【正文】 院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)以上五十萬(wàn)以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（）CD A、按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的； B、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的； C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； D、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；下列哪些屬于客戶身份識(shí)別措施：（）ABCD A、核對(duì)客戶身份證件或證明文件 B、回訪客戶 C、實(shí)地查訪 D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)下列屬于可疑交易行為的有：（）ABCD A、客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金帳戶。三、判斷題調(diào)查人員查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。（）對(duì)司法機(jī)關(guān)通過(guò)反洗錢(qián)獲得的信息只能用于反洗錢(qián)刑事、民事訴訟以及行政審判和執(zhí)行等工作。（2）金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。第三篇：反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題一、填空題（每題2分）洗錢(qián)，是指。大額支付交易，是指 金額以上的人民幣支付交易。存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料的、。1大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò) 報(bào)告。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。逾期不改正的，可以處以 萬(wàn)元以下罰款。中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)工作人員向單位或個(gè)人泄露可疑支付交易信息，給予其。A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理的是 A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、各金融機(jī)構(gòu)總行 C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)下列支付交易屬于大額支付交易的是A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱(chēng)單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出下列支付交易屬于可疑支付交易的是 A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符 C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符下列支付交易不屬于可疑支付交易的是 A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符 B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量 資金收付D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱(chēng)單位）之間金額 100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付應(yīng)記錄、分析并填制《可疑支付交易報(bào)告表》后進(jìn)行報(bào)告的情形是A、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符 C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付D、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來(lái) 活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的可疑支付交易共有幾種A、3 B、4 C、15 D、16金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內(nèi)容的有 A、單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱(chēng)、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓 名及其有效身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼B、開(kāi)戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng) 范圍 C、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、住所等信息中國(guó)人民銀行查詢(xún)可疑支付交易時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并記錄存檔的機(jī)構(gòu)是A、公安機(jī)關(guān) B、有關(guān)金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、司法局可疑支付交易由 進(jìn)行柜面審查，通過(guò)書(shū)面方式或其他方式報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)1泄露可疑支付交易信息的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上1金融機(jī)構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可對(duì)其采取的措施有 A、停止核準(zhǔn)其開(kāi)立基本存款賬戶 B、暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)C、取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格 D、撤銷(xiāo)該金融機(jī)構(gòu)1下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)有 A、研究和制定金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，制定反 洗錢(qián)工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報(bào)告制度 B、建立支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)C、研究金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重大疑難問(wèn)題，提出解決方案 與對(duì)策 D、參與反洗錢(qián)國(guó)際合作，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的對(duì)外合 作交流1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷(xiāo)戶之日起至少 年。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、36小時(shí) D、72小時(shí)根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，自()起施行。（）A、企業(yè)頻繁使用20萬(wàn)元以下人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 B、企業(yè)頻繁使用10萬(wàn)元以上人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 C、企業(yè)頻繁使用20萬(wàn)元以上人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 D、企業(yè)頻繁使用10萬(wàn)元以下人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》決定自（）起施行。A、2006年3月22日，李梅在某分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從其人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶中取現(xiàn)萬(wàn)元。下面屬于反洗錢(qián)上游犯罪的是：（）A、毒品犯罪B、社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪活動(dòng) C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪各級(jí)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵守有關(guān)反洗錢(qián)法律、法規(guī)和規(guī)章，建立和完善客戶身份的審查登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶提交的身份證件、資料的真實(shí)性、完整性、合法性，并按照規(guī)定進(jìn)行登記，不得為客戶開(kāi)立（）或（），不得為（）提供開(kāi)戶、存款、結(jié)算等服務(wù)。B、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。（）任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（）調(diào)查反洗錢(qián)可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不限制人數(shù)，但要出示合法證件。）我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是________。我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有________種。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)“一規(guī)定兩辦法”在________正式實(shí)施。金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢(qián)義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。1郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入________管理。1一般存款賬戶不得辦理________。1下列屬于可疑支付交易的是________。1我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是________。1專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱(chēng)是________。A、上海經(jīng)合組織；B、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組；C、亞太反洗錢(qián)小組；D、金融行動(dòng)特別工作組。A、美國(guó)；B、英國(guó)；C、日本；D、俄羅斯。2在下列與反洗錢(qián)有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國(guó)務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（）。2聯(lián)合國(guó)制定了哪兩個(gè)有關(guān)反洗錢(qián)的規(guī)定，世界各國(guó)應(yīng)據(jù)此將洗錢(qián)行為規(guī)定為刑事犯罪？（）A、四十條建議；B、1988年聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約；C、2000年聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約；D、反恐融資八條特別建議。金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。3中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）。三、多項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對(duì)才能得分。3金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。E、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括（）。4金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。，單邊累計(jì) ，單邊累計(jì) ，單邊累計(jì)正確答案: D《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門(mén)通報(bào)？ 正確答案: A國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，將作如何處理？，但要求金融機(jī)構(gòu)限期補(bǔ)正 ，但將情況通報(bào)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu) ，同時(shí)對(duì)申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰正確答案: B1可疑交易活動(dòng)經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。 : C2金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)誰(shuí)批準(zhǔn)？ 正確答案: A2香港居民吳某在福建省某百貨公司工作，銀行在為吳某開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)要求吳某出具什么證件？ 正確答案: C 22010年1月3日，余某利用自己在X銀行A、B、C支行開(kāi)立的3個(gè)不同賬戶，分別支取現(xiàn)金22萬(wàn)元、17萬(wàn)元、21萬(wàn)元，X銀行應(yīng)如何提交大額交易報(bào)告？，金額分別為22萬(wàn)元、17萬(wàn)元、21萬(wàn)元 ，金額分別為22萬(wàn)元、21萬(wàn)元、60萬(wàn)元 ，金額分別為22萬(wàn)元、17萬(wàn)元、21萬(wàn)元、60萬(wàn)元 ，金額為60萬(wàn)元正確答案: D2下列大額交易中，金融機(jī)構(gòu)可以不向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額報(bào)告的是，到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶。該銀行未發(fā)現(xiàn)該筆交易有可疑之處 ，并于2010年3月16日取出該筆存款本息后，將該筆存款本息轉(zhuǎn)存到其在另一家銀行開(kāi)立的活期賬戶 正確答案: B2《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第1號(hào)）規(guī)定，檢查組需要查閱被檢查人的業(yè)務(wù)憑證、會(huì)計(jì)賬目、財(cái)務(wù)報(bào)表等業(yè)務(wù)資料的，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》，由調(diào)閱人和下列誰(shuí)簽字確認(rèn)。如果你是A公司業(yè)務(wù)合規(guī)官員，你認(rèn)為S公司的可疑行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型？，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符 ，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源 、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因正確答案: B4林某2007年6月在A證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)立了證券賬戶和資金賬戶，之后，該證券賬戶一直無(wú)股票交易。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶除外。每年不少于20％的審計(jì)面，機(jī)構(gòu)數(shù)少于5個(gè)，每年不少于2個(gè)或全部；抽樣量不得低于2個(gè)月的業(yè)務(wù)量。原則上，個(gè)人一次性代理辦理借記卡的數(shù)量不得超過(guò)3張。正確答案: D 7以下關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)以下表述不正確的是哪項(xiàng)？，銀發(fā)應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)檢測(cè)對(duì)象 、頻繁開(kāi)戶銷(xiāo)戶、短期內(nèi)資金分散匯入集中轉(zhuǎn)出等異常情況，要及時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)報(bào)送 、欺詐行為的持卡人，發(fā)卡機(jī)構(gòu)可采取臨時(shí)鎖定交易等措施，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案 、欺詐行為的持卡人，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)采取止付卡片、追索欠款等措施正確答案: A 80、以下關(guān)于自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的表述不正確的是哪項(xiàng)？，發(fā)卡機(jī)構(gòu)不得為持卡人開(kāi)通電話轉(zhuǎn)賬、A TM轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等自助轉(zhuǎn)賬類(lèi)業(yè)務(wù) 、ATM轉(zhuǎn)賬的,每日每卡轉(zhuǎn)出金額不得超過(guò)5萬(wàn)元人民幣 ，應(yīng)采用數(shù)字證書(shū)、電子簽名等安全認(rèn)證方式，否則單筆轉(zhuǎn)賬金額不應(yīng)超過(guò)1千元人民幣，每日累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額不得超過(guò)1萬(wàn)元人民幣。分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施。 正確答案: C 9《中國(guó)20082012年反洗錢(qián)戰(zhàn)略》提出的總體目標(biāo)是：2012年前,參照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn),創(chuàng)建具有中國(guó)特色的怎樣的反洗錢(qián)機(jī)制。、合法性、完整性 、合理性、合法性 、有效性、完整性 、有效性、合法性正確答案: C 10任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的什么證件或者其他身份證明文件。 正確答案: D 1對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)以下哪項(xiàng)等值以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取的，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。 正確答案: A 12對(duì)于單位賬戶具有拆分交易，故意規(guī)避交易限額特征可疑交易的，該單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)以下哪項(xiàng)金額時(shí)，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書(shū)面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬