【正文】 ： 郵政編碼： 負責人： 傳真： 電話： — 29 — 鑒于 ，甲方向乙方申請借款，乙方同意向甲方發(fā)放貸款。 本合同項下借款所投資的固定資產(chǎn) （以下簡稱“項目”） 及借款具體用途、還款來源等情況，見附件 1“項目及借款基本情況”。 第四條 貸款利率、罰息利率和計息、結息 一、貸款利率 本合同項下的貸款利率為 年 利率，利率為下列第 種： （一）固定利率，即 %，在借款期限內，該利率保持不變； （二）固定利率，即起息日基準利率 （選填“上浮”或“下浮”） %，在借款期限內，該 利率保持不變； （三）浮動利率，即起息日基準利率 (選填“上浮”或“下浮” ) %,并自起息日起至本合同項下本息全部清償之日止每 個月根據(jù)利率調整日當日的基準利率以及上述上浮 /下浮比例調整一次。 （二）本合同項下貸款逾期的罰息利率為貸款利率上浮 %，貸款利率按照本條第一款第（三）項調整的，罰息利率根據(jù)調整后的貸款利率及上述上浮幅度同時進行相應調整。如果中國人民銀行不再公布同期同檔次貸款利率 ,基準利率是指調整日當日銀行同業(yè)公認的或通常的同期同檔次貸款利率 ,雙方另有約定的除外。 五、結息 （一）實行固定利率的貸款，結息時，按約定的利率計算利息。 上述任一情形下，甲方應向乙方提供的資料 包括： （ 1） ； （ 2） ； （ 3） ； （ 4） 乙方要求提供的其他資料。 二、用款計劃 用款計劃按以下第 種方式確定： （一）用款計劃如下： 1． 年 月 日 金額 ； 2． 年 月 日 金額 ； 3． 年 月 日 金額 ； 4． 年 月 日 金額 ； 5． 年 月 日 金額 ； 6． 年 月 日 金額 。 甲方應 按如下約定 向乙方支付貸款承諾費 : 貸款承諾費計算公式為： 。甲方不得將上述借款資金自行支付給交易對手。乙方完成對上述支付要素的形式性審查認為符合乙方要求后，將借款 資金支付給 甲方 交易對手 。 、錯誤、延誤等風險、責任及損失，均 — 34 — 由甲方承擔。 第六條 賬戶使用與監(jiān)管 1. 貸款發(fā)放賬戶 本 合同項下 的貸款 發(fā)放 賬戶按照以下第 種方式確定： （ 1）在本合同生效之日起 個工作日內且第一次貸款發(fā)放之前，甲方應在乙方開立專門的貸款發(fā)放賬戶，該賬戶專門用于 本合同項 下 全部 借款的發(fā)放和支付 。 （ 2） 賬戶內的資金平均存量 應符合以下要求： ； ； 。 乙方的監(jiān)控措施包括但不限于： （ 1） ； （ 2） ； （ 3） 。 二、付息 甲方應在結息日向乙方支付到期利息。 （二） 。 乙方同意甲方提前還本的，有權向甲方收取補償金，補償金金額按以下第 種標準確定 ： 1．補償金金額 =提前還本額提前還款月數(shù) ‰，不足一個月的按一個月計算； 2． 。 二、甲方的義務 — 37 — （一）按照本合同的約定提款并足額清償借款本息，承擔本合同約定的各項費用； （二）按照乙方的要求提供有關財務會計資料、生產(chǎn)經(jīng)營狀況資料等各種資料，包括但不限于每季度第一個月的前 個工作日內向乙方提供上季度末的資產(chǎn)負債表 、截止上季度末的損益表（事業(yè)單位為收入支出表），并于年度終了及時提供當年現(xiàn)金流量表，并確保 所提供資料 的合法、 真實、完整 、準確、 有效 ， 不提供虛假材料或隱瞞重要經(jīng)營財務事實； （三）甲方 發(fā)生影響其償債能力的重大不利事項 或其他 危及乙方債權情形的，或發(fā)生名稱、法定代表人（負責人）、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本金或公司（企業(yè)）章程等工商登記事項變更的，應當在發(fā)生后 3 個工作日內書面通知乙方，并附變更后的相關材料； （四）甲方應按本合同約定的用途使用借款，不得擠占、挪用 或用銀行貸款從事非法、違規(guī)交易；應配合 并接受乙方對其生產(chǎn) 經(jīng)營、財務活動及本合同項下借款使用情況的檢查、監(jiān)督；不得抽逃資金、轉移資產(chǎn)或利用關聯(lián)交易，以逃避對乙方的債務；不得利用與關聯(lián)方之間的虛假合同，以無實際貿(mào)易背景的應收票據(jù)、應收賬款等債權到銀行貼現(xiàn)或質押，套取銀行資金或授信； （五）甲方如利用本合同項下的借款進行生產(chǎn)制造、工程建設，應當遵守國家有關環(huán)境保護的規(guī)定； （六）在未還清乙方貸款本息之前，未征得乙方同意不得用本合同項下的貸款形成的資產(chǎn)向第三人提供擔保； （七）甲方如為集團客戶，應向乙方及時報告甲方凈資產(chǎn) 10％以上關聯(lián)交易的情況，包括：（ 1）交易各 方的關聯(lián)關系；（ 2）交易項目和交易性質；（ 3）交易的金額或相應的比例；（ 4）定價政策（包括沒有金額或只有象征性金額的交易）； （八）甲方應保證擬建項目取得政府有關機關的批準且不發(fā)生任何違法違規(guī)情形，資本金或其他應籌措資金應按規(guī)定的時間和比例足額到位； 應確保與借款同比例的項目資本金足額到位，并與借款配套使用； 保證按計劃完成項目進度； （九）甲方 進行合并、分立、股權轉讓、對外投資、實質性增加債務融資等重大事項前 ，應 征得 乙方的書面 同意 。 第九條 乙方的權利和義務 一、乙方有權要求甲方按期償還貸 款本金、利息和費用， 有權對貸款資金的支付進行管理和 控制，有權對項目的收入現(xiàn)金流以及 甲方 的整體現(xiàn)金流進行動態(tài)監(jiān)測 ，有權行使本合同約定的其他各項權利，要求甲方履行其在本合同項下的其他各項義務； 二、按照本合同的約定發(fā)放貸款，但因甲方原因或其他不可歸咎于乙方的原因造成的遲延除外； 三、對甲方提供的有關財務資料以及生產(chǎn)經(jīng)營方面的商業(yè)秘密應予以保密，但法律法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定、有權機關另有要求或雙方另有約定的除外； 四、不得向甲方及其工作人員提供賄賂或者索取、收受其賄賂； 五、不得有不誠信、損害甲方合法利益的行為。 （三）甲方的股東濫用公司法人獨立地位或股東有限責任，逃避債務，乙方認為可能危及本合同項下債權安全的； （四）本合同約定的發(fā)放借款的任一前提條件沒有持續(xù)滿 足； （五） 保證人出現(xiàn)以下情形之一， 乙方認為可能危及本合同項下債權安全的： 陳述與保證的事項存在任何虛假、錯誤、遺漏 ； 、托管（接管）、租賃、股份制改造、減少 注冊資本金、 投資、聯(lián)營、合并、兼并 、 收購重組 、 分立、合資、 股權轉讓、實質性增加債務融資 、（被）申請停業(yè)整頓、申請解散、被撤銷、（被）申請破產(chǎn)、控股股東 /實際控制人變更或重大資產(chǎn)轉讓、停產(chǎn)、歇業(yè)、被有權機關施以高額罰款、被注銷登記、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、涉及重大法律糾紛、生產(chǎn)經(jīng)營出現(xiàn)嚴重困難或財務狀況惡化、信用狀況下降、 或者法定代表人或主要負責人無法正常履行職責，可能影響保證人承擔保證的能力； ； （六） 抵押、質押出現(xiàn)以下情形之一， 乙方認為可能危及本合同項下債權安全的： — 40 — 、國家征收、沒收、征用、無償收回、拆遷、市場行情變化或任何其他原因導致抵押財產(chǎn)或質押財產(chǎn)毀損、滅失、價值減少； 、扣押、凍結、扣劃、留置、拍賣、行政機關監(jiān)管，或者權屬發(fā)生爭議； 陳述與保證的事項存在任何虛假、錯誤、遺漏 ； ； （七）擔保不成立、未生效、無效、被撤銷、被解除，擔保人違約或者明確表示或以其行為表明將不履行其擔保責任，或擔保人部分或全部喪失擔保能力、擔保物價值減少等其他情形，乙方認為可能危及本合同項下債權安全的；或者 （八）乙方認為可能危及本合同項下債權安全的其他情形。 — 41 — （六）其他救濟措施，包括但不限于： XX 銀行 系統(tǒng)開立的賬戶上劃收人民幣或其他幣種的相應款項，且無須提前通知； ； ； 。甲方并同意，乙方為業(yè)務需要也可以合理使用并披露甲方信息。 — 42 — 五、權利保留 乙方在本合同項下的權利并不影響和排除其根據(jù)法律、法規(guī)和其它合同所享有的任何權利。 八、應付 款項的劃收 對于甲方在本合同項下的全部應付款項，乙方有權從甲方在中國 XX 銀行 系統(tǒng)開立的賬戶中劃收人民幣或其他幣種的相應款項 ，且無須提前通知甲方 。仲裁裁決是終局的，對 雙方均有約束力。 十二、其他約定事項 — 43 — ； ； ； 。甲方對本合同條款的含義及相應的法律后果已全部通曉并充分理解。 ： ： 款的具體用途： ： （ 1）本合同項下借款的還款來源為： ； （ 2）甲方應按以下約定（時間、頻率、方式等）將上述還款來源用于歸還本合同項下借款： 甲方應確保還款來源真實，還款現(xiàn)金流穩(wěn)定、充足。根據(jù)有關法律法規(guī)和規(guī)章，甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，訂立本合同，以便共同遵守。 第三條 借款期限 本合同約定借款期限為 ，即從 年 月 日起至 年 月 日。利率調整日為起息日在調整當月的對應日，當月沒有起息日的對應日的，則當月最后一日為利率調整日。 階段 2：自 至 ，貸款利率為下列第 種： （ 1）固定利率，即 %，在借款期限內，該利率保持不變； （ 2）固定利率，即起息日基準利率 （選填“上浮”或“下浮”） %，在借款期限內，該利率保持不變； （ 3）浮動利率，即起息日基準利率 (選填“上浮”或“下浮” ) %,并自起息日起至本合同項下本息全部清償之日止每 個月根據(jù)利率調整日當日的基準利率以及上述 上浮 /下浮比例調整一次。 （三）同時出現(xiàn)逾期和挪用情形的貸款，應擇其重計收罰息和復利。 四、貸款利息自貸款轉存到 貸款發(fā)放賬戶 之日