xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社案防工作辦法-全文預(yù)覽
【正文】 銀行股份有限公司創(chuàng)立大會和股東大會并簽署發(fā)起人協(xié)議書及相關(guān)法律文件的議案》。（八）通過《關(guān)于鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社原社員股金處置意見的議案》?；I建工作小組成員如發(fā)生變更，不影響社員代表大會對籌建工作小組確認、職責及授權(quán)事項的認可。鶴山農(nóng)商銀行成立后取消鶴山聯(lián)社法人資格，鶴山聯(lián)社的全部資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和債權(quán)債務(wù)由鶴山農(nóng)商銀行承繼。鶴山聯(lián)社社員代表總數(shù)共65人。七、為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，及時受理，高效辦貸。三、不采用收受回扣、參與客戶安排的賭博、向客戶借款等方式向借款人索取好處。對不文明辦貸、不限時辦貸、不依法辦貸、不廉潔辦貸的，嚴肅進行處理，擦亮“陽光信貸”的金字招牌。三、具體要求信貸業(yè)務(wù)從業(yè)人員必須嚴格遵守《湖北省農(nóng)信社信貸從業(yè)人員廉潔執(zhí)業(yè)承諾書》（詳見附件），借款人提出貸款申請時，由貸款第一責任人簽訂《湖北省農(nóng)信社信貸從業(yè)人員廉潔執(zhí)業(yè)承諾書》，并由借貸雙方隨同《借款合同》各執(zhí)一份予以保管。各社聘請在轄內(nèi)有威望的村組干部、鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部、社會名流等監(jiān)督員，進一步拓寬監(jiān)督渠道，完善和擴大監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，對群眾舉報的“吃、拿、卡、要”、“冷、推、拖”等不廉潔辦貸、不文明辦貸行為，要嚴格追究責任。聯(lián)社投訴電話為07187286014，07187285120，投訴信箱為esxhjh02，同時要設(shè)立網(wǎng)站通道接受社會公眾的投訴和建議，并由聯(lián)社稽核監(jiān)察部負責處理各類信訪投訴，對客戶投訴，要指定專人限時調(diào)查，確屬違規(guī)違紀的，要嚴格追究責任，并向客戶做好解釋。（五）公開貸款收費項目根據(jù)利川實際，結(jié)合相關(guān)規(guī)定，對在辦理貸款過程中涉及的復(fù)印、憑證工本費等統(tǒng)一標準予以公開。（一）公開貸款品種聯(lián)社及各信用社在5月底之前要將轄內(nèi)經(jīng)營的貸款品種向社會公眾進行宣傳和推廣，目前，我市農(nóng)村信用社已開辦的貸款品種有：農(nóng)戶小額信用貸款、農(nóng)戶小額擔保貸款、個人房地產(chǎn)抵押貸款、行政企事業(yè)單位工作人員信用貸款、勞動再就業(yè)擔保貸款、返鄉(xiāng)農(nóng)民工創(chuàng)業(yè)貸款、青年創(chuàng)業(yè)貸款、個體工商戶抵押貸款和質(zhì)押貸款、個人住房按揭貸款、商業(yè)用房按揭貸款、汽車擔保消費貸款、林權(quán)抵押貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款、個人存單質(zhì)押貸款、信用擔保公司擔保流動資金貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押擔保貸款、“煙農(nóng)樂”煙葉生產(chǎn)貸款等近二十個貸款品種，基本能滿足各個貸款層次的需求。最為痛心的是，少數(shù)信貸員和中層干部仍把貸款當作一種權(quán)力，門難進、臉難看、話難聽、事難辦的“四難”現(xiàn)象和“吃、拿、卡、要”、“冷、硬、橫、推”的問題仍然突出，嚴重影響了信用社聲譽。第二十八條 加強監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制，業(yè)務(wù)條線管理、合規(guī)管理、內(nèi)審等負有檢查職責的部門對具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過專項檢查或合規(guī)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問題或發(fā)現(xiàn)問題后未及時報告的，將追究有關(guān)人員責任。第二十五條 通過多種方式與客戶建立獨立的信息反饋渠道，實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機結(jié)合。主要工作包括：（一）建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；（二）加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。第十八條 建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的激勵引導(dǎo)，依法保護舉報人的合法權(quán)益。第十四條 建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對各部門及各信用社的有效管理和控制。第十一條 合規(guī)部門為案防工作牽頭部門，信用社案防工作的組織實施是合規(guī)部門的重要職責，具體職責包括：（一）擬定本聯(lián)社案防管理政策、制度和操作規(guī)程；（二）組織實施、協(xié)調(diào)落實案防工作決策和年度案防工作計劃；（三）收集匯總案防工作情況，定期分析本機構(gòu)案防形勢，確定案防工作重點；（四）督促各部門及各信用社切實履行案防職責，確保案防管理體系正常運行；（五）跟蹤落實監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求；（六）定期組織案防工作培訓(xùn)。高級管理層負責明確各部門及各信用社案防工作的職責分工，確保專人負責，并研究制定年度案防工作計劃。理事會下設(shè)合規(guī)委員會委員會，合規(guī)委員會對理事會負責，根據(jù)理事會授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。第五條 聯(lián)社依照本辦法對其所轄機構(gòu)案防工作實施監(jiān)督管理。第一篇：XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社案防工作辦法XXXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社案防工作辦法第一章 總則第一條 為加強案防工作，維護聯(lián)社安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《 中華人民共和國商業(yè)銀行法》 以及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第四條 本辦法所稱案件是指信用社從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯聯(lián)社或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事案件。第七條 理事會將案件風(fēng)險作為聯(lián)社的一項重要風(fēng)險，理事長為案件風(fēng)險防范第一責任人。第九條 聯(lián)社高級管理層負責有效管理案件風(fēng)險，聯(lián)社主任是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人。（三）建立與各業(yè)務(wù)條線和各部門及各信用社的協(xié)調(diào)配合機制，
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