《就業(yè)第一步必讀》ppt課件-預(yù)覽頁
【正文】 最好的產(chǎn)品，只有最適合產(chǎn)品。 五、財富管理 10 4個步驟： ? 客戶需求及目標分析： ? 資產(chǎn)配置 ； ? 產(chǎn)品選擇； ? 資產(chǎn)組合定期評估和調(diào)整； 五、財富管理 11 目的： ? 標準化的服務(wù)流程 ——確?？蛻艚?jīng)理的服務(wù)質(zhì)量和專業(yè)水平的可靠度； ? 個性化的服務(wù)內(nèi)容 ——提高客戶對整體服務(wù)的滿意度 。 輔助工具：財富管理系統(tǒng)、資產(chǎn)配置建議模版、理財方案、投資建議書 17 六、 財富管理 —— 資產(chǎn)配置 ? 不要和客戶一起掉進 “ 非 A則 B”的陷阱 ? 引導(dǎo)客戶從 “ 非 A則 B” 到 “ 資產(chǎn)配置 ” 的觀念來 ? 觀念改變，客戶焦點改變 從決定要不要購買你推薦的單個投資產(chǎn)品上，轉(zhuǎn)移到?jīng)Q定某一產(chǎn)品應(yīng)該 “ 配置多少資金 ” 在他的投資組合中 案例：海盈 1號銷售 18 六、 財富管理 —— 產(chǎn)品選擇 產(chǎn)品選擇： 分析各類投資工具風險和收益的相互關(guān)系，選擇股票、基金、理財產(chǎn)品、存款等投資產(chǎn)品； 輔助工具：金融產(chǎn)品庫、同業(yè)產(chǎn)品信息、產(chǎn)品業(yè)績報告、產(chǎn)品建議書等 19 六、 財富管理 —— 產(chǎn)品選擇 ? 對各類投資工具的特點進行詳細的分析，其中包括各投資工具的收益預(yù)期分析、流動性分析、風險揭示以及各投資工具之間的相互關(guān)系。 22 六、 財富管理 —— 資產(chǎn)組合評估 資產(chǎn)組合評估： 定期評估投資組合及策略，隨市場表現(xiàn)和市場趨勢作出適當調(diào)整，幫助客戶保持一個平衡的資產(chǎn)組合計劃。 27 謝謝！
教學課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1