【正文】 20xx年11月至20xx年9月，本次重點(diǎn)審計(jì)了20xx年1月至20xx年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和完成上級行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)方面的情況，并按照審計(jì)內(nèi)容和要求，采取召開支行機(jī)關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計(jì)問卷調(diào)查、進(jìn)行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計(jì)等方式，對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計(jì)認(rèn)定。三、主要經(jīng)營業(yè)績(一)樹立存款是“第一要?jiǎng)?wù)”的理念，促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。(二)求真務(wù)實(shí)，狠抓風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。(三)大力開展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財(cái)務(wù)收入來源。幾年來，全行累計(jì)發(fā)卡134914張，卡存款余額1503xxxx元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款626xxxx元。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。一是落實(shí)責(zé)任，全員參與清收盤活不良貸款。通過加大宣傳力度，擴(kuò)大社會影響，公開進(jìn)行拍賣等形式有效的對抵債資產(chǎn)進(jìn)行了處置，達(dá)到盤活和提升目的。三是調(diào)整代理品種，提高壽險(xiǎn)代理質(zhì)量。一是進(jìn)1步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。采取“二個(gè)集中”，“4個(gè)統(tǒng)一”和“5個(gè)一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評。先后收回各項(xiàng)貸款310xxxx萬元,潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款160xxxx萬元，收回利息30xxxx萬元。審計(jì)結(jié)果一、主要問題、審批要求2筆，金額17xxxx元。20xx年6月11日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元；20xx年8月30日，向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元；20xx年6月20日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元；20xx年6月16日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，土地性質(zhì)為劃撥；20xx年6月16日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，土地性質(zhì)為劃撥。借款合同未編號，合同無貸款負(fù)責(zé)人印章；20xx年6月20日＊＊＊營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元，期限1年，合同內(nèi)容填寫不完整；20xx年4月4日＊＊＊營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，期限3年，合同內(nèi)容填寫不完整。抵押擔(dān)保人張啟良和房屋所有權(quán)人張啟良無有權(quán)證明機(jī)關(guān)證明為同一人。分別是：20xx年12月28日,＊＊＊營業(yè)所向＊＊＊白龍中學(xué)校發(fā)放流動資金一筆,期限3年,金額17xxxx元，現(xiàn)余額16xxxx元。＊＊＊縣電力有限責(zé)任公司貸款2筆，余額181xxxx元；20xx－20xx年，分3筆共向＊＊＊縣星王巾被有限責(zé)任公司發(fā)放貸款3筆，共計(jì)金額60xxxx元。二、成因及責(zé)任認(rèn)定產(chǎn)生上述問題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因。其中認(rèn)為＊＊＊同志履行副行長職責(zé)為優(yōu)秀的1xxxx，稱職的xxxx。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進(jìn)1步提高，待消化的包袱還很沉重。通過查閱有關(guān)登記薄、會議記錄，銀監(jiān)部門歷次對該行的有關(guān)檢查記錄等，對同志在任職期間管理能力和貫徹執(zhí)行國家經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，履行職責(zé)以及遵守法律、法規(guī)情況，進(jìn)行了認(rèn)真審計(jì)。二、內(nèi)控制度管理及執(zhí)行情況同志自任職以來，積極協(xié)助行長不斷擴(kuò)大本行的業(yè)務(wù)，努力完成考核任務(wù)，加強(qiáng)內(nèi)控制度管理，不斷完善本行內(nèi)控制度建設(shè)。三、協(xié)調(diào)關(guān)系，配合行長辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)該同志任職以來，能立足本職，積極配合、協(xié)助行長做好各項(xiàng)工作。學(xué)用結(jié)合，為打造品牌網(wǎng)點(diǎn)，提高服務(wù)質(zhì)量，推進(jìn)民主評議政風(fēng)行風(fēng)工作，年月該同志配合支行行長與部分企業(yè)客戶進(jìn)行座談交流，廣泛征求意見，主動接受監(jiān)督。四、存在的問題同志任職期間，內(nèi)控制度得到較好的執(zhí)行，但仍有一些不足，五、綜合評價(jià)通過以上審計(jì)，我們認(rèn)為：同志任職期間，能執(zhí)行黨和國家的金融方針、政策、法令、法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。我在職期間，能夠嚴(yán)格遵守國家金融法規(guī)和中國銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行工作職責(zé)。主要財(cái)務(wù)指標(biāo)情況：兩年來，通過建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心的激勵(lì)考評體系，對重點(diǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品、戰(zhàn)略業(yè)務(wù)產(chǎn)品激勵(lì)實(shí)行誰營銷誰得益，加大對基層機(jī)構(gòu)和經(jīng)營部門主要負(fù)責(zé)人激勵(lì)力度，加快網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型步伐，市場綜合競爭能力得到穩(wěn)步提升，贏利能力不斷增強(qiáng)。業(yè)務(wù)發(fā)展情況：（1）存款穩(wěn)健增長。（2）貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。兩年來，我致力于強(qiáng)化資源配臵的內(nèi)在約束和政策導(dǎo)向作用，大力營銷重點(diǎn)業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品，中間業(yè)務(wù)收入逐年創(chuàng)新高，中間業(yè)務(wù)收入占全部收入的比重有了大幅度提高。嚴(yán)格財(cái)務(wù)制度，堅(jiān)決杜絕小金庫。在拼搶儲蓄存款市場方面，認(rèn)真抓好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作，加強(qiáng)客戶關(guān)系維護(hù)和產(chǎn)品銷售，全面提升服務(wù)效率和水平。在拼搶對公存款市場方面，調(diào)動全行員工主觀能動性，深入挖掘存量客戶潛力，加大對重要客戶的維護(hù)，加強(qiáng)低成本資金營銷力度，確保存款總量和市場份額大幅度增長。加強(qiáng)與政府職能部門溝通和銜接，積極與上級行和企業(yè)進(jìn)行溝通，做好貸款項(xiàng)目儲備和重點(diǎn)項(xiàng)目營銷工作。突出重點(diǎn)，繼續(xù)鞏固和提升傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)品市場份額，提高公司和機(jī)構(gòu)客戶中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品覆蓋率。存在的問題和不足：（1）對我行的一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠，對產(chǎn)品屬性、業(yè)務(wù)流程不十分了解，營銷指導(dǎo)不到位。（2）風(fēng)險(xiǎn)識別與評估機(jī)制不斷完善。對于柜臺業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、授權(quán)授信業(yè)務(wù)，各相關(guān)部門通過制作業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。加大對規(guī)章制度落實(shí)情況的監(jiān)督、檢查力度，強(qiáng)化以基礎(chǔ)管理和基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)及負(fù)責(zé)人管理的工作，嚴(yán)格執(zhí)行對業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和重要崗位員工行為的雙排查制度。完善防火災(zāi)、防搶劫、防盜竊、防詐騙等突發(fā)事件處臵預(yù)案。我行信息系統(tǒng)基本能夠保證信息的適用、可靠、及時(shí)、完整及連續(xù)。實(shí)行監(jiān)督檢查常態(tài)化機(jī)制加強(qiáng)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行監(jiān)督和評價(jià)，將糾正違規(guī)、違章操作行為切實(shí)納入日常工作中。理順服務(wù)流程，增強(qiáng)主動服務(wù)意識，全面提升行務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)效率，真正建立起二線服務(wù)一線，一線服務(wù)客戶的大服務(wù)格局。（三）持續(xù)經(jīng)營能力的強(qiáng)弱及存在的問題和不足持續(xù)經(jīng)營能力不斷增強(qiáng)。同時(shí)，堅(jiān)持民主集中制原則，廣泛聽取各方面意見，有力地保證了各項(xiàng)經(jīng)營決策的科學(xué)性和有效性，帶領(lǐng)XX支行干部員工在資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、經(jīng)營效益、贏利能力、當(dāng)?shù)厥袌稣急确矫嫒〉昧溯^好的業(yè)績，持續(xù)經(jīng)營能力較強(qiáng),進(jìn)入了可持續(xù)良性發(fā)展階段。深入推行全面成本管理，加強(qiáng)集中采購管理工作，細(xì)化各項(xiàng)成本管理措施。以負(fù)債業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，以產(chǎn)品和賬戶為抓手，強(qiáng)化源頭客戶作用，加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。（3）建立了覆蓋全員的人力資源培訓(xùn)機(jī)制。（5）深化人力資源管理，加強(qiáng)黨的建設(shè)、員工隊(duì)伍建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè)。鼓勵(lì)員工立足平凡崗位，創(chuàng)造非凡業(yè)績，為百年中行事業(yè)培養(yǎng)人才。我本人嚴(yán)格按照省分行轉(zhuǎn)授權(quán)范圍依法合規(guī)開展工作，沒有越權(quán)審批現(xiàn)象。任職期間,我能夠及時(shí)向省分行匯報(bào)和請示工作中的重要經(jīng)營管理事項(xiàng),沒有發(fā)生投資、擔(dān)保、重大財(cái)務(wù)會計(jì)事項(xiàng)調(diào)整等隱瞞實(shí)際情況的現(xiàn)象。四、其他需要說明的問題(一)述職日所在單位未決訴訟無。第五篇：離任審計(jì)述職報(bào)告我于2005年8月2008年12月?lián)慰h商務(wù)局局長，2009年1月因工作需要調(diào)任縣教育局局長。2005年獲全省內(nèi)內(nèi)聯(lián)引資工作先進(jìn)單位；2006年縣商務(wù)局榮獲全省商務(wù)（外資）工作先進(jìn)單位，全市商貿(mào)流通工作先進(jìn)單位；2007年榮獲全省商務(wù)（內(nèi)資）工作先進(jìn)單位，全市綜合信息工作先進(jìn)單位，全省“萬村千鄉(xiāng)市場工程”建設(shè)現(xiàn)場會在我縣召開；2008年榮獲全省商務(wù)（外經(jīng)）工作先進(jìn)單位，全市商貿(mào)流通工作先進(jìn)單位。一、創(chuàng)新思路，招商引資成效明顯一是營造招商氛圍。二是夯實(shí)招商基礎(chǔ)。緊緊抓住大項(xiàng)目、好項(xiàng)目，對重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)客商、重點(diǎn)項(xiàng)目，組織小分隊(duì)上門招商。為營造優(yōu)良的投資環(huán)境，建立重點(diǎn)跟蹤服務(wù)制度，對落戶項(xiàng)目實(shí)行“保姆式”的跟蹤服務(wù)，設(shè)立客商投訴熱線。三年多時(shí)間內(nèi)，招商引資項(xiàng)目和到位資金比前20年的總和還要多，招商引資項(xiàng)目的數(shù)量逐年增加，質(zhì)量進(jìn)一步提升，結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。二、突出重點(diǎn)，商貿(mào)流通成績斐然商貿(mào)流通是縣域經(jīng)濟(jì)的血液和命脈，隨著商貿(mào)流通工作職能的進(jìn)一步轉(zhuǎn)換，我們堅(jiān)持高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)、有重點(diǎn)地做好商貿(mào)流通工作。在處理糧食、棉麻、五交化、生資公司等企業(yè)改制矛盾和糾紛中，我親自帶隊(duì)協(xié)調(diào)，親臨工作一線，及時(shí)化解矛盾，維護(hù)了大局穩(wěn)定，保證了改制的穩(wěn)步推進(jìn)。三是推行“放心肉”、“平價(jià)肉”工程。針對我縣2002007年發(fā)生的生豬混合感染疫情和2008年發(fā)生的高致病性豬藍(lán)耳病疫情，制訂了防控工作方案，加大了集中打擊力度，對餐飲行業(yè)、集體伙食單位、超市、賓館、學(xué)校等加工用肉單位進(jìn)行暗訪排查，控制了疫情的蔓延和擴(kuò)散，保障了人民群眾吃上“放心肉”。四是啟動家電下鄉(xiāng)工作。消滅了馬路市場。及時(shí)處理應(yīng)急事項(xiàng)，2008年67月，受國際原油價(jià)格上漲等多種因素影響，我縣出現(xiàn)柴油供應(yīng)緊張狀況，商務(wù)局牽頭組織工商、公安、交警等職能部門迅速啟動石油供應(yīng)應(yīng)急預(yù)案，對柴油實(shí)行據(jù)實(shí)限量憑卡供應(yīng)，杜絕了安全事故發(fā)生，確保全縣成品油市場的有序運(yùn)行。三年多時(shí)間內(nèi)培訓(xùn)各種農(nóng)民工1500余人,外派勞務(wù)人員426人,為拓展就業(yè)渠道,密切對外聯(lián)系,增加農(nóng)民收入開辟了一條新的途徑。富森、泰陽、紅雙喜、老娘貴賓樓、金帝、美多利足浴等為代表的商貿(mào)流通服務(wù)業(yè)生意紅火。我從上任開始，就注重班子建設(shè)，在局班子自身建設(shè)上通過落實(shí)各項(xiàng)管理制度，對局班子成員的思想、作風(fēng)、紀(jì)律進(jìn)行了全方位約束。二是加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)。四是強(qiáng)化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。將行政許可、行政處罰的事項(xiàng)、標(biāo)準(zhǔn)、依據(jù)等以及各股室的主要職責(zé)、辦事內(nèi)容和程序、服務(wù)承諾等內(nèi)容在衡陽商務(wù)網(wǎng)、縣政府信息公開網(wǎng)上公布，簡化辦事程序，提高行政效率，接受群眾監(jiān)督。通過自學(xué)和輔導(dǎo)相結(jié)合的方式，提高了執(zhí)法者的素質(zhì)，規(guī)范執(zhí)法行為，在執(zhí)法過程中堅(jiān)持文明執(zhí)法，亮證執(zhí)法。把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為履行職責(zé)的基本保證和重要基礎(chǔ)，要求班子成員和干部職工在履行職務(wù)和職責(zé)過程中自覺嚴(yán)于律已，維護(hù)黨風(fēng)、政風(fēng)、行風(fēng)的純潔；三是堅(jiān)持黨風(fēng)廉政建設(shè)與工作實(shí)際的關(guān)聯(lián)性。我嚴(yán)格按縣委、縣政府及本局制定的廉政措施辦事，在各種重大問題上都經(jīng)局黨組或局長辦公會研究決定，不搞“一言談”，力求秉公辦事。概括起來有兩點(diǎn)啟示：一是靠信念成就事