【正文】 目標(biāo)賬號(犯罪分子的賬號)，密碼連續(xù)輸錯5次，該賬號網(wǎng)銀將被鎖定24小時；（五）、及時和你匯款的銀行柜臺聯(lián)系，將被騙的情況向銀行工作人員反映，要求協(xié)助。此類犯罪在原有作案手法的基礎(chǔ)上手段翻新，作案者冒充電信局、公安局等單位工作人員，使用任意顯號軟件、VOIP電話等技術(shù)，以受害人電話欠費、被他人盜用身份涉嫌經(jīng)濟犯罪，以沒收受害人所有銀行存款進(jìn)行恫嚇威脅，騙取受害人匯轉(zhuǎn)資金?！盵1]中文名電信詐騙外文名Telemunications fraud通過方式電話、網(wǎng)絡(luò)和短信騙 術(shù)編造虛假信息，設(shè)置騙局特 點反偵查能力非常強等別 名通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙目錄 基本簡介 犯罪特點3.? 特點一4.? 特點二5.? 特點三6.? 特點四 受害群體 打擊瓶頸 蔓延原因3.? 防范犯罪的宣傳4.? 因素一5.? 因素二 根治措施 專項行動 詐騙懲處 防騙意識4.? 共同的規(guī)律5.? 防騙的秘笈一6.? 防騙的秘笈二1.? 防騙的秘笈三 新變化 跨國打擊 主要手段電信詐騙基本簡介編輯從2000年以來，隨著中國金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在中國發(fā)展蔓延，借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的電信詐騙網(wǎng)銀技術(shù)實施的非接觸式的詐騙犯罪可以說是迅速地發(fā)展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。隨著犯罪手法的不斷傳播，內(nèi)地越來越多的不法分子也仿效其手段進(jìn)行犯罪。電信詐騙特點二近期電信詐騙犯罪的嚴(yán)峻形勢二是信息詐騙手段翻新速度很快，一開始只是用很少的錢買一個“土炮”弄一個短信，發(fā)展到英特網(wǎng)上的任意顯號軟件、顯號電臺等等，成了一種高智慧型的詐騙。這種剛開始大家也覺得很奇怪這種騙術(shù)能騙到錢嗎？確實能騙到錢。電信詐騙特點三團伙作案，反偵查能力非常強。電信詐騙特點四是跨國跨境犯罪比較突出。一些詐騙是針對性比較強的。電信詐騙打擊瓶頸編輯很多人很困惑的問題。留給公安機關(guān)的確實有詐騙電話和涉案賬戶，但是這些電話和賬戶有一個共同特點就是全是假的，沒一個真的。有的甚至通過境內(nèi)、境外的服務(wù)商、服務(wù)器來層層轉(zhuǎn)接。另外，犯罪分子設(shè)立了多級賬戶，通過銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后再在分布在全國各地的ATM機上提現(xiàn)?？梢哉f破這種案件遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是一般的業(yè)余人士和不了解的人所想象得那么簡單。甚至也開展了一些專門的調(diào)研，到底原因在哪里。任何事物都有一個發(fā)展的過程，當(dāng)前中國正處在經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型期，誘發(fā)刑事犯罪的各種消極因素大量存在。電信詐騙作為刑事犯罪中的一種也不例外。第三，法律的支持力度還不夠，處理上偏輕，抓到以后判的幾年刑很快就給放出來了。比如推進(jìn)落實銀行賬戶實名制的問題，前不久四個部門聯(lián)合發(fā)文加強銀行卡的安全管理。但是從打擊的實踐來看，這些工作還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，銀行、通信部門確實存在著不少的問題和漏洞，這實際上起到了一個助紂為虐、幫助犯罪分子詐騙老百姓的這么一個作用。所以經(jīng)過反復(fù)研究，認(rèn)為要從根源上開展治理，需要咱們的銀行和工信部門的大電信詐騙防騙意識力配合，需要采取一些相關(guān)的政策支持，需要加強一些行業(yè)的監(jiān)管，要采取一些技術(shù)的措施，使犯罪分子缺乏作案的平臺，最大限度地減少老百姓的損失。因為犯罪分子的手法不斷翻新，一會兒出來一個400，一會兒出來一個捆綁一號通。這樣才能更好地防范犯罪，減少老百姓的損失。國務(wù)委員、公安部部長郭聲琨在會上表示，針對猖獗的電信詐騙，將抓緊研究建立打擊電信詐騙犯罪即時查詢、緊急止付、快速凍結(jié)工作機制，提高涉案資金查控效率。聯(lián)席會議召開第一次會議。源頭治理是打擊電信詐騙的重要環(huán)節(jié)。[3]2016年4月10日，公安部正式發(fā)布A級通緝令，公開通緝十名特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在逃人員。根據(jù)解釋，電信詐騙行為將受到從嚴(yán)懲處。解釋將電信詐騙行為規(guī)定為可酌情從嚴(yán)懲處的情節(jié)，規(guī)定了5種情形酌情從嚴(yán)懲處：通過發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報刊雜志等發(fā)布虛假信息，對不特定多數(shù)人實施詐騙的；詐騙救災(zāi)、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟、醫(yī)療款物的；以賑災(zāi)募捐名義實施詐騙的；詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動能力人的財物的；造成被害人自殺、精神失?；蛘咂渌麌?yán)重后果的。另外解釋也明確了可予從寬處罰的情形，規(guī)定詐騙近親屬的財物，近親屬諒解的，一般可不按犯罪處理，確有追究刑事責(zé)任必要的，具體處理也應(yīng)酌情從寬。騙子說你的賬號涉及洗錢或者你的賬號不安全，我要給你轉(zhuǎn)到一個安全的賬號，你要不信我給你轉(zhuǎn)到公安局，轉(zhuǎn)到銀行，實際上不可能，因為各自是不同的系統(tǒng)、不同的平臺，是不可能直接轉(zhuǎn)過去的，所以千萬不要相信他。所以公檢法執(zhí)法期間要向老百姓了解情況的時候會當(dāng)面詢問當(dāng)事人，會制作一些相關(guān)的談話筆錄，不會電話要求你把銀行賬號、密碼告訴我，公安機關(guān)絕對不會這么做。凡是涉及自己賬戶和密碼的事情一定要冷靜多想一想。[5]電信詐騙新變化編輯隨著各地公安機關(guān)打擊治理工作的深入推進(jìn)，打擊力度逐漸加強，境內(nèi)外詐騙團伙紛紛躲避風(fēng)頭、變換手法，當(dāng)前電信詐騙犯罪活動出現(xiàn)了一些新的情況和特點：利用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話批量自動群撥電話和利用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的情況比較突出，操作的服務(wù)器和IP地址大多在境外。據(jù)統(tǒng)計，當(dāng)前活躍在社會面上的電信詐騙形式將近30種，有中獎詐騙、汽車退稅詐騙、冒充熟人詐騙、直接匯款詐騙、電話欠費詐騙等等。2014年以來，相繼出現(xiàn)了利用馬航失聯(lián)、中央巡視組、“爸爸去哪兒”節(jié)目等熱點事件編造虛假信息實施的詐騙犯罪。現(xiàn)在逐漸發(fā)展成通過購買或利用釣魚網(wǎng)站、黑客攻擊、木馬盜取等手段收集個人信息，由于能準(zhǔn)確報出姓名、身份證號甚至住址、家庭情況、車牌號等信息，詐騙犯罪得手率更高。今年年初以來，廣東等地連續(xù)發(fā)生以小額貸款名義實施的電信詐騙案件。這次“9犯罪分子氣焰囂張，作案手段更具欺騙性和針對性。偵破過程中，廣東、浙江、福建、廣西、山東、上海、海南、北京、江蘇、云南等地公安機關(guān)密切配合，多警種、跨區(qū)域合成作戰(zhàn)。此次兩岸8國集中統(tǒng)一行動，不僅對電信詐騙犯罪活動再次給予沉重打擊，同時也表明中國公安機關(guān)有信心、有能力堅決打擊嚴(yán)重危害人民群眾切身利益的犯罪活動，維護好人民群眾的財產(chǎn)安全。對此，警方提示，老百姓對陌生電話中的誘惑，應(yīng)不理睬、不相信，不要把銀行賬號和密碼輕易透露給陌生人，也不要把錢打到陌生人指定的賬戶上，以減少財產(chǎn)損失。以法院有傳票、郵包內(nèi)有毒品，涉嫌犯罪、洗黑錢等，以傳喚、逮捕、以及凍結(jié)受害人名下存款進(jìn)行恐嚇，以驗資證明清白、提供安全賬戶進(jìn)行驗資，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。嫌疑人冒充受害人的熟人或領(lǐng)導(dǎo)，在電話中讓受害人猜猜他是誰，當(dāng)受害人報出一熟人姓名后即予承認(rèn)，謊稱將來看望受害人。①預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；②通過手機短信發(fā)送；③通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送?！隼锰摷購V告信息進(jìn)行詐騙。步步設(shè)套，騙取錢財?！隼勉y行卡消費進(jìn)行詐騙。不法分子冒充“東北黑社會”、“殺手”等名義給手機用戶打電話、發(fā)短信，以替人尋仇、要打斷你的腿、要你命等威脅口氣，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不錯、講義氣、拿錢消災(zāi)等迫使受害人向其指定的賬號內(nèi)匯款。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業(yè)務(wù)客戶的名義發(fā)送：我的原銀行卡丟失，等錢急用，請速匯款到賬號某某某某某”，受害人不加甄別，結(jié)果被騙。犯罪嫌疑人以某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散發(fā)虛假個股內(nèi)幕信息及走勢，甚至制作虛假網(wǎng)頁，以提供資金炒股分紅或代為炒股的名義，騙取股民將資金轉(zhuǎn)入其賬戶實施詐騙?！鎏摌?gòu)重金求子、婚介等詐騙?！稣T騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統(tǒng)”、“網(wǎng)上清查系統(tǒng)”“保護賬戶安全”等軟件，以洗脫“犯罪嫌疑”。所謂的“某某市公安局民警”又謊稱當(dāng)事人“身份證被盜用、銀行卡需升級保護、偵查辦案需要”，誘騙當(dāng)事人說出銀行卡賬號和密碼，轉(zhuǎn)賬騙走當(dāng)事人銀行卡上的存款。退稅類詐騙：騙子冒充有關(guān)機關(guān)工作人員打電話或發(fā)短信給當(dāng)事人，告知其購買的汽車等高檔商品可以退稅，要求當(dāng)事人先交納一筆“手續(xù)費”。貸款類詐騙：騙子以“提供無擔(dān)保、低息貸款”為誘餌，發(fā)布虛假信息，并留下聯(lián)系電話。為了讓銀行員工提高警惕性，所以我們進(jìn)行了防電信詐騙的情景演練。冒充電信局、公安局工作人員。冒充親朋熟人詐騙。如果我們放松一丁點兒警惕，就會給予嫌犯多一分的機會來進(jìn)行犯罪活動。