第七章融資融券業(yè)務-預覽頁
【正文】 現(xiàn)違規(guī)動向未向機構報告）第二篇：融資融券業(yè)務融資融券業(yè)務一、融資融券業(yè)務的含義及管理l融資融券業(yè)務——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。l客戶信用資金賬戶——客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數(shù)據(jù)的賬戶。l融資融券業(yè)務的監(jiān)管——交易所的監(jiān)管、登記結算機構的監(jiān)管、客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管、監(jiān)管機構的監(jiān)管。融資融券交易因證券公司與客戶之間發(fā)生資金和證券的借貸關系，又稱為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類。如果該證券價格上漲，客戶即可獲得收益，反之則會出現(xiàn)虧損。在海外證券市場中，融資融券是一項基礎性制度，也是證券公司的常規(guī)業(yè)務。目前開展融資融券試點，未經證監(jiān)會批準，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得提供相關便利和服務。近2年風險監(jiān)控指標持續(xù)符合規(guī)定，近6個月凈資本均在12億元以上第三方存管已完成交易、清算等的集中管理，不規(guī)范賬戶已集中監(jiān)控。□正式開展前還應向交易所申請融資融券交易權限，并提交文件：（1）經營證券業(yè)務許可證及其他有關批準文件。證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或依法籌集的資金；向客戶融券，應當使用自有證券或依法取得處分權的證券。董事會負責：基本管理制度，部門設置及職責、業(yè)務總規(guī)模；業(yè)務決策機構由有關高級管理人員及部門負責人組成，負責：業(yè)務操作流程、分支機構選擇、授信額度等；業(yè)務執(zhí)行部門負責：具體管理和運作，確定對具體客戶的授信額度（非業(yè)務決策機構職責），對分支機構業(yè)務進行審核。崗位分離原則。記錄融券活動中證券的變化（涉及證券，當然只能在登記結算機構開戶）客戶信用交易擔保證券賬戶。用于融資融券業(yè)務的證券結算（是最主要的賬戶，只用于資金交收，當然只能在登記結算機構開戶）公司在商業(yè)銀行開立：融資專用資金賬戶。（只涉及用于擔保目的的資金，資金要劃轉，當然只能在銀行開戶）□客戶要在證券公司開立：信用證券賬戶和信用資金臺賬；在存管銀行開立信用資金賬戶。記錄客戶在融資融券業(yè)務中資金、證券、收益明細的賬戶（功能類似證券交易中的“客戶資金賬戶”）?！踝C券公司受理后應辦理客戶征信，內容包括：客戶基本資料。融資融券需求?？蛻糁荒芘c1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融資融券?？蛻糇鳛楸ＷC金的現(xiàn)金和上市證券應分別轉入客戶信用資金賬戶和客戶信用證券賬戶。融資買入、融券賣出的申報數(shù)量為100的整數(shù)倍?？蛻羧谫Y買入證券后，可通過賣券還款（賣掉融資買入的證券獲得的資金）或直接還款方式向證券公司償還融入資金?？蛻粜庞米C券賬戶不得買入或轉入規(guī)定以外的證券，不得用于從事回購交易。融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。知識點708（P233235）：保證金及擔保物管理。證券公司向客戶收取的保證金及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為擔保物。當比例超過300%時，客戶可以使用超出部分的資產。證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權證等證券的，融券客戶應當根據(jù)雙方約定向證券公司補償對應數(shù)量的股票紅利或權證等證券，或以現(xiàn)金方式補償?！踝C券公司在每月結束后10個工作日內，書面報告當月情況：（1）融資融券業(yè)務客戶的開戶數(shù)量（2）對全體客戶和前10名客戶的融資融券余額；（其他答案一目了然）。市場風險。信息技術風險。業(yè)務規(guī)模和集中度風險控制：對單一客戶融資或融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%；接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。二、融資融券業(yè)務資格證券公司申請融資融券業(yè)務資格應當具備的條件如下：(1)經營證券經紀業(yè)務已滿3年。(5)客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。(9)證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(4)崗位分離原則。客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券?？蛻粜庞媒灰讚ＹY金賬戶用于存放客戶交存的擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級證券賬戶。被實行特別處理和暫停上市的A股股票的折算率為0。(5)權證的折算率為0。二、市場風險市場風險主要是指因不可預見和控制的因素導致市場波動，交易異常，造成證券交易所融資融券交易無法正常進行、危及市場安全，或造成證券公司客戶擔保品貶值、維持擔保比例不足，且證券公司無法實施強制平倉收回融出資金(證券)而導致?lián)p失的可能性?！究键c四】融資融券業(yè)務的監(jiān)管一、證券交易所的監(jiān)管證券交易所可以對每一證券的市場融資買人量和融券賣出量占其市場流通量的比例、融券賣出的價格作出限制性規(guī)定。二、證券登記結算機構的監(jiān)管證券登記結算機構應當按照業(yè)務規(guī)則，對與融資融券交易有關的證券劃轉和證券公司信用交易資金交收賬戶內的資金劃轉情況進行監(jiān)督。【考點五】轉融通業(yè)務一、轉融通業(yè)務的含義所謂轉融通業(yè)務，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務的經營活動。(3)監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險。
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