【正文】 址 注冊資本 擬入股金額 占股本總額比例 %附：營業(yè)執(zhí)照復印件文本 6 6自然人出資人名錄姓名 身份證號碼 住所 擬入股金額（萬元）占股本總額比例%附：身份證復印件本 文本 7 7 社會組織出資人名錄名稱 法人代碼 住所 注冊資金 擬入股金額（萬元）占股本總額比例%文本 8 8融資性擔保機構高管任職資格申請（備案）表申請人性別民族（照片）出生年月學歷政治 面貌戶口所在地現(xiàn)家庭住址聯(lián)系電話身份證號碼在職單位單位地址現(xiàn)職務單位電話擬任職務簡 簡歷 歷 受 教 育 情 況 年月起 至年月 學校、專業(yè) 學位工 作 經(jīng) 歷 年月起 至年月 單位 職務有無犯罪記錄有無不良信用記錄本人及配偶負債情況簽字：金融辦審核意見 見本 文本 9 9 融資性擔保公司承諾書按照《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》的有關規(guī)定，公司現(xiàn)承諾如下：一、遵守中華人民共和國法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，自覺接受管轄地監(jiān)管部門的監(jiān)管。五、同業(yè)之間不搞非法競爭或不正當競爭，主動維護擔保市場正常秩序。、證件及有關證明材料是真實的，復印件與原件一致，并對因材料虛假所引發(fā)的一切后果負法律責任。機構名稱：住所：注冊資本：變更事項：變更原因：特此申請，請予批復。具體情況如下：機構名稱：住所：組織形式：機構性質(zhì)：注冊資本：業(yè)務范圍：主發(fā)起人情況及出資比例，其他出資人出資金額及比例?，F(xiàn)予以上報，請批復。第四條 廈門市融資擔保機構監(jiān)管委員會（以下簡稱“監(jiān)管會”）負責研究制訂促進融資性擔保業(yè)務發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔保業(yè)務監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關部門共同解決融資性擔保業(yè)務監(jiān)管中的重大問題。市工商局依法做好融資性擔保機構的設立、變更和注銷的登記管理。第二章 設立、變更與終止第七條 市經(jīng)發(fā)局原則上每季集中受理一次融資性擔保機構設立、變更等申請。主發(fā)起人應為企業(yè)法人，設立3年以上經(jīng)營業(yè)績良好，第三方資信等級A以上，最近兩個會計連續(xù)盈利，且近3年累計凈利潤不低于1000萬元，持股比例不低于30%。第九條 設立融資性擔保機構，應向市經(jīng)發(fā)局提交下列材料：（一）申請書。應寫入合規(guī)經(jīng)營、風險防范和應急措施等相關內(nèi)容；（四）股東名冊及其出資額、股權結(jié)構；（五）法定驗資機構出具的驗資證明，持有注冊資本5%以上股東的企業(yè)（個人）銀行信用信息基礎數(shù)據(jù)庫信用報告（控股法人股東為第三方資信評級報告），以及持有注冊資本5%以上法人股東上財務審計報告（控股法人股東為近兩年）；（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明（包括擬任法定代表人、法人股東法定代表人、自然人股東、監(jiān)事、內(nèi)設部門經(jīng)理以上高級管理人員的簡歷、學歷證明、職稱等專業(yè)技術資格證書和身份證復印件）。第十一條 融資性擔保機構設立審批時，法人代表和主要股東應當簽訂融資性擔保機構出資人承諾書。第十三條 融資性擔保機構（含分支機構）變更名稱、組織形式、注冊資本、住所（經(jīng)營場所）、法定代表人（負責人）、董事、監(jiān)事、高級管理人員及持有5%以上股權的股東（含變更前或變更后），調(diào)整業(yè)務范圍、修改章程、合并或分立應先報經(jīng)監(jiān)管部門批復同意后，再向市工商局申請變更登記備案。擔保責任解除前，機構股東不得分配公司財產(chǎn)或從機構取得任何利益。（四）以自有資金進行投資。從事再擔保業(yè)務的融資性擔保機構除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣2億元，并經(jīng)許可連續(xù)從事融資性擔保業(yè)務兩年以上。第二十條 融資性擔保機構對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。第二十四條 融資性擔保機構應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。第二十五條 融資性擔保機構發(fā)生代償損失應及時追償，一年后凈資產(chǎn)仍低于注冊資本的90%時，各股東應當及時按比例補足或者申請減少注冊資本，但減少后的注冊資本不得違反本細則注冊資本最低限額的規(guī)定。第二十九條 融資性擔保機構應當按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關債權人。融資性擔保機構應于每月10日前報送上月業(yè)務統(tǒng)計報表；按季度報送資本金投向和銀行賬戶對賬單；每年7月15日前報送半年工作總結(jié)、業(yè)務統(tǒng)計報表；每年4月30日前報送經(jīng)會計師事務所審計的上審計報告、上經(jīng)營情況報告、合法合規(guī)報告及監(jiān)管部門要求的其他材料?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保機構出示檢查通知書和相關證件。第三十七條 融資性擔保機構有下列情形的，監(jiān)管會可視情況限期要求整改；在規(guī)定限期內(nèi)仍未達到要求的，取消一切扶持政策，并依法向社會公告。第三十九條 從事非法集資、詐騙企業(yè)錢財?shù)任：鹑诜€(wěn)定，或惡意逃廢債務和轉(zhuǎn)嫁風險，違法違規(guī)經(jīng)營情節(jié)嚴重，涉嫌構成犯罪的，依法移送司法機關處理。第四篇：吉林省融資性擔保機構管理辦法吉林省融資性擔保機構管理實施細則（試 行）第一章 總 則第一條 為加強對吉林省融資性擔保機構的監(jiān)督管理，促進全省融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔保行業(yè)風險，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱辦法），特制定本實施細則。第二章 設立、變更和終止審批第四條 在吉林省設立融資性擔保機構，除按辦法規(guī)定的條件外，還須符合以下條件：（一）注冊資本必須是一次性實繳貨幣資本，具體要求為：省級擔保機構注冊資本不低于5000萬元人民幣，市（州）級擔保機構注冊資本不低于3000萬元人民幣，縣級擔保機 構注冊資本不低于2000萬元人民幣。第五條 在吉林省新設立融資性擔保機構除需提交辦法規(guī)定的材料外，還需提交：（一）工商部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。第六條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準：（一）變更名稱。（五）調(diào)整業(yè)務范圍。（九）修改章程。（五）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。（三）省工信廳自作出許可設立決定之日起5個工作日內(nèi)，向獲得許可的申請人頒發(fā)經(jīng)營許可證，并通知所在市（州）、縣（市）融資性擔保機構主管部門備案。第四章 風險控制第十一條 融資性擔保機構要加強擔保資金管理，不得抽逃資本金，不得違規(guī)使用注冊資本金；應按有關規(guī)定及時 向監(jiān)管部門報告注冊資本金的使用情況，并配合監(jiān)管部門對注冊資本金使用情況的檢查工作。第五章 監(jiān)督管理第十四條 省融資性擔保機構規(guī)范整頓領導小組成員單位同各市（州）、縣（市）下屬部門和分支機構，按各自職責，做好融資性擔保業(yè)務日常監(jiān)管工作。融資性擔保機構應當在每季度末10日前向財政部門報送財務快報，每年4月底前向財政部門報送財務決算。第十八條 融資性擔保機構應積極組織參與吉林省信用擔保行業(yè)從業(yè)資格認證。省融資性擔保機構規(guī)范整頓領導小組指導有關部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)的突發(fā)事件。第二十三條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門 予以撤銷。擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。融資性擔保機構憑省工信廳核發(fā)的經(jīng)營許可證到工商部門申請注冊登記；憑年檢合格的經(jīng)營許可證，到工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照年檢。第二十八條 經(jīng)營許可證實行年檢制度。（二）申請經(jīng)營許可證年檢需提供的材料：監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證及復印件（一份）；《融資性擔保機構經(jīng)營許可證年檢申請書》；市（州）、縣（市）工信部門關于申請年檢工作的請示文件；合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔保業(yè)務證明；監(jiān)管部門要求提供的其他材料。到期未達到規(guī)定條件的，省工信廳將不予頒發(fā)經(jīng)營許可證或辦理經(jīng)營許可證年檢。本辦法所稱融資性擔保機構（以下簡稱擔保機構）是指由政府或自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設立的，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的擔保機構。第五條 擔保機構風險處置實行屬地化管理，各市政府是擔保機構風險處置的第一責任人。申請設立企業(yè)性質(zhì)的擔保機構，須向擬注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批；申請設立事業(yè)性質(zhì)的擔保機構，除履行上述審批程序外，還須報同級機構編制部門審批。第九條 企業(yè)性質(zhì)擔保機構的設立必須具備最低限額的注冊資本：（一）跨省區(qū)開展擔保業(yè)務的注冊資本不得低于人民幣3億元；（二）在省內(nèi)開展擔保業(yè)務的注冊資本不得低于1億元；（三）在省內(nèi)市范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務的注冊資本不得低于3000萬元；（四）在省內(nèi)縣域范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務的注冊資本不得低于2000萬元。第十一條 企業(yè)性質(zhì)擔保機構的設立，應報送下列材料：（一）申請書，應當載明擬設立擔保機構的名稱、注冊地、注冊資本和業(yè)務范圍等事項；（二）可行性研究報告；（三）章程草案；（四）工商行政管理機關核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》；（五）股東名冊及其出資額、股權結(jié)構；（六）股東出資的驗資證明（外資除外）以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關材料；（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明；（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；（九）營業(yè)場所證明材料；（十）省政府金融辦要求的其他相關材料。第十三條 經(jīng)批準設立的外商投資擔保公司持省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳（或沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局）的批準文件到所在地工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。以中外合作、外商合資、外商獨資形式設立的融資性擔保公司，應當自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)向工商行政管理部門申請設立登記。第十六條 注冊資本1億元以上的擔保機構可在省內(nèi)設立分支機構。第十八條 擔保機構分支機構的設立，應報送下列材料：（一）申請書，應當載明擬設立擔保機構分支機構的名稱、注冊地和業(yè)務范圍等事項；（二）法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函；（三）可行性研究報告；（四）工商行政管理機關核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》；（五）擔保機構近2年財務報告、經(jīng)營情況及風險管理相關文件；（六）法人授權書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件；（七）擬設分支機構高級管理人員的資格證明；（八）營業(yè)場所證明材料；（九）省政府金融辦要求的其他相關材料。擔保機構分支機構在籌建期內(nèi)不得從事任何擔保業(yè)務活動。第二十三條 非融資性的擔保機構申請從事融資性擔保業(yè)務，應報送下列材料：（一）從事融資性擔保業(yè)務申請書（二）公司章程、內(nèi)部管理制度及風險控制制度等文件；（三）法定驗資機構出具的驗資報告（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷；（五）營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料；（六）公司營業(yè)執(zhí)照復印件、上兩年財務會計報告和信用記錄報告；（七）省政府金融辦要求的其他相關材料。第二十六條 擔保機構有下列變更事項之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準：（一）變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊資本；（四）變更注冊地；（五）調(diào)整業(yè)務經(jīng)營范圍；（六）變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員；（七）變更股權或股東；（八）分立或合并；（九）修改章程；（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項。經(jīng)批準后，擔保機構或分支機構應在1個月內(nèi)到工商行政管理機關辦理變更登記手續(xù)。擔保機構被批準解散的，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關債務，并向工商行政管理機關辦理注銷登記。擔保責任解除前，擔保機構出資人不得分配財產(chǎn)或從擔保機構取得任何利益。第三十五條 擔保機構可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務：（一）貸款擔保；（二）票據(jù)承兌擔保；（三）貿(mào)易融資擔保；（四）項目融資擔保；（五）信用證擔保；（六）省政府金融辦規(guī)定的其他融資性擔保業(yè)務。擔保機構從事非法集資活動的，由有關部門依法予以查處。第四十條 擔保機構收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，由擔保機構與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關規(guī)定。第四十三條 擔保機構的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10倍。省政府金融辦可以根據(jù)擔保機構責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔保賠償準備金比例的要求。第四十八條 擔保機構辦理融資性擔保業(yè)務，應當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關信息，并有權對相關情況進行核實。第五十二條 征信管理部門應當將擔保機構的有關信息納入征信管理體系，并為擔保機構查詢相關信息提供服務。第五十五條 擔保機構應當按照規(guī)定向省政府金融辦和各市政府金融辦報送經(jīng)營報告、財務會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。第五十七條 省政府金融辦和各市政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，有權要求擔保機構提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向擔保機構出示檢查通知書和相關證件。第六十二條 各市政府金融辦應及時向省政府金融辦和各市人民政府報告本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)的重大風險事件和處置情況。第六十四條 建立擔保機構管理人員的培訓和資質(zhì)認定制度。第六章 行業(yè)自律第六十六條 遼寧省融資擔保協(xié)會（以下簡稱“擔保協(xié)會”）為社會團體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權、服務等職責。第七章 法律責任第六十八條 省政府金融辦和各市政府金融辦從事?lián)C構監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）違反規(guī)定審批擔保機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍的；（二）違反規(guī)定對擔保機構進行現(xiàn)場檢查的；（三）未依照本辦法第五章第六十二條規(guī)定報告重大風險事件和處置情況的；（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。第七十一條 本辦法施行前已經(jīng)設立的擔保機構