貴賓理財(cái)室-預(yù)覽頁
【正文】 工作經(jīng)驗(yàn)： 中國工商銀行個(gè)人金融理財(cái)中心高級(jí)客戶經(jīng)理5年。 應(yīng)揭露事項(xiàng) 本理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書收取報(bào)酬的方式和各項(xiàng)報(bào)酬的來源：如顧問契約 推薦專業(yè)人士時(shí)，該專業(yè)人士與理財(cái)師的關(guān)系獨(dú)立：如顧問契約 所推薦產(chǎn)品與理財(cái)師個(gè)人投資是否有利益沖突：經(jīng)確認(rèn)無利益沖突。 投資有風(fēng)險(xiǎn)，人生需規(guī)劃。 根據(jù)金先生家庭的實(shí)際情況，其面臨的主要問題是如何在實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值的同時(shí)享受更高品質(zhì)的生活。 家庭收入來源集中單一，彈性系數(shù)大。 享受高品質(zhì)生活，每年家庭出境游。,女兒20萬,兒子20萬,各 5萬,20萬,房產(chǎn)規(guī)劃,租房？ 超級(jí) PK 購房？,購房比租房劃算?。?！,通過我們計(jì)算 租房年平均成本149991元 購房年平均成本137471元 購房當(dāng)然要?jiǎng)澦悖?購房規(guī)劃,方案1 本金籌劃 出售海外基金，共計(jì)人民幣63.6萬元，另有定期存款8萬元和當(dāng)年節(jié)余15萬元,用以支付2006年底在上海住宅的首付款。另1.6萬元用于備付金。 此方案既減少了利息支出，財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)大大減輕，又可以從容規(guī)劃其它財(cái)務(wù)目標(biāo)。 遺屬的保障年數(shù)為20年 兩個(gè)兒子按照預(yù)期安排進(jìn)行教育,所需學(xué)費(fèi)不變 由于生活消費(fèi)較多，保險(xiǎn)費(fèi)用的支出控制在金先生稅后收入的5%,假如昨天，馬克思約您喝咖啡。,理財(cái)建議,金先生現(xiàn)采用加按揭在臺(tái)灣以3%的貸款利率,將130萬現(xiàn)金再貸出,比在上海以6%的貸款利率劃來。客戶如果有任何疑問，歡迎隨時(shí)向金融理財(cái)師進(jìn)行咨詢。 貴賓理財(cái)中心 與
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1