銀行個人理財顧問服務(wù)管理辦法-預(yù)覽頁
【正文】 隊合作意識強，愛崗敬業(yè)，無違法、違紀(jì)等不良行為記錄。第14條 個人理財顧問服務(wù)人員崗位初次認(rèn)定聘用應(yīng)符合總行崗位管理有關(guān)任職資格要求，包括學(xué)歷、從業(yè)年限、任職經(jīng)驗和職業(yè)資格等。第17條 各級行應(yīng)根據(jù)貴賓客戶數(shù)、個人客戶經(jīng)理崗位數(shù)和網(wǎng)點數(shù)量配備足夠的理財顧問，并保持理財顧問隊伍的穩(wěn)定。、留學(xué)、移民等信息。根據(jù)服務(wù)協(xié)議和客戶需求提供的其他增值服務(wù)，如投資產(chǎn)品優(yōu)先預(yù)約、專屬產(chǎn)品定制、機場貴賓服務(wù)、健康管家、道路救援、保險保障等。經(jīng)授權(quán)開展理財顧問服務(wù)的機構(gòu)受理客戶提出的申請，理財顧問服務(wù)人員應(yīng)要求客戶填寫《中國ⅩⅩ銀行個人理財顧問服務(wù)申請/審批表》（附件12）并及時了解客戶需求。理財顧問對服務(wù)內(nèi)容及協(xié)議價格提出審查意見后報有權(quán)開辦該業(yè)務(wù)機構(gòu)的負責(zé)人審批，負責(zé)人簽署審批意見。對于客戶申請財務(wù)分析與規(guī)劃服務(wù)的，理財顧問應(yīng)在制作規(guī)劃建議書過程中，通過合法途徑收集客戶信息并填寫《客戶信息調(diào)查表》（附件13），客戶信息需經(jīng)客戶書面簽字后方可使用。理財顧問服務(wù)人員應(yīng)及時整理客戶檔案資料，登記《個人理財顧問服務(wù)客戶臺賬》（附件14）并做好檔案管理工作。第24條 客戶檔案管理（一）信息管理。個人理財顧問服務(wù)申請/審批表、個人理財顧問服務(wù)協(xié)議書、理財規(guī)劃建議書、出具的評估報告、服務(wù)的相關(guān)記錄等資料必須保留書面或電子副本備查。（四）保管期限。各行理財顧問服務(wù)風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)覆蓋理財顧問服務(wù)面臨的法律風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險和服務(wù)全過程，并就相關(guān)風(fēng)險制定有效的管控措施。第29條 各一級分行應(yīng)當(dāng)將客戶投訴情況、誤導(dǎo)銷售以及其他違規(guī)行為納入個人理財顧問服務(wù)人員的考核指標(biāo)體系。第31條 在開展個人理財顧問服務(wù)時，必須依照總行制定的客戶風(fēng)險承受能力測試標(biāo)準(zhǔn)對客戶進行投資風(fēng)險認(rèn)知與承受能力測試，且只能選擇風(fēng)險水平與客戶風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品向客戶推介。審核人員應(yīng)著重審查所推介的投資產(chǎn)品風(fēng)險水平與客戶風(fēng)險承受能力是否相適應(yīng)、理財投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況，避免理財顧問為提升經(jīng)營業(yè)績故意隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險、向客戶推介特定產(chǎn)品，產(chǎn)生錯誤銷售或不當(dāng)銷售。（二）嚴(yán)禁將投資理財產(chǎn)品當(dāng)作一般儲蓄產(chǎn)品，進行大眾化推介銷售。（六）嚴(yán)禁承諾或變相承諾除保證收益以外的任何收益。第36條 各級行內(nèi)控合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)定期、不定期地對同級個人金融部個人理財顧問服務(wù)盡職監(jiān)督履職情況進行監(jiān)督檢查，檢查其是否按本辦法及相關(guān)規(guī)章制度規(guī)定履行盡職監(jiān)督職責(zé)。（二）泄漏或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的。第40條 個人理財顧問服務(wù)人員出現(xiàn)下列情形之一并造成重大損失或惡劣影響的，按照《中國ⅩⅩ銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及總行相關(guān)規(guī)定，將追究直接責(zé)任人員及相關(guān)管理人員的責(zé)任，觸犯刑律的，應(yīng)依法移送司法機關(guān)處理：（一）泄漏或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的。第8章 附 則第41條 本辦法適用于經(jīng)授權(quán)開展個人理財顧問服務(wù)的ⅩⅩ銀行各級機構(gòu)和從事個人理財顧問服務(wù)的
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