個人理財策劃流程-全文預(yù)覽
【正文】 —— 因為離婚、遺產(chǎn)等特殊事件需要理財規(guī)劃，以處理問題需要時間為時限。?? 確定金融理財師所提供 服務(wù)的類型216。（ 4） 客戶需求的引導(dǎo) —TOPS 原則n?? Trust（取得客戶信任）n?? Opportunity（把握機會） —— 尋找客戶最關(guān)心和最困擾的理財問題n?? Pain（觸動不安） —— 可舉例說明或讓客戶思考，如：退休 后無錢養(yǎng)老或缺乏家庭保障可能帶來的后果n?? Solution（提供解決方案）介紹公司及個人理財?shù)?理念p?? 對理財公司的實力、理財師的自我介紹，宜簡短扼要 ，面談的中心始終要圍繞在 客戶關(guān)心的問題 上。?? 過程 (process)：整個面談的流程及所需時間216。與客戶面談的準(zhǔn)備n?? 每次和客戶通電話、約訪、見面，個人理財師須明確此次與客戶接觸的目的，同時確定談話內(nèi)容的細(xì)節(jié)。?? 切忌在電話中提及個人理財產(chǎn)品 ；216。 潛在的 /實際的失業(yè)216。 為教育融資的壓力216。（ 2） 激發(fā)客戶尋找個人理財師服務(wù)的事件216。?? （ 1）個人理財師的主要客戶具有 大量財富 ，但沒有時間規(guī)劃管理資產(chǎn)的客戶；216。 p developing and presenting financial planning remendations。 推進(jìn)個人理財策劃的 專業(yè)化進(jìn)程216。 確保個人理財策劃業(yè)務(wù)操作遵循既定的 操作規(guī)范216。 p analyzing and evaluating the financial status。o It’s an ongoing process of n evaluating your financial situation, n developing and implementing a plan, n and monitoring the plan to make necessary adjustments So, we should understand: （ 2） o That process is an ongoing and lifelong mitment to measuring where one is, exploring possibilities, dreaming big and creating and adjusting plans to achieve those dreams. o The process must involve a longterm, trusting relationship with a financial planner who understands his or her clients and guides them to the appropriate choices. o Each financial decision you make can potentially affect other aspects of your financial life. o Remember, financial planning is a process, not a product. o There is no onesizefitsall solution. o The process involves deciding how much to live for today and how much to plan for tomorrow. So, we should understand:（ 3）二、個人理財策劃流程的六個步驟（一）第一步：建立和界定理財師與客戶的關(guān)系p 是個人理財服務(wù)的首要步驟p 目標(biāo)： – 取得客戶信賴 – 建立長期服務(wù)和合作關(guān)系 – 明確權(quán)責(zé)利的劃分p 過程： – 準(zhǔn)備 – 雙方溝通 – 理財師引導(dǎo)理財師與理財者的互動216。?? 家庭或居住環(huán)境 面臨較大改變，需要做特殊調(diào)整安排的客戶。 遺產(chǎn)的繼承或獲得意想不到的 一筆巨獎 ！ ！ ！216。 婚姻轉(zhuǎn)變，孩子出生，照顧護(hù)理老人的義務(wù)216。?? 明確電話預(yù)約的目的；216。?? 通知客戶
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