20xx年度銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)范文與20xx年度銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文匯編-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 雙贏。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。其次是營(yíng)銷的技能。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無(wú)法改變什么。我們需要思考得問題多了起來…雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。這時(shí)，可能有人要問了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時(shí)交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。當(dāng)客戶問：我可以買了嗎?“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對(duì)自己的決策依賴。
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