20xx個人投資理財計劃3篇-全文預(yù)覽
【正文】 服完全不必買、有些高熱量食物食用后也會對身體產(chǎn)生不良影響。同時，通過楊老師對《投資學(xué)》的講解，使我對投資的基本工具有所了解，明白可以從哪些方面投資理財；楊老師教導(dǎo)的“風(fēng)險和收益”理念，即金融市場上沒有“免費(fèi)的午餐”，使我明白更高期望收益的代價就是更大的預(yù)期波動，即收益越高風(fēng)險越大；而通過楊老師對常見股票指數(shù)的講解，使我明白如何投資才能使自己在某一時間段獲得較穩(wěn)定的投資收益。
篇二：個人未來十年理財規(guī)劃
投資學(xué)心得
投資學(xué)心得總結(jié)之個人未來十年理財規(guī)劃
規(guī)劃摘要：
我現(xiàn)在是一名大三的學(xué)生，距離畢業(yè)還有一年半的時間，然而隨著社會進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,出現(xiàn)在我們面前的新生亊物越來越多,作為生活在新時代的人,除了學(xué)習(xí)、工作和生活方式與過去相比發(fā)生了重大變化以外,每一個人都應(yīng)該提前對自己未來的前景進(jìn)行相應(yīng)的規(guī)劃,而實現(xiàn)這一規(guī)劃的途徑就是理財。
二、每年度結(jié)余資金合理運(yùn)用，促進(jìn)資產(chǎn)增值
每年度的結(jié)余資金，可以做一些風(fēng)險投資，本來已投資55萬的股票，可以分散開來，取其30%做股票型基金，定時定投，增加教育金和養(yǎng)老金的儲備。
教育保險
為保險起見，可以購買教育保險。增加活期存款，以緊急資金的備用。結(jié)合以上情況，理財計劃的設(shè)定將在充分考慮資金安全的基礎(chǔ)上提高增值收益。
在日常開銷方面,王先生家庭平均伙食費(fèi)5000元每月，水費(fèi)150元每月,電費(fèi)每月300元，煤氣費(fèi)每月150元，物管費(fèi)每月200元，購物（服裝、生活用品、零食等）每月1000元每月，女兒的教育費(fèi)用每年10000元，旅游每年5000元，機(jī)動（家電更新、過年過節(jié)送禮等）10000元每年。股票原有15萬，虧損10萬，%，加上房屋貸款，現(xiàn)股票市值合計55萬。
王女士，37歲，是一家私人服裝企業(yè)的經(jīng)理，年薪約9萬，年終獎根據(jù)公司業(yè)績好壞而定，近年來，約10萬元。此資料由網(wǎng)絡(luò)收集而來，如有侵權(quán)請告知上傳者立即刪除。享有該企業(yè)提供的養(yǎng)老保險和醫(yī)療保險。
目前家庭固定資產(chǎn)是于五年前（2020年10月）以約67萬在杭州市西湖區(qū)購買了一套108平方米的高層，公積金貸款30萬，20年期，采用等額本金還款法還款，%，目前該房屋現(xiàn)已升值為約130萬，一間同樣于五年前購買的18平方米的車厙，原價約14萬，現(xiàn)已升值至約25萬（小區(qū)停車不收費(fèi)）。油費(fèi)約800元每月，平均每年汽油費(fèi)9600元，保險費(fèi)約2300元每月，保養(yǎng)費(fèi)約500元每年。
◆ 風(fēng)險承受能力和偏好
分析由于王先生與王小姐的收入相對比較穩(wěn)定，結(jié)余資金較為富裕，已經(jīng)購置了一套高層，女兒正上小學(xué)，近期求學(xué)壓力不大，故該家庭的風(fēng)險承受能力應(yīng)該比較強(qiáng)，但根據(jù)其金融資產(chǎn)分布情況可以推測該家庭的風(fēng)險偏好不高，更鐘情于穩(wěn)健型投資。
二、現(xiàn)有資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整：
現(xiàn)有資產(chǎn)當(dāng)中，股票買入過多，風(fēng)險太大，抽取一部分出股市，留下四分之一投資于股票基金。
中
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1