銀行非法集資風險排查報告-預覽頁
【正文】 理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。一、工作準備為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xxx同志為組長的非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務；二是在內(nèi)容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務部門和每位員工行為進行深入細致排查。另一方面，在信貸業(yè)務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進行審查，通過嚴格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結、騙取信貸資金等現(xiàn)象。XX銀行2014年5月9日第二篇：非法集資風險排查情況報告非法集資風險排查情況報告為切實做好防范化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風險隱患。召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。二是部門宣傳形式多樣。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。經(jīng)查，在無非法集資行為。加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和州人行信息報告、通報等工作。建立由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制。專項清理公共場所和居民小區(qū)出現(xiàn)的張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔保”、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。在電視臺公布舉報電話，對舉報人進行保密承諾，做到非法集資無可乘之機。五是成員單位緊密配合。其中，“豫川投資管理有限公司”在我縣境內(nèi)無銀行開戶信息，其他3家公司在工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng)村信用社均有開戶記錄，但資金交易數(shù)額不大。一是進一步強化工作督導。三是進一步加強信息通報。二、排查工作開展情況為了使排查工作取得實效，與日常業(yè)務相結合，建立了定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務及員工日常— 1 — 行為風險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。通過扎實排查，及時了解員工風險隱患，規(guī)范員工行為，加強營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風險管理監(jiān)測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟損失，收到了很好的警示 — 2 — 效果。（四）持續(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機制，加強賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調(diào)查?，F(xiàn)將相關工作開展情況匯報如下：一、加強領導，高度重視。本次排查工作從2015年7月15日開始至2015年8月6日結束。通過此次排查工作，我公司沒有發(fā)現(xiàn)非法集資
環(huán)評公示相關推薦
鄂ICP備17016276號-1