【正文】 款人進行實地入戶調(diào)查。 人民銀行營業(yè)管理部打印簽收單，作為領取核準類銀行結(jié)算賬戶行政許可審批結(jié)果的依據(jù)。開戶申請書及其附頁由存款人、開戶銀行分別填寫，并將核準類銀行結(jié)算賬戶申請書及證明文件報送人民銀行營業(yè)管理部。（二）地址、郵編、 電話與開戶證明文件上記載的信息相一致；地址填寫應規(guī)范，如“XX 省 XX 市 XX 縣（區(qū)）XXXX”；電話應提供能確保銀行可以聯(lián)系的固定或移動電話號碼。身份證件編號應為本有效身份證件的編號。（八）地區(qū)代碼填明本單位注冊地（或住所地）的六位地區(qū)代碼及其城市名稱，如“100000（北京市） ”?；敬婵钯~戶， 證明文件種類包括“營業(yè)執(zhí) 照”、“政府批文” 、“登記證書”、 “開戶證明” 等； 臨時存款賬戶， 證明文件種類包括“營業(yè)執(zhí) 照”、“登記證書” 、“主管部門批文 ”等；一般存款賬戶， 證明文件種類包括“借款合同 ”、“開戶證明” 等；專用存款賬戶， 證明文件種類包括“主管部 門批文”、“主管部門證明”、“ 財政部門證 明” 、“法規(guī)、規(guī)章”、“ 政府部門文件” 等。分為基本建設資金，更新改造資金， 財政預算外資金，糧、棉、油收購資金， 證券交易結(jié)算資金，期貨交易保證金，信托基金，金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金，單位銀行卡備用金，住房基金，社會保障基金，收入?yún)R繳資金和業(yè)務支出資金，單位內(nèi)部設立的黨、團、工會經(jīng)費，其他需要 專項管理和使用的 資金等15類。（十五）上級法人或主管單位名稱應當填寫上級法人或主管單位的相關(guān)信息，包括：單位名稱；基本存款賬戶開戶許可證核準號；組織機構(gòu)代碼法定代表人或單位負責人的姓名、有效身份證件種類和證件21 / 173號碼。（一）不符合開戶條件的開戶銀行應在“開戶銀 行審核意見” 欄簽署意 見，并注明審核日期，在加蓋業(yè)務公章、經(jīng)辦人名章后。賬戶名稱（1）基本存款賬戶、一般存款賬戶的賬戶名稱應與存款人名稱完全一致；（2）專用存款賬戶、臨時存款賬戶的賬戶名稱存在以下情況： ①專用存款賬戶、 臨時存款賬戶的賬戶名稱與存款人名稱（基本存款賬戶名稱）完全一致；②專用存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“內(nèi)設機構(gòu)名稱” ；③專用存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“資金性質(zhì)” ；④臨時 存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“項目部名稱” 。隨后將開戶申請書及證明文件上報中國人民銀行營業(yè)管理部。賬戶名稱（1）基本存款賬戶、一般存款賬戶的賬戶名稱應與存款人名稱完全一致；（2）專用存款賬戶、臨時存款賬戶的賬戶名稱存在以下情況： ①專用存款賬戶、 臨時存款賬戶的賬戶名稱與存款人名稱（基本存款賬戶名稱）完全一致；②專用存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“內(nèi)設機構(gòu)名稱” ；24 / 173③專用存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“資金性質(zhì)” ；④臨時 存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“項目部名稱” 。銀行簽章及審核日期開戶銀行經(jīng)審查同意存款人開戶的，應由至少兩名經(jīng)辦人在“開戶銀行審核意見”欄內(nèi) 簽章，并簽署日期，同 時加蓋銀行業(yè)務公章或公章。（1）賬戶名稱填寫變更后的銀行結(jié)算賬戶全稱。（5）證明文件種類、編號以下證明文件有編號的必須填寫完整字號，如“企獨京字第XXXX 號”①基本存款賬戶， 證明文件種類包括“營業(yè)執(zhí) 照”、“政府批文” 、“登記證書”、 “開戶證明” 、“組織機構(gòu)代碼”、 “稅務 登記證（國稅或地稅）編號” 等；②臨時 存款賬戶， 證明文件種類包括“營業(yè)執(zhí) 照”、“登記證書” 、“主管部門批文 ”等；③一般存款賬戶， 證明文件種類包括“借款合同 ”、“開戶證明” 等；④專用存款賬戶， 證明文件種類包括“主管部 門批文”、“主管部門證明”、“ 財政部門證 明” 、“法規(guī)、規(guī)章”、“ 政府部門文件” 等。（8）關(guān)聯(lián)企業(yè)存款人關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)生變更的，應重新填寫“關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表” ，記載存款人的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)，內(nèi)容包括關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負責人姓名、 組織機構(gòu)代碼。（11）單位公章及日期存款人應加蓋單位公章，并注明申請日期。通過登錄賬戶管理系統(tǒng)進行業(yè)務處理。29 / 173（四）賬號填寫已經(jīng)人民銀行核準，現(xiàn)申請展期的臨時存款賬戶的賬號。（八）開戶證明文件種類填寫現(xiàn)申請展期的臨時存款賬戶的原提供的開戶證明文件種類，包括“ 營業(yè)執(zhí) 照”、“ 登記證書”、“主管部門批文” 、“建筑施工及安裝合同”等，證明文件有編號的必須填寫編號。（十二）批準展期有效期由開戶銀行填寫，是指開戶銀行審核后同意的臨時存款賬戶展期后的有效期，該有效期距離該賬戶的首次開立日期不得超過兩年。二、開戶銀行的審核（一）不符合展期條件的開戶銀行應在“開戶銀 行審核意見” 欄簽署意 見，并注明審核日期，在加蓋業(yè)務公章、經(jīng)辦人名章后。（二）開戶銀行名稱應填寫金融許可證上的銀行名稱，與開戶銀行簽章保持一致。（六）開戶許可證核準號應填寫經(jīng)人民銀行核準的申請撤銷的開戶許可證核準號。（八）公章及申請日期存款人填寫《撤銷申請書》后，應加蓋單位公章。注意：備案類銀行結(jié)算賬戶通過賬戶管理系統(tǒng)進行錄入處理；核準類銀行結(jié)算賬戶在商業(yè)銀行完成錄入處理后，上報中國人民銀行營業(yè)管理部正式核銷。（四）賬號應填寫申請撤銷的銀行結(jié)算賬戶的賬號。（八）單位公章及申請日期存款人填寫《補（換）發(fā)申請書》后，填寫申請日期，并加蓋單位公章。第六節(jié) 以單位名稱后加內(nèi)設機構(gòu)（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁存款人辦理申請開立以單位名稱加內(nèi)設機構(gòu)（部門）名稱為賬戶36 / 173名稱的專用存款賬戶時，除了應向開戶銀行領取《開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書》，并如實填報相關(guān)開戶信息外，還需要向開戶銀行領取《以單位名稱后加內(nèi)設機構(gòu)（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁》（以下簡稱《專用存款賬戶附頁》）。（三）賬戶名稱應填寫為存款人名稱＋內(nèi)設機構(gòu)（部門）名稱，應與《開立申請書》中的賬戶名稱保持一致，與銀行預留印鑒保持一致。（六）內(nèi)設機構(gòu)（部門）負責人填寫姓名、有效身份證件種類和證件號碼。二、開戶銀行審核開戶銀行應對存款人填寫的附頁要素的填寫是否齊全、準確，存款人簽章是否規(guī)范進行認真審核。如項目部名稱全稱為“XXX 建筑施工公司XXX 項目部” ，則項目部名稱應填寫為“XXX 項目部” 。（六）項目部負責人填寫姓名、有效身份證件種類和證件號碼。二、開戶銀行審核開戶銀行應對存款人填寫附頁要素的填寫是否齊全、準確，存款人簽章是否規(guī)范進行認真審核。（三）開戶銀行代碼應填寫開戶銀行銀行機構(gòu)代碼。（七）內(nèi)設機構(gòu)（部門）名稱應填寫變更后的存款人的內(nèi)設機構(gòu)（部門）的內(nèi)部名稱。42 / 173（十）內(nèi)設機構(gòu)（部門）負責人填寫變更后的內(nèi)設機構(gòu)（部門）負責人的姓名、有效身份證件種類和證件號碼。二、開戶銀行審核開戶銀行應對存款人填寫的附頁要素的填寫是否齊全、準確，存款人簽章是否規(guī)范進行認真審核。上報人民銀行營業(yè)管理部。44 / 173（三）開戶銀行代碼應填寫開戶銀行銀行機構(gòu)代碼。（七）項目部名稱應填寫變更后的存款人的項目部內(nèi)部名稱。（十）項目部負責人填寫變更后的項目部負責人的姓名、有效身份證件種類和證件號碼。二、開戶銀行審核開戶銀行應對存款人填寫的附頁要素的填寫是否齊全、準確，存款人簽章是否規(guī)范進行認真審核。上報人民銀行營業(yè)管理部。開立基本存款賬戶時， 應提供以下資料：（一）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本應通過工商行政管理部門的年度檢驗（每年 3 月 1 日—6 月 30日為年檢期）。（三）稅務登記證（正、副本均可）（四）法定代表人或單位負責人的身份證件。48 / 173開立基本存款賬戶時，應提供以下資料：（一）企業(yè)法人的分支機構(gòu)應出具《營業(yè)執(zhí)照》正本；個人獨資企業(yè)應出具《個人獨資企業(yè)營業(yè)執(zhí)照》正本；合伙企業(yè)應出具《合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照》正本；合伙企業(yè)分支機構(gòu)應出具《合伙企業(yè)分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照》正本。（三）稅務登記證（正、副本均可）（四）法定代表人或單位負責人的身份證件（五）如非法定代表人或單位負責人直接辦理，應提供授權(quán)書、被授權(quán)人身份證件。機關(guān)申請開立基本存款賬戶應出具以下資料：（一）國家、市、區(qū)縣編制委員會下發(fā)的正式文件，國務院或政府部門文件、或機關(guān)法人登記證書（二）組織機構(gòu)代碼證書（正、副本均可）；（三）同級財政部門同意其開立基本存款賬戶的證明文件；（四）稅務登記證或個人所得稅代扣代繳登記證書；（五）法人身份證或單位負責人身份證件。目前，有相當一部分機關(guān)開立銀行賬戶未獲核準的原因是未提供同級財政部門的批復，或財政批復與申請開立賬戶的戶名、賬戶性質(zhì)、開戶銀行不一致。事 業(yè)單位應當具備法人條件。根據(jù)《中央行政事業(yè)預算單位賬戶管理暫行辦法》、 《北京市行政事業(yè)單位銀行存款賬戶管理暫行規(guī)定》，這類賬戶的開立需要得到同級財政部門的批復。注意：根據(jù)財政部 中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行《中央預算單位銀行賬戶管理暫行辦法》的補充通知（財庫[2022]1 號規(guī)定，中央各部門及所屬的行政事業(yè)單位，中央財政預算單列的企業(yè)集團總公司及所屬的事業(yè)單位，政企合一等中央單位，均適用于《中央預算單位銀行賬戶管理暫行辦法》的管理。按照 《中央預算單位賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行不得辦理未經(jīng)財政部門審批的中央預算單位銀行賬戶開設業(yè)務，監(jiān)督檢查機構(gòu)發(fā)現(xiàn)開戶銀行違反本辦法規(guī)定，應提交相關(guān)機關(guān)按照《金融違法行為處罰辦法》（國務院令第 260 號）、 《商業(yè)銀行法》、 《違反行政事業(yè)性收費和罰沒收入收支兩條線管理規(guī)定行政處分暫行規(guī)定》（國務院令第 281 號）等法律法規(guī)進行處罰，并函告財政部，由財政部決定取消該金融機構(gòu)為中央預算單位開戶的資格；涉嫌犯罪的，依法移交司法機關(guān)處理。以兩個或兩個以上名稱分別開立基本存款賬戶錄入賬戶管理系統(tǒng)時，如該類單位有兩個組織機構(gòu)代碼，可分別錄入開立基本存款賬戶的名稱對應的組織機構(gòu)代碼；如該類單位只有一個組織機構(gòu)代碼， 則只可錄入一個組織機構(gòu)代碼，且該組織機構(gòu)代碼證上的單位名稱應與其開立的基本存款賬戶名稱一致。53 / 173六、團級(含) 以上軍隊及分散執(zhí)勤的支（分）隊包括軍隊文件涉密七、團級(含) 以上武警部隊及分散執(zhí)勤的支（分）隊文件涉密八、社會團體是指中國公民自愿組成，為實現(xiàn)會員共同意愿，按照其章程開展活動的非營利性社會組織。（二）社會團體的分支機構(gòu)、代表機構(gòu)經(jīng)登記后，由民政部門發(fā)給《社會團體分支機構(gòu)登記證書》或《社會團體代表機構(gòu)登記證書》。（四）組織機構(gòu)代碼證書（正、副本均可）；（五）同級財政部門同意其開戶的證明文件；（六）稅務登記證；（七）法人身份證或單位負責人身份證件。均適用于《中央預算單位銀行賬戶管理暫行辦法》的管理。十、民辦非企業(yè)組織是指企業(yè)事業(yè)單位、社會團體和其他社會力量以及公民個人利用非國有資產(chǎn)舉辦的，從事非營利性社會服務活動的社會組織。注意：一些職業(yè)資格證書并不是存款人開立銀行結(jié)算賬戶的依據(jù)。2022 年 5 月以后，北京市發(fā)改委將部分職能劃轉(zhuǎn)給北京市工商管理局，對于企業(yè)單位在北京設立的辦事處，需要到工商管理部門辦理注冊登記。（七）銀行為履行“了解你的客 戶” 原則，存款人需要提供的其他 證明文件。如非法定代表人或單位負責人直接辦理，應提供授權(quán)書、被授權(quán)人身份證件。銀行為履行“ 了解你的客戶”原則，存款人需要提供的其他證明文件。（五）如非法定代表人或單位負責人直接辦理，應提供授權(quán)書、被授權(quán)人身份證件。（五）銀行為履行“了解你的客 戶” 原則，存款人需要提供的其他 證明文件。（四）銀行為履行“了解你的客 戶” 原則，存款人需要提供的其他 證明文件。（五）如非單位負責人直接辦理，應提供授權(quán)書、被授權(quán)人身份證件。包括律師事務所、基層法律服務機構(gòu)、司法鑒定機構(gòu)、業(yè)主委員會等。（五）如非單位負責人直接辦理，應提供授權(quán)書、被授權(quán)人身份證件。設立稅務師事務所，由國家稅務總局審批。61 / 173如單位性質(zhì)屬于民辦非企業(yè)的：（1）出具《民辦非企業(yè)單位登記證》正本；（2）組織機構(gòu)代碼證書（正、副本均可）；（3）稅務登記證（正、副本均可）；（4）法定代表人或單位負責人身份證件。（2）組織機構(gòu)代碼證書（正、副本均可）；（3）稅務登記證（正、副本均可）；（4）法人身份證或單位負責人身份證。（5）如非單位負責人直接辦理，應提供授權(quán)書、被授權(quán)人身份證件。（6）銀行為履行“了解你的客 戶” 原則，存款人需要提供的其他 證明文件。一、專用存款賬戶的開立（一）專用存款賬戶的資金性質(zhì)基本建設資金；更新改造資金；財政預算外資金；糧、棉、油收購資金；證券交易結(jié)算資金；期貨交易保證金；信托基金；金融機構(gòu)存放同業(yè)資金；政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金；單位銀行卡備用金；1住房基金；1社會保障基金；64 / 1731收入?yún)R繳資金和業(yè)務支出資金；1單位內(nèi)部設立的黨、團、工會 經(jīng)費；1其他需要專項管理和使用的資金。 ）如非法定代表人或單位負責人直接辦理，應提供授權(quán)書、被授權(quán)人身份證件。 住房基金：主管部門的批文社會保障基金，應出具政府或勞動與社會保障部門的批文。單位銀行卡備用金：按照人民銀行批準的銀行卡章程規(guī)定出示相關(guān)資料。法定代表人或單位負責人身份證件。出具國家外匯管理部門的批復文件；出具國家發(fā)展和改革委員會的