保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課程ppt-全文預(yù)覽
【正文】 對(duì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司資產(chǎn)的考察為了獲得資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)的真實(shí)數(shù)據(jù)，評(píng)估時(shí)應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：在評(píng)估時(shí)，要對(duì)某些項(xiàng)目的全部或部分價(jià)值給予折扣；比較資產(chǎn)負(fù)債表中各種投資項(xiàng)目的價(jià)值與當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)值，以低者為準(zhǔn)；代理人支出是否超過(guò)了總資產(chǎn) (在扣除以上折扣后 )的一定比例；現(xiàn)金、銀行存款和短期存款的總和占總資產(chǎn)的比例；檢查所有投資的市場(chǎng)價(jià)值、現(xiàn)金、銀行存款和短期存款的總和是否足以支付包括未決賠款在內(nèi)的未來(lái)責(zé)任；考察該保險(xiǎn)公司是否遵循了穩(wěn)健安全的投資原則。(2)對(duì)經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司的評(píng)估。(12)聲譽(yù)和經(jīng)驗(yàn)。 (8)價(jià)格。(4)承保能力。 2． 對(duì)保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的評(píng)估 。l 如果客戶未指定保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向多家保險(xiǎn)公司進(jìn)行詢價(jià)或招標(biāo)。又要有所側(cè)重。4．制定保險(xiǎn)方案（設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理方案）l 根據(jù)雙方溝通所獲得的信息，經(jīng)紀(jì)人應(yīng)制定符合客戶實(shí)際需求的保險(xiǎn)方案。3．提供防災(zāi)防損，風(fēng)險(xiǎn)管理與咨詢（風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估）l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人作為投保方的顧問(wèn)，一項(xiàng)重要的義務(wù)就是為客戶提供投保前的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查服務(wù)，了解投保標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)因素，盡量幫助客戶采取措施消除或減少風(fēng)險(xiǎn)因素。(3)有些客戶從事國(guó)際性業(yè)務(wù)，有眾多營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。(4)大多數(shù)人視保險(xiǎn)為一種商品。2．確定客戶基礎(chǔ)，簽訂委托協(xié)議書（接受客戶委托）l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的客戶基礎(chǔ)可劃分為小型商業(yè)保險(xiǎn)購(gòu)買者 (包括個(gè)人保險(xiǎn)購(gòu)買者 )和 大中型商業(yè)保險(xiǎn)購(gòu)買者 。9． 協(xié)助索賠 。5． 制定保險(xiǎn)計(jì)劃書。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要業(yè)務(wù)l （ 1）風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢l （ 2）保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)l （ 3）投保安排l （ 4）保單管理與維護(hù)l （ 5）索賠服務(wù)l （ 6）再保險(xiǎn)安排二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序l． 客戶保險(xiǎn)需求分析 。再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人能夠憑借其特殊的身份，與眾多保險(xiǎn)公司保持長(zhǎng)期穩(wěn)定的聯(lián)系， 熟悉各家保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)原則、業(yè)務(wù)范圍、承保技能、理賠服務(wù)、資金運(yùn)用和財(cái)務(wù)狀況等。目前，大部分經(jīng)紀(jì)人都兼營(yíng)直接保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)兩項(xiàng)業(yè)務(wù)，收取數(shù)量不等的經(jīng)紀(jì)人傭金。l 員工福利保障計(jì)劃涉及的主要產(chǎn)品包括：企業(yè)年金、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)、短期健康保險(xiǎn)、短期意外傷害保險(xiǎn)及其他人身保險(xiǎn)。 人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)際操作涉及的險(xiǎn)種有人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)和人身意外傷害保險(xiǎn)等。 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)際操作涉及的險(xiǎn)種非常廣泛，常見(jiàn)的有企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)等。(5)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人憑借其特殊的中介人身份，為原保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司尋找合適的買（賣）方，安排國(guó)內(nèi)分入、分出業(yè)務(wù)或者安排國(guó)際分入、分出業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作一、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分類 業(yè)務(wù)種類財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)來(lái)源直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)范圍(1)以訂立保險(xiǎn)合同為目的，為投保人提供防火、防損或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)。(4)為被保險(xiǎn)人或受益人向保險(xiǎn)公司索賠。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)l 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人作為中間人，在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)上代表投保人選擇保險(xiǎn)人、代辦保險(xiǎn)手續(xù)。人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)l 人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人作為中間人，在人身保險(xiǎn)市場(chǎng)上代表投保人選擇保
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