【正文】 施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。二、案件風險防控工作開展情況一、抓組織機構(gòu)建設(shè)，明確工作目標依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。在職職工xxx人。二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護，做好硬件設(shè)施更新工作。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。年初,我分行積極認真總結(jié)2012安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。二、抓隊伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。按月總結(jié)計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會；不定期在行務(wù)會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風險事件；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。二是以溫州銀行騙貸案為戒，下發(fā)了《風險提示》，要求各經(jīng)營單位重視該案所暴露出的內(nèi)控管理風險，梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵住漏洞，扎實防范信貸案件風險。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。同時，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實近階段監(jiān)管要求的通知》，在加強房地產(chǎn)信貸風險防控的要求中，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風險，加強對商業(yè)用房抵押貸款、個人消費貸款等非住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。四是下發(fā)《關(guān)于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。根據(jù)日常工作實踐，結(jié)合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點關(guān)注名單》，梳理了重點關(guān)注風險點，以便加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關(guān)知識學(xué)習與培訓(xùn)我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學(xué)習培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓(xùn)。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應(yīng)能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。一是按照銀監(jiān)會關(guān)于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。在對基層機構(gòu)負責人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。（一）完善案防工作考核評價機制。在全行范圍內(nèi)開展 “”主題讀書活動。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導(dǎo)和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。截至月底，全行已有余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。目前，行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。下面，將行的具體工作情況匯報如下：一、加強領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作年初，行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的目標，做到目標落實。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學(xué)習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。深入開展學(xué)習“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。我行認真貫徹案件防控工作要求，開展了“反洗錢專項檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專項檢查”、制定了案件防控知識學(xué)習與培訓(xùn)計劃，對學(xué)習與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、學(xué)習重點等進行了明確。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。（二）加強領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，確保案件防控工作有序開展。在風險排查工作中，著重要求信貸員對企業(yè)的風險進行多元化的調(diào)查，根據(jù)目前的宏觀經(jīng)濟形式、企業(yè)原材料和勞動力成本的推進、外匯匯率和出口退稅的影響、產(chǎn)品的市場定位和銷售占比情況、企業(yè)對外投資情況、過度負債情況、企業(yè)在我行的回報率情況、擔保物的變現(xiàn)能力情況等方面開展全面細致的調(diào)查，使風險排查工作緊跟宏觀經(jīng)濟的走勢，提高工作的時效性和客觀性。通過業(yè)務(wù)管理部在每季度的自律監(jiān)管對整改情況進行后續(xù)跟蹤檢查。二是加強信貸基礎(chǔ)管理，重點是提高貸后管理水平，并對日常信貸業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)的操作性風險、不良操作習慣等進行有效整改。對于風險情況正常的企業(yè)，我們要求信貸員一個月到企業(yè)實地考察不少于1次，并做好工作日志；對于認為風險較大的企業(yè)每個月至少2次，每次做好風險分析，實際掌握企業(yè)的風險狀況，每月寫好風險狀況分析報告。（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。（三）加強制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。（三）定期實施案防日常工作檢查，結(jié)合外部案例及我行實際，開展相關(guān)知識的學(xué)習與培訓(xùn)。認真?zhèn)鬟_學(xué)習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習培訓(xùn)計劃，每周三為內(nèi)審、財務(wù)會計例會，周四為信貸業(yè)務(wù)例會。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。四、下一步工作計劃篇二：銀行案件防控工作報告抓落實 控風險 全面提升風險管理水平年，在銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，行緊緊圍繞省局和分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。四是行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。行以各項規(guī)章制度的學(xué)習培訓(xùn)為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。今年以來，行開展各種警示教育場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過晨會、周會、行務(wù)會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。（四）積極開展讀書學(xué)習活動。今年以來，行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。（二）強化員工違規(guī)行為的管理。四、強化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實處今年，行提出“”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。（二）高度重視對對賬工作的管理。（三）高度重視案防三項制度的落實工作。三是嚴肅案件管理紀律。今年以來，行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓(xùn)。三是加強規(guī)章制度建設(shè)?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報告如下：一、案件防控工作組織推進情況（一）明確案防重點，制定工作計劃及整改規(guī)劃 我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010案件防控工作進行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案