【正文】 理公司非銀行企融機構(gòu)第 3 頁 2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織 、地位的法律確定 3.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的實施、修改時間 、性質(zhì)及主管單位 、成立時間、主要任務(wù) 、成立時間、總部所在地、曾有的專業(yè)銀行特點、上市情況 2.《外資銀行管理條例》及《實施細(xì)則》生效時間 MS User第 4 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題、成立時的任務(wù)、改革動態(tài) 《信托公司管理辦法》《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》 《金融租賃公司管理辦法》 《汽車金融公司管理辦法》 《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法》三、練習(xí)題(一)單選題在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 ()。，維護金融穩(wěn)定“五大行”的五家商業(yè)銀行中，最早實行股份制的銀行是()，截至20039。 ，屬于2007年批準(zhǔn)新設(shè)立的機構(gòu)是()。、減少損失為主要經(jīng)營目標(biāo) 、長城資產(chǎn)管理公司、東方資產(chǎn)管理公司和華融資產(chǎn)管理公司 ()。 ()。 ()。 ，關(guān)于政策性銀行改革的決定有（）。、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行 10.《汽車金融公司管理辦法》規(guī)定，經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，汽車金融公司可以從事（）業(yè)務(wù)。 （）。（）。（），第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立。（）參考答案(一)單選題1D 2B 3A 4D 5A 6C 7B 8A 9B 10C 11D 12D 13B 14A 15A 16C 17B 18C 19D 20D 21C 22C 23B 24B(二)多選題1BD 2ABCD 3ABCD 4ABCD 5AD 6C 7ABC 8ACD 13AC 14CD(三）判斷題1F 2T 3F 4T 5F 6F 7T 8T 9F 10T 第2章 銀行經(jīng)營壞境一、考試大綱 宏觀經(jīng)濟運行 經(jīng)濟結(jié)構(gòu) 經(jīng)濟全球化 金融市場 金融工具 貨幣政策MS User 第 8 頁 9ABCD 10B 11AC 12AB2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題二、知識要點提示經(jīng)濟增長與國內(nèi)生產(chǎn)總位 充分就業(yè)與失業(yè)率物價穩(wěn)定一與通貨膨脹率 國際收支平衡與國際收支宏觀經(jīng)濟發(fā)展及其衡量指標(biāo)宏觀經(jīng)濟運行經(jīng)濟環(huán)境經(jīng)濟周期經(jīng)濟結(jié)構(gòu)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)消費與投資比例經(jīng)濟全球化金融市場的功能銀行經(jīng)營環(huán)境貨幣資金融通功能 資源配置功能風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能 經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能 定價功能按期限劃分按具體的交易工具類型劃分 按交易的階段劃分 按交割時間劃分 按交易場所劃分 貨幣市場 資本市場 其他市場促進作用 挑戰(zhàn)金融市場的種類金融市場 我國的金融市場金融環(huán)境金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的影響 按期限長短劃分 按融資方式劃分按投資人所擁有的權(quán)利劃分 按金融工具的職能劃分最終目標(biāo)貨幣政策目標(biāo)操作和中介目標(biāo) 公開市場業(yè)務(wù) 存款準(zhǔn)備金 再貸款和再貼現(xiàn)貨幣政策工具利率政策 匯率政策 窗口指導(dǎo) 金融工具 貨幣政策MS User 第 9 頁 2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題 、GDP的定義 、通貨膨脹的定義 、最基本的功能 、 、股票、可轉(zhuǎn)換公司債券、證券投資基金的定義 MS User第 10 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題 “三大法寶” 、中介目標(biāo) 、層次及各層次包含的范圍 、分類及其對貨幣供應(yīng)量的影響方向 、貼水、平價的含義、最核心的政策類型 三、練習(xí)題（一）單選題在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 （）的宏觀經(jīng)濟目標(biāo)。 ，在中國推動整個經(jīng)濟增長的主要力量是（）。、股票市場、外匯市場、保險市場等 （）。基礎(chǔ)貨幣，高能貨幣，流通中現(xiàn)金，貨幣供應(yīng)量 （）。 C固定利率 （）。 （）的商品價格的變化幅度。（）。 C現(xiàn)貨市場 （）。 MS User第 13 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題 ，下面說法正確的是（）。 ，其中貨幣市場具有（）的特點。（）、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡這四大目標(biāo)，通常需要在同一時期內(nèi)同時實現(xiàn)這四大目標(biāo)。在此之前，我國人民幣匯率盯住單一美元，此次改革后，人民幣匯率與美元無關(guān)。債券。本票。托收 信用卡。代理保險業(yè)務(wù)。開立信貸證明。財務(wù)顧問 公司理財。自助終端第 16 頁2013331 MS User CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題 、特點 、儲蓄原則、利息稅、實名制 、計息金額、計息時間、計息方式、計息公式 、種類、存款利率、計息規(guī)定：定活兩便儲蓄存款、個人通知存款、教育儲蓄存款 、賬戶、單位通知存款、單位協(xié)定存款 ／現(xiàn)鈔買入價／現(xiàn)匯賣出價／現(xiàn)鈔賣出價／中間價（基準(zhǔn)價）：《個人外匯管理辦法》、個人外匯賬戶種類：單位經(jīng)常項目外匯賬戶、單位資本項目外匯賬戶 、特點 ：貸款申請、貸款調(diào)查、貸款審批、貸款發(fā)放、貸后管理 ：個人住房貸款、個人汽車消費貸款、信用卡透支、助學(xué)貸款：個人住房最高額抵押貸款、個人經(jīng)營性貸款 ：流動資金貸款、流動資金循環(huán)貸款、法人賬戶透支 ：項目貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款、銀團貸款 ：信用證、押匯 、特點 MS User第 17 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題：央行票據(jù)、短期國債、短期融資券、回購／逆回購、同業(yè)拆借、貨幣市場基金：概念、關(guān)鍵要素、國債、公司債 ：概念、即期外匯交易、遠(yuǎn)期外匯交易：概念、交易目的、期貨、利率互換、貨幣互換、期權(quán) 、種類、用途 、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) ：匯票、本票、支票、匯款、信用證、托收 、分類及功能、分類、信用卡消費信貸特點、信用卡透支 、功能 ：服務(wù)方式和項目：代理政策性銀行業(yè)務(wù)、代理中央銀行業(yè)務(wù)、代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù) ：代理證券資金清算業(yè)務(wù)概念及分類 ：概念及種類：委托貸款業(yè)務(wù)、代銷開放式基金業(yè)務(wù)、代理國債買賣業(yè)務(wù) ：概念、費用、分類：概念、出租保管箱業(yè)務(wù)、露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù) ：概念、業(yè)務(wù)種類 ：概念、業(yè)務(wù)種類 ：項目貸款承諾、開立信貸證明、客戶授信額度和票據(jù)發(fā)行便利 ：企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問業(yè)務(wù) ：概念及主要業(yè)務(wù)種類 ：概念及主要業(yè)務(wù)種類 ：企業(yè)網(wǎng)上銀行、個人網(wǎng)上銀行 ／客戶服務(wù)中心 MS User第 18 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題三、練習(xí)題（一）單選題在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 （）區(qū)分的。 ，我國對活期存款實行按季度結(jié)息，每季度（）付息。則利率越低，則利率越高 ，本金越高，則利率越低 ，支取部分按（）計付利息。按照積數(shù)計息法，任民支取的這10000元利息是多少？（）（征收20％利息稅后） ，教育儲蓄存款的儲戶是且只能是（）。 、還貸專戶和發(fā)行外幣股票專戶都屬于（）。 （）。 ，到期一次還本 ，通過等額本金還款法支付，貸款期限20年，％，他每月償還本金部分金額為（）元。 33中長期公司貸款業(yè)務(wù)中，以下哪種貸款居多？（） （）。 ，買入價格為100元，則該投資的持有期收益率為（）。 （）。 （）。 ，承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)是（）。 54.（）要求先存款后消費，不具備透支功能。 58.（）是指商業(yè)銀行針對消費者（如企業(yè)或政府）的融資或并購等業(yè)務(wù)需求，為客戶量身定做的具有高知識含量的個性化金融產(chǎn)品。 （）的評定方法。 ，福費廷就是（）。 （），所以應(yīng)（）一筆期權(quán)費。 73.（）廣泛使用于非貿(mào)易結(jié)算，或貿(mào)易從屬費用的收款等。，應(yīng)當(dāng)（）。 （）。 ，要預(yù)測借款人的現(xiàn)金流量（）。 （）。銀行工作人員告訴他，工作人員的這種說法用的是（）。 MS User第 24 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題（）。 （）。 （出）口保理額度 （出）口押匯額度 （）。B:結(jié)構(gòu)性項目融資 ，可以將（）等產(chǎn)品進行有機組合。 40保理業(yè)務(wù)是一項集（）于一體的綜合性金融服務(wù)。（）2.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》規(guī)定，個人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件。（），不能進行轉(zhuǎn)賬。（）%，最長貸款期限為5年。（），短期國債是中國人民銀行調(diào)節(jié)市場貨幣供應(yīng)量的主要券種。（），托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收到負(fù)有責(zé)任。（），對流動資金循環(huán)貸款業(yè)務(wù)申請人的還款能力及擔(dān)保要求要高于普通流動資金貸款。（），其特征是在備用信用證業(yè)務(wù)關(guān)系中，開證行通常是第二付款人。 ，說法正確的是（）。、分析和報告，以降低操作風(fēng)險，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略為一面的決策“風(fēng)險管理委員會” （） 、安全運行的核心指標(biāo)是（）。% % % % 《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行的核心資本不得（）銀行資本的（）。 （）。／股東權(quán)益／總收入 ／股東權(quán)益 22.《商業(yè)銀行法》中對商業(yè)銀行經(jīng)營“三性”原則的表述順序是（）。 （二）多選題在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。、安全運行的核心指標(biāo)MS User第 32 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的資本要求 6.《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是（）。＝負(fù)債 ＝收入 +負(fù)債＝股東權(quán)益 ＝成本費用“扁平化”。、各個種類風(fēng)險的通盤管理。（）、計量、記錄、報告財務(wù)信息，并用財務(wù)信息對融資、投資、經(jīng)介活動進行規(guī)劃、組織、實施和控制的管理活動。（）。1.《中國人民銀行法修正案》于（）通過。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的（）的行政強制措施。 ，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 （）。 18.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（）起施行。A.《反洗錢法》 B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 C.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 D《》、風(fēng)險狀況和發(fā)展趨勢而與其（）進行的談話。在凍結(jié)期均不計算利息 ，在凍結(jié)期均應(yīng)計算利息 ，被凍結(jié)款項從解凍時開始計算利息，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計付利息（）。 （） ，決定貸款金額，借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同，（）對此負(fù)通知義務(wù)和舉證責(zé)任。 （）。 User第 43 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題公司，以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同。從行為開始時就沒有法律約束力 ，從行為開始起無效 ，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效 、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議稱為（）。A.《公司法》允許公司資本的分批繳納 《公司法》規(guī)定的（）。 《公司法》的規(guī)定，關(guān)于公司公積金的說法，錯誤的是（）。 ，最長三個月 ，最長六個月 62.《破產(chǎn)法》規(guī)定，企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，可以向人民法院提出的申請不包括（）。則B銀行可收回()。，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任，后手應(yīng)當(dāng)對其所有前手背書的真實性負(fù)責(zé)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于各種票據(jù)行為的表述，不正確的是（）。 ，抵押權(quán)繼續(xù)存在 ，因滅失所得的賠償金，應(yīng)當(dāng)作為抵押財產(chǎn)MS User第 45 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對較低的利率 ，與銀行協(xié)商延長還款期限 ，用于公司經(jīng)營《刑法》的有關(guān)規(guī)定的？（） （）。 ，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有（）的行為。、監(jiān)管金融機構(gòu) （）有權(quán)進行檢查監(jiān)督。 （）。 10.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括（）。然后低價贖回 ，可免于大額交易報告的有（）。 （）。，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時間，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費，下列銀行機構(gòu)稱謂中屬于企業(yè)法人的是（）。 （）。 《公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會作出的下列決議中，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)三分之二以上通過的是（）。，管理人有權(quán)申請撤銷 34根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票到期日前，有（）情形的，持票人可以行使追索權(quán)。，向公眾集資，在購買原材料的時候繼續(xù)使用，收取客戶財物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù) ，擅自設(shè)立商業(yè)銀行的（）會受到處罰。（）。（），可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)的高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，但無權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動的重大事項作出說明。（），如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)金額時，應(yīng)當(dāng)在六個月的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位可以凍結(jié)的存款，直至達到需要的凍結(jié)金額