20xx浙江銀行招聘考試備考-廣發(fā)銀行多措并舉降低企業(yè)融資成本-全文預(yù)覽
【正文】 法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。洗錢行為的三階段特點(diǎn)表明，金融機(jī)構(gòu)作為資金融通、轉(zhuǎn)移、運(yùn)用的中轉(zhuǎn)站和集散地，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道。同時(shí)，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及其他有關(guān)部門根據(jù)自己的職責(zé)負(fù)責(zé)某一方面的反洗錢監(jiān)督管理工作。勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭(zhēng)，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，我國(guó)《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。大額現(xiàn)金存取時(shí)，請(qǐng)出示身份證件凡是存入或取出5萬元以上人民幣或等值1萬美元以上外幣時(shí),金融機(jī)構(gòu)需核對(duì)您的有效身份證件或身份證明文件。回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢(shì)力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會(huì)公害。為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙即使金融機(jī)構(gòu)將您的交易作為大額交易報(bào)告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴(yán)格的保密制度，確保您的財(cái)富信息不會(huì)為第三方所知悉，同時(shí)被報(bào)告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性，有關(guān)部門不會(huì)僅憑交易金額就斷定洗錢活動(dòng)的存在。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測(cè)，為他人洗錢提供便利。按照與“新三板”的戰(zhàn)略合作協(xié)議，廣發(fā)銀行下半年將邀請(qǐng)“新三板”講師對(duì)該行小企業(yè)客戶進(jìn)行掛牌專業(yè)培訓(xùn)，從總體上降低企業(yè)獲取金融服務(wù)的成本。對(duì)小企業(yè)客戶實(shí)施差別化、精細(xì)化定價(jià)，綜合考慮地區(qū)差異性、客戶差異性等因素，對(duì)客戶進(jìn)行科學(xué)合理定價(jià)。針對(duì)這類無土地證、廠房產(chǎn)權(quán)證的優(yōu)質(zhì)小微企業(yè)，廣發(fā)銀行創(chuàng)新金融產(chǎn)品及抵、質(zhì)押方式，設(shè)計(jì)“稅融通”、“流水貸”、“商票通”、“科技貸”等降低企業(yè)抵押品要求的金融產(chǎn)品，有效解決企業(yè)融資需求、降低企業(yè)融資成本。與原來按照貸款期限收費(fèi)的模式相比，企業(yè)因可以根據(jù)資金使用與周轉(zhuǎn)情況隨時(shí)還款，隨時(shí)借款，且借款按照實(shí)際使用天數(shù)計(jì)息，大大降低企業(yè)的融資成本。因?yàn)橥蹩偹谄髽I(yè)最近開立了一張廣發(fā)銀行捷算通卡主卡，并為每個(gè)門店配置一張捷算通卡副卡。創(chuàng)新還貸續(xù)貸方式總部在廣州的某連鎖店財(cái)務(wù)總監(jiān)王總最近顯得神清氣爽。據(jù)廣發(fā)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該行預(yù)計(jì)8月底將針對(duì)捷算通卡用戶創(chuàng)新推出流水貸款業(yè)務(wù)，按照小企業(yè)捷算通卡賬戶流水情況自動(dòng)審批貸款，采用隨借隨還、按天計(jì)息的還款方式。盡管企業(yè)進(jìn)駐園區(qū)后投入了大量資金建設(shè)廠房與設(shè)備，但其工業(yè)用地指標(biāo)卻一直未能解決，不能
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