【正文】 用卡的客戶，是否按要求做好申請受理和調(diào)查工作；信用卡授信時是否查驗(yàn)人民銀行征信系統(tǒng)客戶在各家銀行的總授信額度；計(jì)財(cái)部牽頭。重點(diǎn)開展對干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和近親屬回避“四項(xiàng)制度”執(zhí)行情況和員工行為排查制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查。（3）內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改和案件、違規(guī)違紀(jì)問題查處后評價制度執(zhí)行情況。一是認(rèn)真抓好國家審計(jì)署、銀監(jiān)局等外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)問題的整改。五是建立整改臺賬，明確責(zé)任人和辦結(jié)時限。首先，在全轄開展銀行內(nèi)部員工與客戶是否有經(jīng)濟(jì)往來情況專項(xiàng)行為排查。通過層層座談、討論等形式，使各級領(lǐng)導(dǎo)干部深刻認(rèn)識到各類腐敗問題所帶來的危害，促使各級領(lǐng)導(dǎo)干部能夠自覺遵守廉潔自律的各項(xiàng)規(guī)定，營造風(fēng)清氣正的氛圍。對容易產(chǎn)生腐敗問題的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)治理，建立防、堵和及時發(fā)現(xiàn)、嚴(yán)厲查處的有效機(jī)制，避免腐敗問題的發(fā)生。辦公室牽頭重點(diǎn)監(jiān)督檢查市行2010年工作會議和省市行紀(jì)檢監(jiān)察工作會議貫徹落實(shí)情況；綜合業(yè)務(wù)部牽頭檢查上級行重大部署以及加快發(fā)展城市業(yè)務(wù)、發(fā)展“大個金”和中間業(yè)務(wù)等各項(xiàng)措施落實(shí)情況。信貸管理部牽頭檢查內(nèi)控基礎(chǔ)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制措施落實(shí)情況，是否采取積極措施前移風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口，下沉風(fēng)險(xiǎn)管理重心，把握風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)；案件防范措施落實(shí)情況，是否存在案件防范措施落實(shí)不到位問題，是否充分發(fā)揮了各業(yè)務(wù)部門在案件防控中的主體作用；信貸管理、財(cái)務(wù)管理、干部選拔任用、資產(chǎn)處置等制度執(zhí)行情況。（9月1日—10月15日）各單位、各部門對自查自糾和重點(diǎn)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題落實(shí)整改措施，如實(shí)整改。（二）分工負(fù)責(zé)，密切協(xié)作。各單位、部門要于2010年10月15日前將總結(jié)報(bào)告報(bào)支行案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。對已發(fā)案件，要嚴(yán)肅認(rèn)真的進(jìn)行查處。㈡開展防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)的專項(xiàng)檢查活動。一是會計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。三是計(jì)算機(jī)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。要檢查基層高管人員的履職情況。四、工作措施㈠加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。㈡組織實(shí)施。三、工作內(nèi)容㈠嚴(yán)肅查處已發(fā)案件。在查辦案件中，要建立領(lǐng)導(dǎo)辦案負(fù)責(zé)制，對案件查處不力或有意隱瞞案件的，要追究查辦負(fù)責(zé)人的責(zé)任。對引發(fā)案件的主要問題進(jìn)行重點(diǎn)檢查。貸款發(fā)放程序是否合規(guī)，借款人、擔(dān)保人主體資格是否合法，擔(dān)保抵押物的合法性，借款合同、擔(dān)保合同內(nèi)容的合法性，保證、抵押、質(zhì)押手續(xù)是否合規(guī)合法，抵押、質(zhì)押清單是否有財(cái)產(chǎn)共有人簽字的承諾書；保證人是否有簽字的承諾書，借款人的身份證件是否有效，貸款占有形態(tài)的真實(shí)性。對有關(guān)崗位和人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查。要高度重視，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”；對現(xiàn)有規(guī)章不適應(yīng)實(shí)際發(fā)展要求的，要及時進(jìn)行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是按照上述“工作內(nèi)容”，督促各職能部門對業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)、計(jì)算機(jī)、人事、內(nèi)審等方面執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。第四篇：案件專項(xiàng)治理工作知識學(xué)習(xí)園地案件專項(xiàng)治理工作知識自2006年以來銀監(jiān)會著力開展金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作，期間陸續(xù)出臺了防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”、“四項(xiàng)制度”、以及內(nèi)控制度“十個聯(lián)動”等文件內(nèi)容，為讓大家對該項(xiàng)治理工作有個大概的了解，便于今后內(nèi)控檢查、案件專項(xiàng)治理檢查工作的開展，現(xiàn)將其中涉及的一些案件防范知識大致總結(jié)如下：一、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？答：包括內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識別與評估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋、監(jiān)督評價與糾正。四、內(nèi)控建設(shè)十個聯(lián)動的內(nèi)容有哪些？答：一是針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；二是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動；三是基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動；四是重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動；五是激勵基層員工署名揭發(fā)違法違紀(jì)問題與對員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動；六是貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動；七是完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動；八是查案、破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動；九是案件查處和相應(yīng)的信息披露的制度建設(shè)聯(lián)動；十是對基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎懲并舉的激勵約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動。銀監(jiān)會將配合有關(guān)部門盡快制定《銀行業(yè)重大案件責(zé)任追究規(guī)定》。五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。九是完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作。八、存款及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是什么？答：對基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、要害部位和重點(diǎn)崗位實(shí)施有效監(jiān)控，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理、會計(jì)核算制度和各項(xiàng)操作規(guī)程，防止內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)經(jīng)營行為，防止內(nèi)部挪用、貪污以及洗錢、金融詐騙等非法活動，確保我社和客戶資金的安全?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、及時上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時挑撥和上解現(xiàn)金。五是能夠嚴(yán)格按照惠城區(qū)農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)格，操作合規(guī)。一是提高政治意識。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。有時候只求過得去，不求過得硬。今后的努力方向。