【正文】 信息的有效證明，存款人應(yīng)按本辦法的規(guī)定使用，并妥善保管。開戶申請書填寫的事項齊全，符合開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶條件的，銀行應(yīng)將存款人的開戶申請書、相關(guān)的證明文件和銀行審核意見等開戶資料報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种校?jīng)其核準后辦理開戶手續(xù)；符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起5個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。由法定代表人或單位負?zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具其法定代表人或單位負責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。有字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致；無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。（三）因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，在異地開立專用存款賬戶的，應(yīng)出具隸屬單位的證明。（六）法律、法規(guī)和國家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。（二）中國人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件。（三）異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文。第二十條合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。（七）金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明。（三）糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具主管部門批文。第十八條存款人申請開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證和下列證明文件：（一）存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。（十）居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明。（七）外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。（三）機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明；非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。（四）異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的。自然人可根據(jù)需要申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，也可以在已開立的儲蓄賬戶中選擇并向開戶銀行申請確認為個人銀行結(jié)算賬戶。（三）注冊驗資。因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱。（十三）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金。（九）政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金。（五）證券交易結(jié)算資金。對下列資金的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶:（一）基本建設(shè)資金。（十一）單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)。（七）異地常設(shè)機構(gòu)。（三）機關(guān)、事業(yè)單位。第十條中國人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。第八條銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，不得利用銀行結(jié)算賬戶進行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。第六條存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入個人銀行結(jié)算賬戶管理。（一）存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶。本辦法所稱存款人，是指在中國境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的機關(guān)、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織(以下統(tǒng)稱單位)、個體工商戶和自然人。第二十一條 本辦法自2010年10月1日起實施，由中國人民銀行負責(zé)解釋、修改。境外機構(gòu)未及時辦理銷戶手續(xù)的，銀行應(yīng)通知境外機構(gòu)自發(fā)出通知之日起30日之內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。境外機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)的資金不得轉(zhuǎn)換為外幣使用，另有明確規(guī)定的除外。境外機構(gòu)在開戶后申領(lǐng)特殊機構(gòu)代碼的，銀行應(yīng)及時向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)申請為其辦理賬戶信息變更手續(xù)。第九條 境外機構(gòu)符合開立銀行結(jié)算賬戶條件的，可選擇境內(nèi)任意一家銀行開立銀行結(jié)算賬戶。第七條 銀行應(yīng)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定，并加強對境外機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶資金流動的監(jiān)測。第四條 境外機構(gòu)依法辦理人民幣資金收付，可以申請在銀行開立銀行結(jié)算賬戶，用于依法開展的各項跨境人民幣業(yè)務(wù)。聯(lián)系人：楊青，聯(lián)系電話：01066194067附件：境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法中國人民銀行二0一0年八月三十一日附件境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法第一條 為規(guī)范境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，加強銀行結(jié)算賬戶管理，維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第5號發(fā)布)等規(guī)定，制定本辦法。境外機構(gòu)在本通知印發(fā)前依據(jù)中國人民銀行相關(guān)規(guī)定，已在境內(nèi)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的，毋須做變更或銷戶處理。境外銀行因提供清算或結(jié)算服務(wù)需要，在境內(nèi)商業(yè)銀行開立的人民幣同業(yè)往來賬戶，按照《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法實施細則》(銀發(fā)[2009]212號文印發(fā))的有關(guān)規(guī)定辦理。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)收到相關(guān)申請資料并核實后，應(yīng)逐級以正式文件向中國人民銀行總行申報。符合規(guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼信息撤銷業(yè)務(wù)，在撤銷申請書上簽署同意撤銷的意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書留存，另兩聯(lián)撤銷申請書返還申請?zhí)峤恍小７弦?guī)定的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼信息撤銷業(yè)務(wù)，在撤銷申請書上簽署同意撤銷的意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)撤銷申請書退回申請?zhí)峤恍小５谖逭?銀行機構(gòu)代碼信息的撤銷第二十四條 銀行機構(gòu)因解散、撤銷或其他原因需撤銷銀行機構(gòu)代碼信息的，應(yīng)將本機構(gòu)所有的銀行結(jié)算賬戶信息遷移至其他銀行機構(gòu)或予以撤銷，并撤銷本機構(gòu)管轄的所有分支機構(gòu)或變更其直接管轄行。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行可變更自身銀行機構(gòu)代碼信息，但應(yīng)在變更信息后5個工作日內(nèi)將變更情況書面上報中國人民銀行總行。第十九條 銀行機構(gòu)需調(diào)整銀行機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼的，應(yīng)由其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)按要求填制變更申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請。第十八條 銀行機構(gòu)申請變更直接管轄行銀行機構(gòu)代碼、電話號碼、電子郵箱，應(yīng)按要求填制變更申請書，提交中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)收到變更銀行機構(gòu)代碼信息的申請資料后，應(yīng)核對證明文件原件和復(fù)印件。中國人民銀行總行收到上述申請文件并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。不符合規(guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)在新增申請書上注明原因，簽署不予新增意見，加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍?。不符合?guī)定的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)在新增申請書上注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍?。第三?銀行機構(gòu)代碼信息的新增第十一條 銀行機構(gòu)申請新增銀行機構(gòu)代碼信息，應(yīng)按要求填制新增銀行機構(gòu)代碼信息申請書(以下簡稱新增申請書，見附1)，并提交下列證明文件：(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件；(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件。銀行機構(gòu)的分支機構(gòu)序號由其直接管轄行編制，在同一城市內(nèi)不得重復(fù)。行別代碼是銀行機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)的分類標(biāo)識代碼，由中國人民銀行總行統(tǒng)一制定和維護。銀行機構(gòu)代碼信息書面資料的保管期限為10年。第五條 銀行機構(gòu)應(yīng)按本規(guī)定及時、準確、完整地向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)申報銀行機構(gòu)代碼信息。銀行機構(gòu)代碼信息的管理與維護遵循“統(tǒng)一管理、分級維護”的原則。第二條 中國境內(nèi)持有金融許可證并辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱銀行機構(gòu))和中國人民銀行分支機構(gòu)新增、變更、撤銷銀行機構(gòu)代碼信息適用本規(guī)定。二、中國人民銀行各分行的營業(yè)部門可單獨編報其銀行機構(gòu)代碼信息，其他分支機構(gòu)內(nèi)設(shè)的營業(yè)部門不編報銀行機構(gòu)代碼信息。第六章 附則第二十八條 本規(guī)定由中國人民銀行負責(zé)解釋修改。全國性銀行機構(gòu)需撤銷行別代碼信息的，應(yīng)由其法人機構(gòu)直接向中國人民銀行總行提出申請。不符合規(guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)在撤銷申請書上注明原因，簽署不予撤銷意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書留存，另兩聯(lián)撤銷申請書退回申請?zhí)峤恍?。不符合?guī)定的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)在撤銷申請書上注明原因，簽署不予撤銷意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)撤銷申請書退回申請?zhí)峤恍?。銀行機構(gòu)在完成上述工作后，應(yīng)按要求填制撤銷銀行機構(gòu)代碼信息申請書（以下簡稱撤銷申請書，見附３），將其連同相關(guān)證明文件原件及復(fù)印件提交中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。第二十二條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整需變更銀行機構(gòu)代碼信息中的所在?。ㄊ袇^(qū)）名稱所在地區(qū)名稱所在城市名稱的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)及時向中國人民銀行總行以正式文件提出變更地區(qū)代碼的申請。第二十一條 地方性銀行機構(gòu)、外資銀行機構(gòu)需變更其銀行機構(gòu)代碼信息中的行別名稱的，應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交正式文件以及本規(guī)定第十一條要求的證明文件，申請變更行別名稱。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行收到變更申請書后，應(yīng)在５個工作日內(nèi)完成業(yè)務(wù)審核，并比照本規(guī)定第十八條第三、四款的相關(guān)規(guī)定辦理變更業(yè)務(wù)。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)收到變更申請書后，應(yīng)在５個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務(wù)審核。核對無誤后退回證明文件原件，并在５個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務(wù)審核。第十五條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整需新增地區(qū)代碼的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)及時向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。第十四條 新設(shè)立的地方性銀行機構(gòu)外資銀行機構(gòu)，其行別代碼不在中國人民銀行總行已公布范圍內(nèi)的，應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交正式文件以及本規(guī)定第十一條要求的證明文件，申請新增行別代碼。第十三條 中國人民銀行分支機構(gòu)申請新增銀行機構(gòu)代碼信息，應(yīng)按要求填制新增申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請。第十二條 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)收到新增銀行機構(gòu)代碼信息申請資料，應(yīng)核對證明文件原件和復(fù)印件。中國人民銀行分支機構(gòu)的分支機構(gòu)序號使用原全國聯(lián)行行號的后４位；新設(shè)立的沒有全國聯(lián)行行號的中國人民銀行分支機構(gòu)，由其直接管轄行確定其分支機構(gòu)序號。地區(qū)代碼是用于標(biāo)識銀行機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)所在地區(qū)的分類代碼，參照全國清算中心代碼編制，由中國人民銀行總行公布。第二章 銀行機構(gòu)代碼信息的編碼規(guī)則第八條 銀行機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼信息中的銀行機構(gòu)全稱是指其金融許可證上記載的銀行機構(gòu)名稱的全稱。第六條 銀行機構(gòu)需新增、變更或撤銷銀行機構(gòu)代碼信息，應(yīng)提出書面申請，經(jīng)其直接管轄行審核同意后向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交。中國人民銀行總行統(tǒng)一管理銀行機構(gòu)代碼信息，負責(zé)銀行類別行別名稱行別代碼、所在省（市區(qū)）名稱所在地區(qū)名稱、所在城市名稱等銀行機構(gòu)代碼信息的維護。第三條 本規(guī)定所稱銀行機構(gòu)代碼，是指中國人民銀行根據(jù)支付系統(tǒng)行名行號的編碼規(guī)則為銀行機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)編制的，用于賬戶管理系統(tǒng)識別其身份的唯一標(biāo)識。第二條 中國境內(nèi)持有金融許可證并辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行機構(gòu)）和中國人民銀行分支機構(gòu)新增、變更撤銷銀行機構(gòu)代碼信息適用本規(guī)定。銀行機構(gòu)代碼信息的管理與維護遵循＂統(tǒng)一管理、分級維護＂的原則。第五條 銀行機構(gòu)應(yīng)按本規(guī)定及時準確、完整地向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)申報銀行機構(gòu)代碼信息。銀行機構(gòu)代碼信息書面資料的保管期限為１０年。行別代碼是銀行機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)的分類標(biāo)識代碼，由中國人民銀行總行統(tǒng)一制定和維護。銀行機構(gòu)的分支機構(gòu)序號由其直接管轄行編制，在同一城市內(nèi)不得重復(fù)。第三章 銀行機構(gòu)代碼信息的新增第十一條 銀行機構(gòu)申請新增銀行機構(gòu)代碼信息，應(yīng)按要求填制新增銀行機構(gòu)代碼信息申請書（以下簡稱新增申請書，見附１），并提交下列證明文件：（一）金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件；（二）營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件。不符合規(guī)定的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)在新增申請書上注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍?。不符合?guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)在新增申請書上注明原因，簽署不予新增意見，加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍?。中國人民銀行總行收到上述申請文件并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)收到變更銀行機構(gòu)代碼信息的申請資料后，應(yīng)核對證明文件原件和復(fù)印件。第十八條 銀行機構(gòu)申請變更直接管轄行銀行機構(gòu)代碼、電話號碼、電子郵箱，應(yīng)按要求填制變更申請書，提交中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。第十九條 銀行機構(gòu)需調(diào)整銀行機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼的，應(yīng)由其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)按要求填制變更申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行可變更自身銀行機構(gòu)代碼信息，但應(yīng)在變更信息后５個工作日內(nèi)將變更情況書面上報中國人民銀行總行。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。第五章 銀行機構(gòu)代碼信息的撤銷第二十四條 銀行機構(gòu)因解散、撤銷或其他原因需撤銷銀行機構(gòu)代碼信息的，應(yīng)將本機構(gòu)所有的銀行結(jié)算賬戶信息遷移至其他銀行機構(gòu)或予以撤銷，并撤銷本機構(gòu)管轄的所有分支機構(gòu)或變更其直接管轄行。符合規(guī)定的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼信息撤銷業(yè)務(wù)，在撤銷申請書上簽署同意撤銷的意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)撤銷申請書退回申請?zhí)峤恍?。符合?guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼信息撤銷業(yè)務(wù)，在撤銷申請書上簽署同意撤銷的意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書留存，另兩聯(lián)撤銷申請書返還申請?zhí)峤恍小Ｖ袊嗣胥y行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)收到相關(guān)申請資料并核實后，應(yīng)逐級以正式文件向中國人民銀行總行申報。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。銀行機構(gòu)或中國人