【正文】 目標(biāo)賬號(hào)(犯罪分子的賬號(hào))，密碼連續(xù)輸錯(cuò)5次，該賬號(hào)網(wǎng)銀將被鎖定24小時(shí)；（五）、及時(shí)和你匯款的銀行柜臺(tái)聯(lián)系，將被騙的情況向銀行工作人員反映，要求協(xié)助。此類犯罪在原有作案手法的基礎(chǔ)上手段翻新，作案者冒充電信局、公安局等單位工作人員，使用任意顯號(hào)軟件、VOIP電話等技術(shù)，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，以沒(méi)收受害人所有銀行存款進(jìn)行恫嚇威脅，騙取受害人匯轉(zhuǎn)資金?！盵1]中文名電信詐騙外文名Telemunications fraud通過(guò)方式電話、網(wǎng)絡(luò)和短信騙 術(shù)編造虛假信息，設(shè)置騙局特 點(diǎn)反偵查能力非常強(qiáng)等別 名通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙目錄 基本簡(jiǎn)介 犯罪特點(diǎn)3.? 特點(diǎn)一4.? 特點(diǎn)二5.? 特點(diǎn)三6.? 特點(diǎn)四 受害群體 打擊瓶頸 蔓延原因3.? 防范犯罪的宣傳4.? 因素一5.? 因素二 根治措施 專項(xiàng)行動(dòng) 詐騙懲處 防騙意識(shí)4.? 共同的規(guī)律5.? 防騙的秘笈一6.? 防騙的秘笈二1.? 防騙的秘笈三 新變化 跨國(guó)打擊 主要手段電信詐騙基本簡(jiǎn)介編輯從2000年以來(lái)，隨著中國(guó)金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在中國(guó)發(fā)展蔓延，借助于手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的電信詐騙網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪可以說(shuō)是迅速地發(fā)展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。隨著犯罪手法的不斷傳播，內(nèi)地越來(lái)越多的不法分子也仿效其手段進(jìn)行犯罪。電信詐騙特點(diǎn)二近期電信詐騙犯罪的嚴(yán)峻形勢(shì)二是信息詐騙手段翻新速度很快，一開(kāi)始只是用很少的錢買一個(gè)“土炮”弄一個(gè)短信，發(fā)展到英特網(wǎng)上的任意顯號(hào)軟件、顯號(hào)電臺(tái)等等，成了一種高智慧型的詐騙。這種剛開(kāi)始大家也覺(jué)得很奇怪這種騙術(shù)能騙到錢嗎？確實(shí)能騙到錢。電信詐騙特點(diǎn)三團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。電信詐騙特點(diǎn)四是跨國(guó)跨境犯罪比較突出。一些詐騙是針對(duì)性比較強(qiáng)的。電信詐騙打擊瓶頸編輯很多人很困惑的問(wèn)題。留給公安機(jī)關(guān)的確實(shí)有詐騙電話和涉案賬戶，但是這些電話和賬戶有一個(gè)共同特點(diǎn)就是全是假的，沒(méi)一個(gè)真的。有的甚至通過(guò)境內(nèi)、境外的服務(wù)商、服務(wù)器來(lái)層層轉(zhuǎn)接。另外，犯罪分子設(shè)立了多級(jí)賬戶，通過(guò)銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后再在分布在全國(guó)各地的ATM機(jī)上提現(xiàn)?？梢哉f(shuō)破這種案件遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是一般的業(yè)余人士和不了解的人所想象得那么簡(jiǎn)單。甚至也開(kāi)展了一些專門的調(diào)研，到底原因在哪里。任何事物都有一個(gè)發(fā)展的過(guò)程，當(dāng)前中國(guó)正處在經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型期，誘發(fā)刑事犯罪的各種消極因素大量存在。電信詐騙作為刑事犯罪中的一種也不例外。第三，法律的支持力度還不夠，處理上偏輕，抓到以后判的幾年刑很快就給放出來(lái)了。比如推進(jìn)落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制的問(wèn)題，前不久四個(gè)部門聯(lián)合發(fā)文加強(qiáng)銀行卡的安全管理。但是從打擊的實(shí)踐來(lái)看，這些工作還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，銀行、通信部門確實(shí)存在著不少的問(wèn)題和漏洞，這實(shí)際上起到了一個(gè)助紂為虐、幫助犯罪分子詐騙老百姓的這么一個(gè)作用。所以經(jīng)過(guò)反復(fù)研究，認(rèn)為要從根源上開(kāi)展治理，需要咱們的銀行和工信部門的大電信詐騙防騙意識(shí)力配合，需要采取一些相關(guān)的政策支持，需要加強(qiáng)一些行業(yè)的監(jiān)管，要采取一些技術(shù)的措施，使犯罪分子缺乏作案的平臺(tái)，最大限度地減少老百姓的損失。因?yàn)榉缸锓肿拥氖址ú粩喾拢粫?huì)兒出來(lái)一個(gè)400，一會(huì)兒出來(lái)一個(gè)捆綁一號(hào)通。這樣才能更好地防范犯罪，減少老百姓的損失。國(guó)務(wù)委員、公安部部長(zhǎng)郭聲琨在會(huì)上表示，針對(duì)猖獗的電信詐騙，將抓緊研究建立打擊電信詐騙犯罪即時(shí)查詢、緊急止付、快速凍結(jié)工作機(jī)制，提高涉案資金查控效率。聯(lián)席會(huì)議召開(kāi)第一次會(huì)議。源頭治理是打擊電信詐騙的重要環(huán)節(jié)。[3]2016年4月10日，公安部正式發(fā)布A級(jí)通緝令，公開(kāi)通緝十名特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在逃人員。根據(jù)解釋，電信詐騙行為將受到從嚴(yán)懲處。解釋將電信詐騙行為規(guī)定為可酌情從嚴(yán)懲處的情節(jié)，規(guī)定了5種情形酌情從嚴(yán)懲處：通過(guò)發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報(bào)刊雜志等發(fā)布虛假信息，對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的；詐騙救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)、醫(yī)療款物的；以賑災(zāi)募捐名義實(shí)施詐騙的；詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動(dòng)能力人的財(cái)物的；造成被害人自殺、精神失常或者其他嚴(yán)重后果的。另外解釋也明確了可予從寬處罰的情形，規(guī)定詐騙近親屬的財(cái)物，近親屬諒解的，一般可不按犯罪處理，確有追究刑事責(zé)任必要的，具體處理也應(yīng)酌情從寬。騙子說(shuō)你的賬號(hào)涉及洗錢或者你的賬號(hào)不安全，我要給你轉(zhuǎn)到一個(gè)安全的賬號(hào)，你要不信我給你轉(zhuǎn)到公安局，轉(zhuǎn)到銀行，實(shí)際上不可能，因?yàn)楦髯允遣煌南到y(tǒng)、不同的平臺(tái)，是不可能直接轉(zhuǎn)過(guò)去的，所以千萬(wàn)不要相信他。所以公檢法執(zhí)法期間要向老百姓了解情況的時(shí)候會(huì)當(dāng)面詢問(wèn)當(dāng)事人，會(huì)制作一些相關(guān)的談話筆錄，不會(huì)電話要求你把銀行賬號(hào)、密碼告訴我，公安機(jī)關(guān)絕對(duì)不會(huì)這么做。凡是涉及自己賬戶和密碼的事情一定要冷靜多想一想。[5]電信詐騙新變化編輯隨著各地公安機(jī)關(guān)打擊治理工作的深入推進(jìn)，打擊力度逐漸加強(qiáng)，境內(nèi)外詐騙團(tuán)伙紛紛躲避風(fēng)頭、變換手法，當(dāng)前電信詐騙犯罪活動(dòng)出現(xiàn)了一些新的情況和特點(diǎn)：利用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話批量自動(dòng)群撥電話和利用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的情況比較突出，操作的服務(wù)器和IP地址大多在境外。據(jù)統(tǒng)計(jì)，當(dāng)前活躍在社會(huì)面上的電信詐騙形式將近30種，有中獎(jiǎng)詐騙、汽車退稅詐騙、冒充熟人詐騙、直接匯款詐騙、電話欠費(fèi)詐騙等等。2014年以來(lái)，相繼出現(xiàn)了利用馬航失聯(lián)、中央巡視組、“爸爸去哪兒”節(jié)目等熱點(diǎn)事件編造虛假信息實(shí)施的詐騙犯罪?，F(xiàn)在逐漸發(fā)展成通過(guò)購(gòu)買或利用釣魚(yú)網(wǎng)站、黑客攻擊、木馬盜取等手段收集個(gè)人信息，由于能準(zhǔn)確報(bào)出姓名、身份證號(hào)甚至住址、家庭情況、車牌號(hào)等信息，詐騙犯罪得手率更高。今年年初以來(lái)，廣東等地連續(xù)發(fā)生以小額貸款名義實(shí)施的電信詐騙案件。這次“9犯罪分子氣焰囂張，作案手段更具欺騙性和針對(duì)性。偵破過(guò)程中，廣東、浙江、福建、廣西、山東、上海、海南、北京、江蘇、云南等地公安機(jī)關(guān)密切配合，多警種、跨區(qū)域合成作戰(zhàn)。此次兩岸8國(guó)集中統(tǒng)一行動(dòng)，不僅對(duì)電信詐騙犯罪活動(dòng)再次給予沉重打擊，同時(shí)也表明中國(guó)公安機(jī)關(guān)有信心、有能力堅(jiān)決打擊嚴(yán)重危害人民群眾切身利益的犯罪活動(dòng)，維護(hù)好人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。對(duì)此，警方提示，老百姓對(duì)陌生電話中的誘惑，應(yīng)不理睬、不相信，不要把銀行賬號(hào)和密碼輕易透露給陌生人，也不要把錢打到陌生人指定的賬戶上，以減少財(cái)產(chǎn)損失。以法院有傳票、郵包內(nèi)有毒品，涉嫌犯罪、洗黑錢等，以傳喚、逮捕、以及凍結(jié)受害人名下存款進(jìn)行恐嚇，以驗(yàn)資證明清白、提供安全賬戶進(jìn)行驗(yàn)資，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。嫌疑人冒充受害人的熟人或領(lǐng)導(dǎo)，在電話中讓受害人猜猜他是誰(shuí)，當(dāng)受害人報(bào)出一熟人姓名后即予承認(rèn)，謊稱將來(lái)看望受害人。①預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡，通過(guò)信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；②通過(guò)手機(jī)短信發(fā)送；③通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送?！隼锰摷?gòu)V告信息進(jìn)行詐騙。步步設(shè)套，騙取錢財(cái)?！隼勉y行卡消費(fèi)進(jìn)行詐騙。不法分子冒充“東北黑社會(huì)”、“殺手”等名義給手機(jī)用戶打電話、發(fā)短信，以替人尋仇、要打斷你的腿、要你命等威脅口氣，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不錯(cuò)、講義氣、拿錢消災(zāi)等迫使受害人向其指定的賬號(hào)內(nèi)匯款。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業(yè)務(wù)客戶的名義發(fā)送：我的原銀行卡丟失，等錢急用，請(qǐng)速匯款到賬號(hào)某某某某某”，受害人不加甄別，結(jié)果被騙。犯罪嫌疑人以某證券公司名義通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散發(fā)虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì)，甚至制作虛假網(wǎng)頁(yè)，以提供資金炒股分紅或代為炒股的名義，騙取股民將資金轉(zhuǎn)入其賬戶實(shí)施詐騙?！鎏摌?gòu)重金求子、婚介等詐騙?！稣T騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統(tǒng)”、“網(wǎng)上清查系統(tǒng)”“保護(hù)賬戶安全”等軟件，以洗脫“犯罪嫌疑”。所謂的“某某市公安局民警”又謊稱當(dāng)事人“身份證被盜用、銀行卡需升級(jí)保護(hù)、偵查辦案需要”，誘騙當(dāng)事人說(shuō)出銀行卡賬號(hào)和密碼，轉(zhuǎn)賬騙走當(dāng)事人銀行卡上的存款。退稅類詐騙：騙子冒充有關(guān)機(jī)關(guān)工作人員打電話或發(fā)短信給當(dāng)事人，告知其購(gòu)買的汽車等高檔商品可以退稅，要求當(dāng)事人先交納一筆“手續(xù)費(fèi)”。貸款類詐騙：騙子以“提供無(wú)擔(dān)保、低息貸款”為誘餌，發(fā)布虛假信息，并留下聯(lián)系電話。為了讓銀行員工提高警惕性，所以我們進(jìn)行了防電信詐騙的情景演練。冒充電信局、公安局工作人員。冒充親朋熟人詐騙。如果我們放松一丁點(diǎn)兒警惕，就會(huì)給予嫌犯多一分的機(jī)會(huì)來(lái)進(jìn)行犯罪活動(dòng)。