【正文】 第21頁摘 要 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司經(jīng)營活動(dòng)的重要組成部分,證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入在證券公司的整個(gè)經(jīng)營收入中的比重基本占到50％以上,它是券商實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營的最重要的基石。因此，對(duì)我國證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新戰(zhàn)略研究對(duì)于其發(fā)展具有現(xiàn)實(shí)意義。s securities brokerage business innovation development some practical strategies.Keywords ：Securities firms, Brokerage business, Business innovation第1章 緒論 研究背景及目的 中國資本市場在不到20年的時(shí)間里走完了成熟市場上百年的發(fā)展歷程,特別是自2006年以來,中國資本市場的跨越式發(fā)展給證券行業(yè)帶來了前所未有的變化。目前證券公司只有通過加速業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、改革和創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入多元化應(yīng)成為我國券商改革的重點(diǎn)。而從2001年下半年開始，證券市場進(jìn)入長達(dá)五年的大熊市，滬深兩市成交額逐步萎縮。在此背景下，成本控制成為行業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略調(diào)整的重心。隨著國民投資理念的增強(qiáng)、投資渠道的拓寬,，我國的證券資產(chǎn)持續(xù)增長,證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)也將發(fā)生應(yīng)有的發(fā)展。傭金率進(jìn)一步下滑、成交量低迷、自營收益縮水，券商業(yè)績下滑已成定局。第一部分寫緒論，描述當(dāng)前中國證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的歷程和研究課題的目的，第二個(gè)部分簡要闡述證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的定義，第三部分分析中國證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀和面臨問題，第四部分針對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)問題理出相應(yīng)的創(chuàng)新發(fā)展思路，第五部分總結(jié)論文的內(nèi)容。從我國證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)際內(nèi)容來看，柜臺(tái)代理買賣比較少。 業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象。 證券經(jīng)紀(jì)商的中介性 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一種代理活動(dòng)證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資金進(jìn)行證券買賣，也不承擔(dān)交易中證券價(jià)格的漲跌的風(fēng)險(xiǎn)，而是充當(dāng)證券買方和賣方的代理人。委托人的指令具有權(quán)威性，證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格地按照委托人指定的證券、數(shù)量、價(jià)格和有效時(shí)間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。保密的資料包括，客戶開戶的基本情況。 專業(yè)性證券投資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)很大，具有較強(qiáng)的專業(yè)性。在整個(gè)代理過程中，證券公司只承擔(dān)代理的責(zé)任，對(duì)于證券買賣后所形成的盈利與損失，無權(quán)參與分享，也無須承擔(dān)責(zé)任。只有堅(jiān)持效率原則，證券公司才能提高自己的聲譽(yù)、吸引更多的客戶、增加交易量、進(jìn)而創(chuàng)造出給好的效率。第3章 中國證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及面臨的問題3．1 中國證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀剖析1．陷入瓶頸的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)——盈利下降，前景堪憂。2．轉(zhuǎn)型的必要性──形勢(shì)所迫，自身所需。放眼國外，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型在歐美等較為成熟的證券市場區(qū)域已取得了顯著成績。不少券商也意識(shí)到，必須通過其他的一些方式來吸引新客戶，留住老客戶，提高經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的盈利能力。部分券商則在轉(zhuǎn)型的道路上走得更遠(yuǎn)?！　　皞蚪饝?zhàn)”不僅直接降低了券商的收入，而且使行業(yè)進(jìn)入了低端、無序、可復(fù)制的競爭狀態(tài)。　　“設(shè)備戰(zhàn)”致使經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)成本急劇上升，行業(yè)秩序日益混亂。目前全國有60家證券公司銷售集合理財(cái)產(chǎn)品，只有約4000家證券營業(yè)部銷售該類產(chǎn)品，與銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的龐大銷售渠道存在著巨大的距離。據(jù)Wind資訊統(tǒng)計(jì)。　　投顧人員除了占比不足外，其專業(yè)化水平也明顯不夠。（五）中小券商創(chuàng)新業(yè)務(wù)受限，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)受大型券商擠壓目前，我國證券市場的業(yè)務(wù)資源不斷地向大型券商傾斜，中小券商受資本實(shí)力的影響其經(jīng)營業(yè)績面臨較大的挑戰(zhàn)。實(shí)現(xiàn)客戶服務(wù)的六個(gè)轉(zhuǎn)變?！爱a(chǎn)品為導(dǎo)向”向以“客戶為中心”的轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)由賣方市場向買方市場的轉(zhuǎn)變。集中配送有幾方面好處，一是讓客戶感受到規(guī)范、統(tǒng)一了公司形象，加強(qiáng)其在市場上的號(hào)召力。 。例如，形成“海、陸、空”全面服務(wù)，其中“?！笔侵溉撕?，指客戶經(jīng)理、營銷人員員；“陸”是指營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；“空”是指網(wǎng)站、短信平臺(tái)、手機(jī)炒股呼叫中心等無形的全方位的客戶服務(wù)設(shè)施。為達(dá)此目的，以下幾點(diǎn)對(duì)組建經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍尤為重要。經(jīng)紀(jì)人的培訓(xùn)既應(yīng)該是包括營銷技巧、金融財(cái)務(wù)、投資理財(cái)方面的專業(yè)知識(shí)的系統(tǒng)培訓(xùn)，也應(yīng)該是終生培訓(xùn)，以適應(yīng)證券市場瞬息萬變的要求。 4．3 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要向財(cái)富管理方向轉(zhuǎn)型我國居民收入在“十二五”期間將加快增長，居民的財(cái)富管理需求也將隨之上升。投資顧問是證券公司踐行財(cái)富管理的切入點(diǎn)與實(shí)現(xiàn)方式，傳統(tǒng)客戶服務(wù)的模式將從以營業(yè)部為主體逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橐浴叭恕薄⒁酝顿Y顧問為主體，不斷地提高投資顧問隊(duì)伍的專業(yè)素養(yǎng)，使得投資顧問隊(duì)伍不單單會(huì)提供股票投資咨詢，應(yīng)圍繞財(cái)富管理的體系，分類管理、分類促進(jìn)，充分發(fā)揮并張揚(yáng)投資顧問的自身特長，引導(dǎo)投顧服務(wù)模式的創(chuàng)新。證券公司只有堅(jiān)持向財(cái)富管理方向轉(zhuǎn)型才能改變單純依靠傭金收入的盈利模式。券商行業(yè)的杠桿水平將進(jìn)一步提高。由此引發(fā)的證券公司自營和交易業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型需要證券公司創(chuàng)新各種策略性投資。此外，未來跨境跨市場ETF、備兌權(quán)證等創(chuàng)新產(chǎn)品的不斷推出，也將給證券公司帶來新的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。于2001年6月8日正式開業(yè)。公司總部座落于天津，注冊(cè)資本為3,226,866,520元。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經(jīng)營理念、“團(tuán)隊(duì)拼搏，創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)精神和“客戶至上、服務(wù)領(lǐng)先”的基本原則，堅(jiān)定不移地走市場化、專業(yè)化、規(guī)范化、特色化發(fā)展道路，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下，堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn)，大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù)。雖然傭金費(fèi)率與份額有所企穩(wěn)，但難抵成交量下滑對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的影響，%，%。5. 3 渤海證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展方向 在證券行業(yè)平均收入和利潤整體大幅下滑的情況下，2012年18月渤海證券公司利潤指標(biāo)卻逆市而上，整體營業(yè)收入、營業(yè)利潤和利潤總額分別較上年同期增長8%、21%和28%。今年以來，渤海證券公司自營、資管的投資策略開始“以客戶需求為中心”棄股從債。截至 2012 年9 月30 日，全國48家營業(yè)部融資融券余額達(dá) 億元，%。大幅增厚營業(yè)部收入，同時(shí)學(xué)習(xí)了通過在不同市場狀況下，應(yīng)側(cè)重不同產(chǎn)品銷售，也打開了券商投行和資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的通道。結(jié) 束 語綜上所述，我們認(rèn)為，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不僅是為滿足客戶需要而提供的一種金融服務(wù)活動(dòng)，還是一項(xiàng)高度專業(yè)化的工作。致 謝在校期間，得到網(wǎng)絡(luò)教育學(xué)院各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和輔導(dǎo)老師的親切關(guān)懷和無私的培養(yǎng)，使作者在學(xué)習(xí)的過程學(xué)到了許多做人做事的道理。在我寫論文的過程中給予很多相關(guān)素材，還在論文的撰寫和排版的過程中提供熱情的幫