投資工具及風(fēng)險(xiǎn)-全文預(yù)覽
【正文】 ? 期權(quán) ? 期貨 ? 認(rèn)股權(quán)證 ? 掉期 ? 對(duì)沖 投資代表課程 投資工具 29 資料來(lái)源 :東驥基金管理 /東驥理財(cái)顧問(wèn) 投資組合 及策略 投資代表課程 30 資料來(lái)源 :東驥基金管理 /東驥理財(cái)顧問(wèn) 基金 基金種類(lèi) ? 衍生工具基金 ? 認(rèn)股權(quán)證基金 ? 股票基金 ? 有管理基金 ? 定息基金 ? 保本基金 ? 外匯基金 投資代表課程 31 資料來(lái)源 :東驥基金管理 /東驥理財(cái)顧問(wèn) 投資限制 ? 流動(dòng)性 ? 時(shí)間範(fàn)圍 ? 稅務(wù)考慮 ? 風(fēng)險(xiǎn) ? 特別的客戶需求及偏好（如年齡，家庭，收入來(lái)源及數(shù)目，財(cái)產(chǎn) ? 法律約束 投資組合 投資代表課程 32 資料來(lái)源 :東驥基金管理 /東驥理財(cái)顧問(wèn) 投資目標(biāo) ? 充分達(dá)到回報(bào)，集中增值資金及收入 投資政策 ? 增加總回報(bào)，減低流動(dòng)資金需求 ? 分散風(fēng)險(xiǎn)，從而達(dá)到資本增值 投資組合 投資代表課程 33 資料來(lái)源 :東驥基金管理 /東驥理財(cái)顧問(wèn) 投資目標(biāo)及資產(chǎn)組合 主要 次要 目標(biāo) 目標(biāo) 資產(chǎn)組合 註 本金 現(xiàn)有收入 短期組合 穩(wěn)定性 現(xiàn)有收入 本金穩(wěn)定性 定息證券 最短時(shí)間達(dá) 到需求的收入 收入增長(zhǎng) 40%6%D 40%60% E 資金穩(wěn)定性（３） 收入增長(zhǎng) 50%65%D 資金增值（３） 35%50%E 投資代表課程 投資組合 34 資料來(lái)源 :東驥基金管理 /東驥理財(cái)顧問(wèn) 投資目標(biāo)及資產(chǎn)組合 主要 次要 目標(biāo) 目標(biāo) 資產(chǎn)組合 註 收入增長(zhǎng) 現(xiàn)有收入 60%100% E 增值（３） 0% 40% D 穩(wěn)定 （４） 增長(zhǎng) 75%100% E 現(xiàn)有收入（３） 0% 25% D 穩(wěn)定 （４） 增長(zhǎng) 收入增長(zhǎng) 90%100% E 投資代表課程 投資組合 35 資料來(lái)源 :東驥基金管理 /東驥理財(cái)顧問(wèn) 一般原則 生命週期 年齡 基金 風(fēng)險(xiǎn) 股票／債券／現(xiàn)金 年輕 20s 30s 高增長(zhǎng) 高 75% 25% 中年 40s 中增長(zhǎng) 高中 60% 40% 將退休 50s 平均 中 50% 5
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