個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表與公司資產(chǎn)負(fù)債表的格式一模一樣（）三、選擇題、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這是指（）（）（）以下哪一選項(xiàng)不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容？（）A、教育投資規(guī)劃B、健康規(guī)劃C、退休規(guī)劃D、居住規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程包括以下幾個(gè)步驟：I、收集客戶數(shù)據(jù)及決定目標(biāo)和期望II、整合財(cái)務(wù)策劃策略并提出財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃III、與客戶建立關(guān)系IV、分析客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù) 1狀況V、執(zhí)行財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃VI、監(jiān)控理財(cái)計(jì)劃。其他人由于自身的家庭狀況或年齡關(guān)系非常了解規(guī)劃、儲(chǔ)蓄和投資的需要。也許你已經(jīng)意識(shí)到不同年齡的人適用的理財(cái)規(guī)劃活動(dòng)是不同的。，這種觀點(diǎn)正確嗎？請(qǐng)說(shuō)明理由。六、案例分析，大學(xué)畢業(yè)后都從事財(cái)務(wù)工作。張先生的汽車，市值只有5萬(wàn)元。2001年，投資25萬(wàn)元購(gòu)房，送給父母。2005年年初，房產(chǎn)合作伙伴盜竊資金250萬(wàn)元，導(dǎo)致房產(chǎn)投資凈損失250萬(wàn)元。2007年6月7月，繼續(xù)在中國(guó)期貨市場(chǎng)投機(jī)，損失215萬(wàn)元。