【正文】 絕密★考試結(jié)束前全國2014年4月高等教育自學(xué)考試金融理論與實務(wù)試題課程代碼：00150 請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。六、論述題（本題13分）38．依據(jù)通貨膨脹成因理論，試析2010年我國通貨膨脹的成因。（4）近因原則。最大誠信原則即通常所說的誠實信用原則。37．簡述保險的基本原則。（2）商業(yè)銀行風(fēng)險管理組織。36．簡述商業(yè)銀行風(fēng)險管理的基本框架。第三，它是一國中央銀行進行宏觀金融調(diào)控的場所。P131頁答案：第一，它是政府、企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場。社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產(chǎn)投入股份公司時形成的可上市流通的股票。P106頁答案：總體來說，一國短期的經(jīng)濟增長往往會引起進口的增加，外匯需求增加，外匯匯率有升值的趨勢；如果一國的經(jīng)濟增長率長期超過其他國家，則會由于上述各種作用的綜合發(fā)揮，該國的貨幣則通常會有對外長期升值的趨勢。=該投資者這筆期權(quán)合約交易損失1000期權(quán)費。問：(1)如果該期權(quán)合約到期時，請計算該投資者這筆期權(quán)合約交易的盈虧。2+7］247。當期市場價格100% ==7247。四、計算題(本大題共2小題，每小題6分，共12分)31．假設(shè)某一債券的面額為100元，10年償還期，年息7元，請計算：(1)該債券的名義收益率。P5272頁答案：所謂流動性陷阱，是指這樣一種現(xiàn)象：當一定時期的利率水平降低到不能再低時，人們就會產(chǎn)生利率上升從而債券價格下跌的預(yù)期，貨幣需求彈性變得無限大，即無論增加多少貨幣供給，都會被人們以貨幣形式儲存起來。收益資本化公式：P=r/C（本金P等于利率r除以收益C）28．消費信用。其理論依據(jù)是20世紀60年代經(jīng)濟學(xué)家蒙代爾提出的“最適度貨幣區(qū)”理論。21．銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系表現(xiàn)為（ADE）P76 頁A．商業(yè)信用的廣泛發(fā)展是銀行信用產(chǎn)生的基礎(chǔ)B．銀行信用的發(fā)展是商業(yè)信用產(chǎn)生的基礎(chǔ)C．銀行信用與商業(yè)信用是替代關(guān)系D．銀行信用克服了商業(yè)信用的局限性E．銀行信用的出現(xiàn)進一步促進了商業(yè)信用的發(fā)展22．提高銀行貸款利率有利于（ADE）P93 頁A．抑制企業(yè)對信貸資金的需求C．刺激經(jīng)濟增長E．減少居民個人的消費信貸23．目前我國財務(wù)公司可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)有（ABCE）P211 頁A．對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)C．從事同業(yè)拆借E．對成員單位辦理貸款24．現(xiàn)實中的貨幣需求包括（AB）P268 頁A．對現(xiàn)金的需求C．對債券的需求 B．對存款貨幣的需求 D．對股票的需求B．提高再貼現(xiàn)率 D．中央銀行買入債券 B．降低失業(yè)率 D．抑制物價上漲 B．對成員單位辦理融資租賃 D．吸收社會公眾存款E．對基金的需求25．貨幣政策的內(nèi)容主要包括（ABCDE）P314 頁A．政策目標C．操作指標E．政策傳導(dǎo)機制 B．政策工具 D．中介指標非選擇題部分注意事項：用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。選擇題部分一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。（4分）（4）根據(jù)貨幣供給的基本模型，在貨幣乘數(shù)不變的情況下，基礎(chǔ)貨幣增加，貨幣供給量將以貨幣乘數(shù)倍相應(yīng)增加。（3分）（2）外匯儲備是近5年中國人民銀行投放基礎(chǔ)貨幣的主要渠道。（2分）（3）從非金融部門的各類經(jīng)濟行為主體到社會宏觀經(jīng)濟變量。（2分）（3）投資需求不足加上消費需求不足，會使經(jīng)濟運行進一步陷入衰退，陷入惡性循環(huán)。（2分）36．簡述通貨緊縮被稱為經(jīng)濟衰退加速器的原因。答案：（1）監(jiān)管資本是監(jiān)管當局要求商業(yè)銀行必須保有的最低資本量，是商業(yè)銀行的法律責任。金融期貨合約交易雙方都需交納保證金，金融期權(quán)合約的買方不用交納保證金，賣方需要交納。金融期貨合約交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是平等的；金融期權(quán)合約交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是不平等的。（2分）34．簡述金融期貨合約與金融期權(quán)合約的區(qū)別。1 =197000（份）（2）贖回金額=（贖回份數(shù)贖回日基金單位凈值）（1?贖回費率）=（197000）（1?%）=295500=（元）五、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）。（1）某投資者用20萬元認購A基金，請計算其認購的基金份額。四、計算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）31．某企業(yè)擬向銀行申請期限為2年的貸款3000萬元。28．可轉(zhuǎn)換債券答案：指公司債券附加可轉(zhuǎn)換條款，賦予債券持有人在一定的期限內(nèi)按預(yù)先確定的比例將債券轉(zhuǎn)化為該公司普通股的選擇權(quán)。六、論述題（本題13分）。為防止美元匯率下跌蒙受損失，該公司于當年6月3日買入1份9月1日到期、合約金額為200萬美元的美元看跌期權(quán)（歐式期權(quán)），協(xié)定匯率為1美元=，期權(quán)費為6萬元人民幣。到2012年6月8日，該基金的總資產(chǎn)市值為160億元，無負債。按單利計算，到期后借款人應(yīng)向銀行支付的利息為 A1600元 “一價定律”為基礎(chǔ)闡述匯率決定問題的理論是 ．．═══════════════════════════════════════════════════════════════════════════════本套試題共分4頁， 、單一的、有管理的固定匯率制、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制 ．．10.“交易所交易基金”的英文縮寫是+收益賬戶差額+收益賬戶差額+經(jīng)常轉(zhuǎn)移賬戶差額═══════════════════════════════════════════════════════════════════════════════本套試題共分4頁， 、銀行需要保有的最低資本量被稱為，不良貸款包括、次級貸款、次級貸款、可疑貸款 、可疑貸款、損失貸款 、可疑貸款、損失貸款 ，保險金額為100萬元，保險合同有效期間發(fā)生保險責任事故，造成全損，保險公司應(yīng)該賠付 二、多項選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。不能答在試題卷上。第二篇：全國2014年4月高等教育自學(xué)考試金融理論與實務(wù)試題絕密★考試結(jié)束前全國2014年4月高等教育自學(xué)考試金融理論與實務(wù)試題課程代碼：00150請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。(3)盈利性。②商業(yè)銀行是典型的負債經(jīng)營，資金來源的主體部分是客戶的存款和借入款。④聯(lián)系實際。安全性是指商業(yè)銀行應(yīng)努力避免多種不確定因素對它的影響，保證商業(yè)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展。(4)功能效應(yīng)不同：實施擴張性政策時，財政政策的功能見效快，貨幣政策功能受制約較多；而當實施緊縮性政策時，貨幣政策的功能可以被靈活運用，財政政策的功能發(fā)揮則阻力較大。35.(1)是統(tǒng)一發(fā)行銀行券的需要；(2)是建立全國統(tǒng)一的清算機構(gòu)的需要；(3)是建立商業(yè)銀行資金后盾的需要；(4)是進行金融監(jiān)督的需要。五、論述題(本大題14分)“三性”原則。多選、少選、錯選均無分。()()()（()()、混業(yè)管理、分業(yè)管理()、關(guān)注、次級、呆賬、損失、關(guān)注、次級、可疑、損失、次級、可疑、呆賬、損失、關(guān)注、可疑、呆賬、損失()()()()()()《證券法》允許承銷股票和公司債券的金融