保險經(jīng)紀(jì)課程ppt-全文預(yù)覽
【正文】 對財產(chǎn)保險公司資產(chǎn)的考察為了獲得資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)的真實數(shù)據(jù)，評估時應(yīng)做到以下幾點：在評估時，要對某些項目的全部或部分價值給予折扣；比較資產(chǎn)負(fù)債表中各種投資項目的價值與當(dāng)時的市場價值，以低者為準(zhǔn)；代理人支出是否超過了總資產(chǎn) (在扣除以上折扣后 )的一定比例；現(xiàn)金、銀行存款和短期存款的總和占總資產(chǎn)的比例；檢查所有投資的市場價值、現(xiàn)金、銀行存款和短期存款的總和是否足以支付包括未決賠款在內(nèi)的未來責(zé)任；考察該保險公司是否遵循了穩(wěn)健安全的投資原則。(2)對經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)保險公司的評估。(12)聲譽和經(jīng)驗。 (8)價格。(4)承保能力。 2． 對保險公司財務(wù)穩(wěn)定性的評估 。l 如果客戶未指定保險人，保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向多家保險公司進(jìn)行詢價或招標(biāo)。又要有所側(cè)重。4．制定保險方案（設(shè)計風(fēng)險管理方案）l 根據(jù)雙方溝通所獲得的信息，經(jīng)紀(jì)人應(yīng)制定符合客戶實際需求的保險方案。3．提供防災(zāi)防損，風(fēng)險管理與咨詢（風(fēng)險分析和評估）l 保險經(jīng)紀(jì)人作為投保方的顧問，一項重要的義務(wù)就是為客戶提供投保前的風(fēng)險調(diào)查服務(wù)，了解投保標(biāo)的風(fēng)險因素，盡量幫助客戶采取措施消除或減少風(fēng)險因素。(3)有些客戶從事國際性業(yè)務(wù)，有眾多營業(yè)場所。(4)大多數(shù)人視保險為一種商品。2．確定客戶基礎(chǔ)，簽訂委托協(xié)議書（接受客戶委托）l 保險經(jīng)紀(jì)人的客戶基礎(chǔ)可劃分為小型商業(yè)保險購買者 (包括個人保險購買者 )和 大中型商業(yè)保險購買者 。9． 協(xié)助索賠 。5． 制定保險計劃書。 保險經(jīng)紀(jì)人的主要業(yè)務(wù)l （ 1）風(fēng)險管理咨詢l （ 2）保險方案設(shè)計l （ 3）投保安排l （ 4）保單管理與維護l （ 5）索賠服務(wù)l （ 6）再保險安排二、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序l． 客戶保險需求分析 。再保險經(jīng)紀(jì)人能夠憑借其特殊的身份，與眾多保險公司保持長期穩(wěn)定的聯(lián)系， 熟悉各家保險公司的經(jīng)營原則、業(yè)務(wù)范圍、承保技能、理賠服務(wù)、資金運用和財務(wù)狀況等。目前，大部分經(jīng)紀(jì)人都兼營直接保險和再保險兩項業(yè)務(wù)，收取數(shù)量不等的經(jīng)紀(jì)人傭金。l 員工福利保障計劃涉及的主要產(chǎn)品包括：企業(yè)年金、補充醫(yī)療保險、短期健康保險、短期意外傷害保險及其他人身保險。 人身保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實際操作涉及的險種有人壽保險、健康保險和人身意外傷害保險等。 財產(chǎn)保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實際操作涉及的險種非常廣泛，常見的有企業(yè)財產(chǎn)保險、責(zé)任保險、信用保證保險等。(5)再保險經(jīng)紀(jì)人憑借其特殊的中介人身份，為原保險公司和再保險公司尋找合適的買（賣）方，安排國內(nèi)分入、分出業(yè)務(wù)或者安排國際分入、分出業(yè)務(wù)。保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運作一、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分類 業(yè)務(wù)種類財產(chǎn)保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人身保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)來源直接保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)再保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)保險經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)范圍(1)以訂立保險合同為目的，為投保人提供防火、防損或風(fēng)險評估以及風(fēng)險管理咨詢服務(wù)。(4)為被保險人或受益人向保險公司索賠。財產(chǎn)保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)l 財產(chǎn)保險經(jīng)紀(jì)人作為中間人，在財產(chǎn)保險市場上代表投保人選擇保險人、代辦保險手續(xù)。人身保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)l 人身保險經(jīng)紀(jì)人作為中間人，在人身保險市場上代表投保人選擇保
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