【正文】 按規(guī)定內(nèi)容逐筆予以登記，按期報送中國人民銀行當?shù)胤种袀浒?，并妥善保管有關(guān)資料。 ( A ) 3注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶可 辦理付款業(yè)務。該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。 ( D ) 2金融機構(gòu)應建立 登記制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務的客戶的身份。 ，無須報備人民銀行 ( A ) 2備案類賬戶包括一般存款賬戶以及 賬戶。 狀態(tài)為已撤銷的 ( C ) 下列哪些存款人不能申請開立基本存款賬戶 ？ 、非法人企業(yè) 、事業(yè)單位 ( C ) 2單位銀行結(jié)算賬戶的開立實行 與備案兩種制度。 ，開戶行在錄入賬戶管理系統(tǒng)，在缺失要素欄目錄入“ 9999”。 、棉、油收購資金 ( B ) 1對公單位注冊驗資的期限一般為 。 個 個 個 個 ( C ) 1開戶行得知單位客戶被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照，應通知單位客戶自通知發(fā)出之日起 內(nèi)辦理銷戶手續(xù)；如單位客戶逾期仍未辦理銷戶手續(xù)，開戶行有權(quán)停止該賬戶的對外支付。 戶 ( B ) 銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后 。存款人在賬戶的使用中需要延長期限的，應在有效期限內(nèi)向開戶銀 行提出申請，并由開戶銀行報中國人民銀行當?shù)胤种泻藴屎筠k理展期。 (√ ) 二、單選 題 中國人民銀行的《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》自 起施行。 (√ ) 13銀行營業(yè)機構(gòu)違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，發(fā)生為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶的，給予警告，并處以 5 萬元以上 30 萬元以下的罰款。 (√ ) 12銀行本票的出票人，為經(jīng)中國人民銀行分支機構(gòu)批準辦理銀行本票業(yè)務的銀行機構(gòu)。 ( ) 12因賬號戶名不符等原因未解付的匯入?yún)R款應暫掛“ 8341”核算碼賬戶。 (√ ) 12匯款人確定不得轉(zhuǎn)匯的，應在匯兌憑證用途欄注明“不得轉(zhuǎn)匯”字樣。 (√ ) 11失票人申請掛失止付前，支票已付款，銀行不承擔責任。 ( ) 11支票的金額、出票或者簽發(fā)日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。 ( ) 1遠東有限公司出納會計簽發(fā)一張轉(zhuǎn)賬支票給采購員張某，用于支付采購原材料的貨款，但轉(zhuǎn)賬支票上未記載收款人名稱，則該轉(zhuǎn)賬支票無效。 (√ ) 10收款人對被無理拒絕付款的托收款項，在收到退回的托收憑證及其所附單證后，經(jīng)銀行審核同意可以委托銀行重辦托收。 (√ ) 10委托收款付款人提前收到由其付款的債務證明，經(jīng)付款人同意，付款行可于債務證明到期前將款項劃付給收款人。 ( ) 9收款人辦理托收承付，必須具有商品確已發(fā)運的證件（包括鐵路、航運、公路等運輸部門簽發(fā)的運單，運單副本和郵局包裹回執(zhí)），內(nèi)貿(mào) 、外貿(mào)部門系統(tǒng)內(nèi)商品調(diào)撥等特殊情況除外。 ( ) 9申請開辦全國銀行匯票業(yè)務的營業(yè)機構(gòu)，必須經(jīng) 省行審批后，由申請開辦機構(gòu)刻制銀行匯票專用章，同時報省行備案。 (√ ) 90、申請人為單位、收款人為個人的銀行匯票，未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓解付到個人結(jié)算賬戶時，由付款行審核付款依據(jù)，收款行不需負責審核收款依據(jù)。 ( ) 8收款人或持票人為個人的轉(zhuǎn)賬銀行匯票委托他人代理解付的，柜面不得受理。 ( ) 8持票人為單位，超過提示付款期限向代理付款人提示不獲付款的，須在票據(jù)權(quán)利時效內(nèi)向代理付款銀行作出說明，并提供單位證明，持銀行匯票和解訖通知向代理付款銀行請求付款。 (√ ) 7申請人或收款人為單位的，銀行可簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票。 ( ) 7 2020 年 2 月 1 日出票的銀行匯票，應在 30 天后的 2020 年 3月 3 日 (含 )之前提示付款。 (√ ) 70、 2020 年 2 月 1 日出票的銀行匯票，應在 30 天后的 2020 年 3月 3 日 (含 )之前提示付款。 ( ) 6由于代理付款行屬于非絕對記載事項，因此現(xiàn)金銀行匯票的代理付款行可以不填。 ( ) 6銀行匯票是由企業(yè)簽發(fā)的，見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。 (√ ) 5法人和其他單位在票據(jù)和結(jié)算憑證上的簽章，為該法人或單位的公章或財務專用章，加上其法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章。 (√ ) 5背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，后手應當對其直接前手背書的真實性負責，因此持票人提示付款時，銀行不必審查前手是個人的身份證明。 ( ) 50、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，對票據(jù)上的其他記載事項原記載人可以更改，因此對于由持票人補記的前手空白被背書人名稱錯誤時，應該由原記載人即持票 人更改并簽章證明。 (√ ) 4在賬戶正式生效前，開 戶行可以向單位客戶出售重要空白憑證和支付憑證。 (√ ) 4單位客戶預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人 (單位負責人 )或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。 ( ) 3單位客戶基本存款賬戶開戶行不得為其開立一般存款賬戶。 ( ) 3臨時存款賬戶的有效期最長不得超過 2 年。 (√ ) 3單位客戶申請開立銀行結(jié)算賬戶時，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。 (√ ) 2核準類的結(jié)算賬戶變更存款人名稱、法定代表人或單位負責人時，須經(jīng)中國人民銀行當?shù)胤种泻藴省? ( ) 2一年以上未發(fā)生收付活動但欠有銀行貸款的單位銀行結(jié)算賬戶，不可作為久懸銀行賬戶納入“賬戶管理系統(tǒng)”管理。 (√ ) 2單位客戶申請開戶時向銀行提交的各類申請書及相關(guān)資料，如開戶行無法留存原始資料的，應留存其復印件，原則上應要求單位客戶在留存的復印件上簽署“與原件相符 ”字樣并簽章，銀行經(jīng)辦和復核人員亦應在復印件上簽署“與原件相符”字樣并分別簽章。 (√ ) 1單位客戶在異地從事臨時活動的，均可根據(jù)其臨時活動項目需要開立多個臨時存款賬戶。但注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款 賬戶除外。 ( ) 1一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。 (√ ) 單位客戶申請開立銀行結(jié)算賬戶時，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。 ( ) 個體工商戶申請開立基本存款賬戶時，應出具個體工商戶 營業(yè)執(zhí)照正本。XX 銀行 XX 省 分行 國內(nèi)結(jié)算 業(yè)務合規(guī) 試題庫 一、判斷題 《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。 ( ) 凡單位客戶申請開立基本存款賬戶時，除應出具營業(yè)執(zhí)照正本、組織機構(gòu)代碼證等有關(guān)證明文件外，還應出具稅務部門頒發(fā)的稅務登記證。 ( ) 以兩個或兩個以上名稱分別開立基本戶錄入賬戶管理系統(tǒng)時，如該單位有兩個組織機構(gòu)代碼，可分別錄入名稱對應的組織機構(gòu)代碼；如該單位只有一個組織機構(gòu)代碼，則只可錄入一個組織機構(gòu)代碼，且該組織機構(gòu)代碼證上的單位名稱應 與其基本戶名稱一致。 (√ ) 1銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起 5 個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。 (√ ) 1存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起 3 個工作日后，方可辦理付款業(yè)務。 (√ ) 1單位客戶憑同一證明文件，只能開立一個專用存款賬戶。 (√ ) 2對于核準類銀行結(jié)算賬戶，“賬戶正式開立之日”為中國人民銀行當?shù)胤种械暮藴嗜掌?；對于備案類單位銀行結(jié)算賬戶，“賬戶正式開立之日”為銀行為單位客戶辦理開戶手續(xù)的日期。 (√ ) 2臨時存款賬戶有效期滿，開戶行與 客戶通過協(xié)商后可適當延期為該賬戶辦理各種支付結(jié)算業(yè)務。同一銀行機構(gòu)的 銀行機構(gòu)代碼應與其支付系統(tǒng)行號保持一致。 (√ ) 3初審部門按照相關(guān)規(guī)定，審核存款人提供的證明文件（原件）及開戶申請書、賬戶管理協(xié)議、印鑒卡等賬戶資料，審查時要做到雙人審核并對銀行留存的所有賬戶資料進行簽章。該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，經(jīng)過批準可以辦理少量現(xiàn)金支取。該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。 ( ) 4預留銀行簽章中公章或財務專用章的名稱依法可使用簡稱的，賬戶名稱應與其 保持一致。 (√ ) 4在企業(yè)未取得變更后的營業(yè)執(zhí)照或批文以及工商行政管理部門驗資不成功的證明前，增資驗資臨時存款賬戶內(nèi)資金不得劃轉(zhuǎn)。 ( ) 4在中華人民共和國境內(nèi)的票據(jù)活動適用《票據(jù)法》，對這句話的理解應該是票據(jù)法所規(guī)范的票據(jù)均為人民幣票據(jù)。 ( ) 5背書人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任。 (√ ) 5持票人因超過票據(jù)權(quán)利時效或者因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當?shù)睦妗? (√ ) 6 根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定，“粘單上第一記載人，應當在匯票和粘單的粘接處簽章，即由粘單上第一被背書人在粘接處加蓋預留銀行印鑒。 ( ) 6現(xiàn)金銀行匯票可以個人申請簽發(fā)給個人，也 可以單位申請簽發(fā)給個人。 ( ) 6公示催告期間銀行匯票轉(zhuǎn)讓的行為無效。 (√ ) 7銀行匯票由于是銀行簽發(fā)，信譽度高，因此解付跨系統(tǒng)銀行簽發(fā)的全國轉(zhuǎn)賬銀行匯票可以見票即付