【正文】 ，解決工作中存在的問(wèn)題，及時(shí)調(diào)整對(duì)策。第九條 協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好主管機(jī)關(guān)、社會(huì)及有關(guān)機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)工作。第十三條 負(fù)責(zé)公司的各項(xiàng)單證的管理工作。第十七條 負(fù)責(zé)公司人事勞動(dòng)管理，負(fù)責(zé)人力資源的開發(fā)和培訓(xùn)及員工考勤。（四)財(cái)務(wù)部經(jīng)理職責(zé)第二十一條 加強(qiáng)政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家及保險(xiǎn)行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質(zhì)。第二十五條 負(fù)責(zé)公司機(jī)關(guān)費(fèi)用的開支及會(huì)計(jì)核算工作。第二十九條 負(fù)責(zé)審核公司重大業(yè)務(wù)合同及協(xié)議。第三十三條 接待保戶的投訴和回訪客戶。根據(jù)公司《規(guī)章制度》完善內(nèi)部管理細(xì)則并嚴(yán)格執(zhí)行。不斷強(qiáng)化培訓(xùn)工作，建立一支業(yè)務(wù)精、公關(guān)強(qiáng)、守紀(jì)律、勇于進(jìn)取的高素質(zhì)隊(duì)伍。第三十七條 積極傳播企業(yè)文化，努力營(yíng)造積極進(jìn)取、團(tuán)結(jié)一致、奮發(fā)向上的工作氛圍；加強(qiáng)全員思想政治工作，切實(shí)幫助解決員工實(shí)際困難。第四條 協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)做好與主管機(jī)關(guān)、社會(huì)及有關(guān)機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)工作。第八條 負(fù)責(zé)管理公司文書檔案。第十二條 負(fù)責(zé)公司辦公設(shè)備(電腦設(shè)備除外)低值易耗品的采購(gòu)、管理。第十六條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作任務(wù)。第十九條 協(xié)助營(yíng)業(yè)部對(duì)員工招聘、考核、續(xù)聘、解聘工作。第二十三條 負(fù)責(zé)員工的思想教育和行為規(guī)范，負(fù)責(zé)對(duì)違反勞動(dòng)人事紀(jì)律員工的處理。第二十七條 負(fù)責(zé)制定公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)、審計(jì)制度，并監(jiān)督實(shí)施。第三十一條 負(fù)責(zé)公司的財(cái)務(wù)分析和經(jīng)營(yíng)分析，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告經(jīng)營(yíng)情況。（四）業(yè)務(wù)部職責(zé)第三十五條 負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行保監(jiān)會(huì)有關(guān)業(yè)務(wù)政策，并監(jiān)督實(shí)施。第三十九條 負(fù)責(zé)組織代理人的培訓(xùn)與資格考試工作。第四十三條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。第四十七條 穩(wěn)定骨干隊(duì)伍，積極培養(yǎng)人員的良好心態(tài)，化解心理壓力，營(yíng)造奮發(fā)向上的工作氛圍。第五十一條 加強(qiáng)憑證管理，對(duì)本部人員新領(lǐng)用的各種憑證進(jìn)行登記、銷號(hào)，每周盤點(diǎn)一次。第二條 制度包含日常辦事程序、文書處理、會(huì)議、保密、信息等政務(wù)方面和事務(wù)方面的內(nèi)容。第六條 文件如需有關(guān)部門會(huì)簽，應(yīng)會(huì)簽后交有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批示或簽發(fā)。第八條 公司各部門要有人員保管公文工作，保證公文安全。第十條 繕印的一切公文需有簽署，符合格式，字跡清楚，整潔美觀，校對(duì)無(wú)誤，份數(shù)準(zhǔn)確，校對(duì)人應(yīng)在文稿上簽名。幾個(gè)單位的聯(lián)合發(fā)文，由主辦單位立卷。檔案包括文書檔案、保險(xiǎn)檔案、會(huì)計(jì)檔案、審計(jì)檔案、聲像檔案等，它們是公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和管理工作的真實(shí)記錄和原始憑證。積極開展檔案的提供利用工作。第十九條 對(duì)超過(guò)保管期限的檔案要進(jìn)行鑒定。二 財(cái)務(wù)部管理制度（一）總 則第一條 為了適應(yīng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，規(guī)范公司的財(cái)務(wù)行為，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管。第四條 財(cái)務(wù)收支實(shí)行計(jì)劃管理，財(cái)務(wù)部門必須認(rèn)真做好收支預(yù)測(cè)、控制、分析 的工作。第八條 財(cái)務(wù)收支計(jì)劃的具體內(nèi)容每年另行規(guī)定。嚴(yán)禁出租、出借賬戶。第十五條 公司負(fù)債均按發(fā)生額計(jì)價(jià)，公司以負(fù)債形式籌集資金，應(yīng)按國(guó)家規(guī)定的適用利率和付費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)支付利息和費(fèi)用。第十七條 低值易耗品 低值易耗品指不夠固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)但單位價(jià)值在2000元(不含)以下的物品。（六）代理保費(fèi)收入的管理第十八條 保費(fèi)收入指公司按規(guī)定向投保人收取的保險(xiǎn)費(fèi)及儲(chǔ)金折算的利息。保費(fèi)收據(jù)一律由專人管理，按順序號(hào)套寫填開后交出納員收款。保費(fèi)收據(jù)存根聯(lián)和作廢收據(jù)全套必須交回綜合部存檔，各單位不得自行處理。第二十三條 業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)宣傳費(fèi)是指開展業(yè)務(wù)宣傳活動(dòng)所支付的費(fèi)用，包括廣告費(fèi)、宣傳材料印刷費(fèi)、宣傳品的購(gòu)置費(fèi)。業(yè)務(wù)招待費(fèi)按不超過(guò)當(dāng)年?duì)I業(yè)收入的3％控制使用。第二十八條 財(cái)務(wù)情況說(shuō)明書包括以下內(nèi)容：資產(chǎn)負(fù)債總值、增(減)量、結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、增減變動(dòng)原因。重要賠案情況。（二）承保業(yè)務(wù)管理第三條 承保工作必須嚴(yán)格遵守下列原則：l、可保利益原則。如實(shí)告知原則。按照保險(xiǎn)公司的承保要求進(jìn)行承保。展業(yè)宣傳必須圍繞條款進(jìn)行解釋，不得偏離、曲解。經(jīng)營(yíng)管理及近期損失情況。第七條 業(yè)務(wù)洽談業(yè)務(wù)洽談時(shí)必須先請(qǐng)投保人詳細(xì)閱讀保險(xiǎn)條款；展業(yè)人員必須認(rèn)真、準(zhǔn)確地回答投保人提出的詢問(wèn)；確定保險(xiǎn)范圍、保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)金額、費(fèi)率保費(fèi)、繳費(fèi)方式、繳費(fèi)期限；其他應(yīng)該確定的有關(guān)事項(xiàng)。第九條 保單批改批改保單必須被保險(xiǎn)人的書面申請(qǐng)，而且申請(qǐng)理由必須成立；代理人員應(yīng)積極協(xié)助客戶到保險(xiǎn)公司按規(guī)定辦理保單批改。（三）其他事項(xiàng)第十二條 業(yè)務(wù)專用章由業(yè)務(wù)內(nèi)勤專人保管使用，不得委托他人代管、代用。第三條 本規(guī)定適用于公司各部門，各部門可依據(jù)本規(guī)定制定具體實(shí)施辦法細(xì)則。第四章 附 則第一條 公司主要業(yè)務(wù)范圍：投保策劃和代辦保險(xiǎn)手續(xù)、輔助保險(xiǎn)損失勘查和理（索）賠；開展保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢；開展再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)；以及保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；第二條 本規(guī)格自公布之日起執(zhí)行； 第三條 本規(guī)定由公司總經(jīng)理室負(fù)責(zé)解釋。負(fù)責(zé)組織和健全本單位的工程質(zhì)量保證體系，安全生產(chǎn)保證體系和防火體系，確保和支持質(zhì)安人員履行責(zé)任范圍內(nèi)的各項(xiàng)工作。負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)分配，提倡集體研究，增強(qiáng)透明度，做到正確處理國(guó)家、集體、個(gè)人三者之間的利益，對(duì)職工分配貫徹“按勞取酬”的原則，2并與質(zhì)量、安全緊密掛鉤，關(guān)心職工生活勞動(dòng)保護(hù)，做到不斷改進(jìn)職工生活和勞動(dòng)條件。組織調(diào)查了解施工條件，包括合同條件，現(xiàn)場(chǎng)條件和法規(guī)條件，主持組織施工組織設(shè)計(jì)的編制和審批，實(shí)施。及時(shí)組織有關(guān)人員學(xué)習(xí)和審查圖紙，參加設(shè)計(jì)交底，明確施工范圍和質(zhì)量要求，認(rèn)真做好圖紙修改、設(shè)計(jì)變更等的記錄和簽證，及時(shí)辦理因此而引起的增減帳手續(xù)。對(duì)負(fù)責(zé)施工的工程質(zhì)量，安全生產(chǎn)，勞動(dòng)保護(hù)，工期等負(fù)有技術(shù)責(zé)任，負(fù)責(zé)組織熟悉圖紙，統(tǒng)一歸納問(wèn)題，做好圖紙會(huì)審前的準(zhǔn)備及會(huì)審紀(jì)要的整理簽證工作。負(fù)責(zé)單位工程的測(cè)量定位、找平放線工作，負(fù)責(zé)技術(shù)復(fù)核，組織隱蔽工程驗(yàn)收，分部分項(xiàng)評(píng)定，負(fù)責(zé)整理并向資料員提供施工技術(shù)資料，施工總結(jié)及竣工圖。質(zhì)檢員職責(zé)嚴(yán)格遵照國(guó)家和河南地區(qū)頒發(fā)的施工規(guī)范，工程質(zhì)量檢驗(yàn)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)和有關(guān)規(guī)定。負(fù)責(zé)對(duì)分部分項(xiàng)工程的檢測(cè)評(píng)定，對(duì)不合格項(xiàng)目有權(quán)責(zé)令其返工整改，整改完畢，經(jīng)驗(yàn)收合格后方可進(jìn)行下道工序施工。深入現(xiàn)場(chǎng)，及時(shí)反映質(zhì)量動(dòng)態(tài)，找出原因，提出改進(jìn)質(zhì)量的措施，參加質(zhì)量事故的處理。資料員職責(zé)嚴(yán)格遵守開封市有關(guān)施工技術(shù)資料的管理規(guī)定。負(fù)責(zé)收集及審查各種資料，對(duì)不符合要求和缺少的資料通知有關(guān)人員及時(shí)補(bǔ)上。協(xié)助施工員進(jìn)行測(cè)量放線，定位工作。按時(shí)編制施工預(yù)算和施工圖預(yù)算，做好材料分析，給有關(guān)部門和財(cái)務(wù)核算員提供有關(guān)數(shù)據(jù)。及時(shí)向有關(guān)人員提供月度完成產(chǎn)值，勞動(dòng)生產(chǎn)率等信息。參加審查施工組織設(shè)計(jì)（施工方案）中有關(guān)安全生產(chǎn)部分，并提出合理意見(jiàn)。對(duì)違章指揮，違章操作以及不遵守安全管理制度和規(guī)定的班組、職工、有權(quán)責(zé)令改正或停工整改，對(duì)屢教不改或造成直接經(jīng)濟(jì)損失的處以罰款。根據(jù)施工組識(shí)設(shè)計(jì)和材料預(yù)算制度實(shí)施采購(gòu)計(jì)劃，確保工程進(jìn)度。及時(shí)向資料員提供材料合格證等有關(guān)資料。施工用材料、工具應(yīng)簽發(fā)領(lǐng)料單，憑單發(fā)料，由領(lǐng)料人簽認(rèn)，材料拿出工地必須經(jīng)項(xiàng)目經(jīng)理簽發(fā)。辦公室內(nèi)禁止大聲喧嘩，商討問(wèn)題以不影響他人工作為原則，盡量不在辦公室會(huì)客。項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理制度為了加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目財(cái)會(huì)的管理，特制訂本制度：熟悉掌握鄭州市有關(guān)財(cái)會(huì)方面的規(guī)定，嚴(yán)格財(cái)會(huì)制度。支票使用應(yīng)填寫審批單，交領(lǐng)導(dǎo)審批后交財(cái)務(wù)開票據(jù)，交回公司前須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)簽字方能入帳。財(cái)會(huì)員職責(zé)熟悉掌握河南省有關(guān)財(cái)會(huì)方面的規(guī)定，嚴(yán)格財(cái)會(huì)制度。對(duì)工資的發(fā)放及支票的領(lǐng)用，要嚴(yán)格做好有關(guān)手續(xù)，如手續(xù)不齊，不予發(fā)放。入庫(kù)材料應(yīng)分類分面堆放整齊，并標(biāo)上標(biāo)簽，對(duì)易燃易爆物品作專地隔離存放。負(fù)責(zé)及時(shí)發(fā)放勞保防護(hù)用品，領(lǐng)取數(shù)量需經(jīng)安全員簽字核實(shí)后方可發(fā)放。經(jīng)驗(yàn)收合格后，對(duì)器具材料的進(jìn)場(chǎng)日期、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、單價(jià)等進(jìn)行分類登記，上冊(cè)備檔。器材保管員應(yīng)根據(jù)“領(lǐng)用單”所填寫的規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量及時(shí)付給領(lǐng)取人，“領(lǐng)用單”應(yīng)由器材保管員妥善保管，待器材收回后廢除。二、所有施工人員均應(yīng)注意公共環(huán)境衛(wèi)生，嚴(yán)禁隨地大小便，嚴(yán)禁亂倒剩飯、剩菜、垃圾，保持室內(nèi)整潔，不亂涂、亂畫，愛(ài)護(hù)公共 11財(cái)物，如有違反給予10100元的經(jīng)濟(jì)處罰。四、職工家屬、親戚來(lái)探親一律不得留宿于工地，非本處職工不得在集體宿舍過(guò)夜，違者罰款10100元。工地內(nèi)嚴(yán)禁打架斗毆，凡參與者不論是非均罰款3001000元。門房?jī)?nèi)各種物品要堆放整齊、衣帽、保安器材掛放要成線。每月項(xiàng)目部派人對(duì)門衛(wèi)有關(guān)情況進(jìn)行檢查，并按有關(guān)制度進(jìn)行獎(jiǎng)懲。辦公室禁止吸煙和做其它與工作無(wú)關(guān)的事情。對(duì)有意損壞辦公用品和財(cái)產(chǎn)者，要進(jìn)行處罰。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人要做好對(duì)所有辦公用品和財(cái)產(chǎn)的登記手續(xù)，并把登記表存檔在資料中，以便備查。第四篇：內(nèi)部管理制度內(nèi)部管理制度15篇內(nèi)部管理制度1為保障社會(huì)保險(xiǎn)工作的順利開展，加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)基金的管理，根據(jù)國(guó)家財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)法規(guī)和上級(jí)有關(guān)社會(huì)保險(xiǎn)基金管理規(guī)定，結(jié)臺(tái)我區(qū)社保工作實(shí)際，特制定本管理制度：一、遵守《會(huì)計(jì)法》和《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》，認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)政策、財(cái)經(jīng)紀(jì)律和養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療保險(xiǎn)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，管號(hào)社會(huì)保險(xiǎn)基金，加強(qiáng)保險(xiǎn)基金活動(dòng)的會(huì)計(jì)核算和監(jiān)管。準(zhǔn)確建立、核算職工個(gè)人帳戶。五、往來(lái)款項(xiàng)的結(jié)算和清理，不得長(zhǎng)期拖欠和無(wú)償占用對(duì)方或繳納單位的資金。具體如下：一、保證法律法規(guī)、金融規(guī)章的貫徹落實(shí)；二、保證全公司發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn)；三、預(yù)防各類違法、違規(guī)及違章行為，將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)；四、保證會(huì)計(jì)記錄、信息資料的真實(shí)性，保證及時(shí)提供可靠的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；第四條全公司要按照依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的要求，制定明確的經(jīng)營(yíng)方針，完善“自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束”的經(jīng)營(yíng)機(jī)制，堅(jiān)持“安全性、流動(dòng)性、效益性”相統(tǒng)一的經(jīng)營(yíng)原則。各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到所有業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)，保證資金、財(cái)產(chǎn)的安全與完整。直接操作人員和控制人員應(yīng)相對(duì)獨(dú)立，適當(dāng)分離；內(nèi)控制度的檢查、評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門?？v橫結(jié)構(gòu)相互交叉，相互依賴，相互制約，共同構(gòu)成對(duì)全公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)具有全面控制功能的綜合網(wǎng)絡(luò)體系。各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展要制定相應(yīng)的崗位工作手冊(cè)和業(yè)務(wù)指導(dǎo)書，明確操作規(guī)則、程序和各項(xiàng)具體要求，各職能部門、各業(yè)務(wù)崗位和人員都必須嚴(yán)格照章操作業(yè)務(wù)，不允許違反程序或省略程序操作。應(yīng)建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的工作機(jī)制，建立業(yè)務(wù)文件在相關(guān)部門和相關(guān)崗位之間傳遞的工作程序，明確簽字責(zé)任。三、公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中對(duì)以下業(yè)務(wù)及人員應(yīng)實(shí)行恰當(dāng)?shù)呢?zé)任分離制度（一）部門責(zé)任分離。現(xiàn)金、有價(jià)證券的保管與核算。（二）崗位責(zé)任分離。負(fù)責(zé)賬務(wù)處理的人員與負(fù)責(zé)資金劃轉(zhuǎn)（含審批）人員。（二）真實(shí)性。對(duì)信息資料實(shí)行嚴(yán)格的密級(jí)管理，對(duì)重要的信息資料必須雙重以上備份。五、要對(duì)各重要部位和崗位建立實(shí)施完備有效的應(yīng)急應(yīng)變計(jì)劃。六、要建立有效的內(nèi)部監(jiān)督系統(tǒng)，建立各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、內(nèi)部控制的檢查評(píng)價(jià)機(jī)制和對(duì)違規(guī)違章行為的責(zé)任追究機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并堵塞漏洞，有效防止內(nèi)部侵吞、挪用和外部盜竊、詐騙。一、制衡系統(tǒng)。切實(shí)保證決策的民主性、科學(xué)性，防止個(gè)人獨(dú)斷專行、超越或違反決策程序。（二）橫向協(xié)調(diào)。按照目標(biāo)管理要求，制定規(guī)范的崗位責(zé)任制度、嚴(yán)格的操作程序和合理的工作標(biāo)準(zhǔn)；明確不同崗位的工作任務(wù)，并賦予相應(yīng)的責(zé)任和職權(quán)，建立相互配合、相互督促、相互制約的工作關(guān)系；對(duì)重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)憑證及財(cái)物要加強(qiáng)監(jiān)控和管理。嚴(yán)格擾行國(guó)家及公司有關(guān)錄用調(diào)配工作的政策及規(guī)定，制定明確的人員招聘錄用條件，充分體現(xiàn)“公開、公平、競(jìng)爭(zhēng)”原則。建立嚴(yán)格的組織程廳。堅(jiān)持入公司教育、崗前培訓(xùn)、各類專業(yè)培訓(xùn)和定期離崗培訓(xùn)制度。第九條領(lǐng)導(dǎo)職權(quán)控制。公開的內(nèi)容應(yīng)包括辦事職責(zé)、紀(jì)律、程序、時(shí)限及結(jié)果等。一、目標(biāo)設(shè)計(jì)。充分調(diào)查研究，預(yù)測(cè)發(fā)展趨勢(shì)，評(píng)價(jià)、選定方案，擬定經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，編制報(bào)告。計(jì)劃目標(biāo)與實(shí)際情況差距較大時(shí)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，目標(biāo)調(diào)整必須遵循實(shí)事求是的原則，從實(shí)際出發(fā)，以公司政策規(guī)定為依據(jù)，糾正偏差，使計(jì)劃目標(biāo)切實(shí)可行。二、計(jì)劃監(jiān)測(cè)。合理制定內(nèi)部資金利率。應(yīng)成立財(cái)務(wù)審查委員會(huì)，作為財(cái)務(wù)開支審查機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審議、分析、監(jiān)督全公司重要財(cái)務(wù)事項(xiàng)，決議事項(xiàng)應(yīng)保留系統(tǒng)、完整的書面記錄。未經(jīng)批準(zhǔn)超限額審批及越權(quán)審批的，要追究簽批人的責(zé)任。嚴(yán)防跑、冒、滴、漏，任何部門及個(gè)人都不得少計(jì)、少收、轉(zhuǎn)移甚至截留任何收入。嚴(yán)禁亂劃、亂擠、亂沖、亂攤、亂支及虛列支出，各項(xiàng)準(zhǔn)備金應(yīng)按規(guī)定提取、使用。確保損益核算的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性，所有應(yīng)計(jì)、應(yīng)提、應(yīng)列、應(yīng)攤、應(yīng)并的各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支必須按制度規(guī)定進(jìn)行，嚴(yán)防損益失實(shí)，嚴(yán)禁隱瞞或編造損益，嚴(yán)禁截留利潤(rùn)。嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)投資規(guī)模，嚴(yán)格遵守公司核定的固定資產(chǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格固定資產(chǎn)增加、減少、折舊等賬務(wù)核算管理；建立健全固定資產(chǎn)購(gòu)建、領(lǐng)用、改造、維修、報(bào)廢及實(shí)物管理、殘值入賬等各項(xiàng)內(nèi)控管理制度；購(gòu)建的固定資產(chǎn)必須登記造冊(cè)、納入賬內(nèi)核算；租賃性資產(chǎn)要視同本公司資產(chǎn)登記管理；加強(qiáng)固定資產(chǎn)實(shí)物管理，確保賬卡齊全、賬實(shí)相符；實(shí)行檢查制度。資金的調(diào)出調(diào)入應(yīng)嚴(yán)格按照授權(quán)范圍進(jìn)行審批，并及時(shí)劃撥資金，登記相應(yīng)臺(tái)賬。上述兩個(gè)委員會(huì)都要制定工作規(guī)則，并對(duì)決議事項(xiàng)保留完整的書面記錄。三、必須按照公司的有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持貸款基本條件，堅(jiān)持效益性、安全性和流動(dòng)性原則。任何人不得超越職權(quán)或違反程序發(fā)放貸款。三、分級(jí)審批。二、建立健全并嚴(yán)格執(zhí)行企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定制度，合法有效的擔(dān)保制度，不良貸款的監(jiān)管、清收制度，信貸人員崗位責(zé)任制度。六、住房信貸業(yè)務(wù)應(yīng)抓好以下控制部位及環(huán)節(jié)：住房開發(fā)貸款的建設(shè)項(xiàng)目評(píng)定、項(xiàng)目工程保險(xiǎn)、有效抵押和第三者保證；個(gè)人住房貸款期房和現(xiàn)房的價(jià)值評(píng)估、有效抵（質(zhì)）押、房屋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、第三者保證。第一條經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，加強(qiáng)行業(yè)自律，自覺(jué)接受政府有關(guān)部門依法實(shí)施的監(jiān)督管理，為上網(wǎng)消費(fèi)者提供良好的