【正文】 行董事會應當設立關聯(lián)交易控制委員會，負責關聯(lián)交易的管理，及時審查和批準關聯(lián)交易，控制關聯(lián)交易風險。（）(商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法第22條：重大關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，或商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以上的交易。（）(商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法第34條：商業(yè)銀行不得聘用關聯(lián)方控制的會計師事務所為其審計。（）(商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法第29條：商業(yè)銀行不得向關聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款?！?169. 金融許可證的頒發(fā)、更換、扣押、吊銷等由中國人民銀行依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權。)167. 銀監(jiān)會派出機構制定的規(guī)范性文件應當自公布之日起60日內，由派出機構法律部門負責報上級機構備案。)164. 銀監(jiān)會《法律工作規(guī)定》所稱法律工作，是指銀監(jiān)會為履行銀行業(yè)監(jiān)管職責，執(zhí)行法律和行政法規(guī)，制定、執(zhí)行規(guī)章和規(guī)范性文件的活動以及相關保障工作。（）(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復議辦法第19條：行政復議期間具體行政行為不停止執(zhí)行；但有下列情形之一的，可以停止執(zhí)行：（一）被申請人認為需要停止執(zhí)行的。（√）(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復議辦法第4條)161. 銀行業(yè)金融機構、其他單位和個人認為銀監(jiān)會或其派出機構的具體行政行為所依據的金融規(guī)章以下的規(guī)定不合法，在對具體行政行為申請行政復議時，可以一并向行政復議機關提出對該規(guī)定的審查申請。（√）(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法第3條)158. 未經法律部門審查，不得實施行政處罰。（）(商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法第9條：開辦代客境外理財業(yè)務的商業(yè)銀行應當是外匯指定銀行，并符合下列要求：……（四） 理財業(yè)務活動在申請前一年內沒有受到中國銀監(jiān)會的處罰；……)155. 商業(yè)銀行接受投資者委托以投資者的自有外匯進行境外理財投資的，其委托的金額不計入外匯局批準的投資購匯額度。（√）(商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引第23條)151. 商業(yè)銀行不得將一般儲蓄存款產品單獨當作理財計劃銷售，或將理財計劃與本行儲蓄存款進行強制性搭配銷售。（）(商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引第26條：個人理財業(yè)務人員對客戶的評估報告，應報個人理財業(yè)務部門負責人或經其授權的業(yè)務主管人員審核。（）(可轉換債券：商業(yè)銀行依照法定程序發(fā)行的、在一定期限內依據約定條件可以轉換成商業(yè)銀行普通股的債券。)145. 商業(yè)銀行審慎對固定資產進行重估時，計入附屬資本的部分不超過重估儲備的50%。（）(金融機構衍生產品交易業(yè)務管理暫行辦法第24條：金融機構為境內機構和個人辦理衍生產品交易業(yè)務，應向該機構或個人充分揭示衍生產品交易的風險，并取得該機構或個人的確認函，確認其已理解并有能力承擔衍生產品交易的風險。)140. 商業(yè)銀行每年應至少向銀行監(jiān)管部門提交一次集團客戶授信相關風險評估報告。（）(商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引第9條：商業(yè)銀行對集團客戶授信，應由集團客戶總部（或核心企業(yè)）所在地的分支機構或總行指定機構為主管機構。（）(境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法第14條：中資金融機構因境外金融機構投資入股而變更注冊資本或股權結構的，應當依照有關規(guī)定辦理變更手續(xù)。（√）(商業(yè)銀行服務價格管理暫行辦法第9條）133. 境外金融機構投資入股中資金融機構，應當經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準。)130. 根據服務的性質、特點和市場競爭狀況，商業(yè)銀行服務價格分別實行政府指導價和市場調節(jié)價。（√）127. 由于公共物品不能通過市場出賣,政府就要通過強制征稅來為提供公共物品籌資。（）(是直接標價法。（）(不能立即改善，因為存在“J曲線效應”。（）(依據風險發(fā)生的方式可將商業(yè)銀行風險分為信用風險、市場風險和操作風險等。（√）118. 一般將短期債券市場理解為國庫券市場。（√）116. 外匯市場是指外匯買賣活動的總稱。按交易工具期限可分為短期金融市場和長期金融市場。（√）112. 短期貸款指貸款期限在2年以內(含2年)的貸款。（√）109. 商業(yè)銀行通過存貸款業(yè)務又可以創(chuàng)造派生存款，從而實現貨幣量的擴張。 赫希曼在上世紀70年代提出的，將一國經濟生動地比作一個“木桶”，指出實現經濟增長目標不是由最長的木板決定，而是由最短的那塊決定。（）(金融工具的流動性與收益性呈負相關。)103. 政府發(fā)行短期國庫券，期限在一年之上，目的是解決財政先支后收的矛盾。)100. 金融是指貨幣資金的融通，涉及貨幣、信用和銀行等諸范疇以及它們之間的內在聯(lián)系。)97. 金融創(chuàng)新按動因分可分為逃避管制的金融創(chuàng)新、規(guī)避風險的金融創(chuàng)新、技術推動的金融創(chuàng)新和迎合理財需要的金融創(chuàng)新。)94. 存量和流量的區(qū)別在于,前者是一種靜態(tài)意義上的變量,后者是一種動態(tài)意義上的變量。（）(目前，金融機構可以靈活設置貸款利率水平，條件是不低于中央銀行發(fā)布的貸款基準利率的一定幅度，這種利率管理方式稱為：貸款利率的下限管理?。（）(不等于基金單位凈值。（）(本國貨幣貶值,則相當于本國物價下調，有利于擴大商品出口，即資源從滿足國內需求轉移到生產出口產品。（）(票據法第59條：匯票金額為外幣的，按照付款日的市場匯價，以人民幣支付。背書時附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。（√）（票據法第10條）80. 票據當事人可以委托其代理人在票據上簽章，并應在票據上表明其代理關系。（√）（票據法第14條）77. 匯票上可以記載《票據法》規(guī)定事項以外的其他事項，該記載事項具有匯票上的效力。（）(票據法第17條：票據權利在下列期限內不行使而消滅：……（三）持票人對前手的追索權，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個月；……)74. 持票人對票據的出票人和承兌人的權利，自票據到期日起2年內不行使而消滅。（√）（票據法第9條）71. 票據喪失后，失票人應當在掛失止付后7日內，依法向人民法院申請公示催告，或向人民法院提起訴訟。沒有代理權而以代理人名義在票據上簽章的，應當由簽章人承擔票據責任；代理人超越代理權限的，應當就其超越權限的部分承擔票據責任。出票人可以在支票上記載自己為收款人。)66. 我國票據法中規(guī)定的支票是由出票人約定自己付款的一種自付證券，在出票人之外不存在獨立的付款人。（）(擔保法第37條：下列財產不得抵押：……（三）學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設施、醫(yī)療衛(wèi)生設施和其他社會公益設施；……)64. 商業(yè)銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權，應當自取得之日起一年內予以處分。)61. 保證人與債權人可以就單個主合同分別訂立保證合同，也可以協(xié)議在最高債權限度內就一定期間連續(xù)發(fā)生的借款合同或者某項商品交易合同訂立一個保證合同。已經承擔保證責任的保證人，有權向債務人追償，或者要求承擔連帶責任的其他保證人清償其應當承擔的份額。)58. 同一債務人有兩個以上保證人的，保證人應當按照保證合同約定的保證份額，承擔保證責任。 ……)55. 國務院金融監(jiān)督管理機構依法對出現重大經營風險的金融機構采取接管、托管等措施的，可以向人民法院申請中止以該金融機構為被告或者被執(zhí)行人的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序。有前款規(guī)定情形的人員，自破產程序終結之日起三年內不得擔任任何企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員。……）51. 公司在依法向有關主管部門提供的財務會計報告等材料上作虛假記載或者隱瞞重要事實的，由有關主管部門對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。代收股款的銀行應當按照協(xié)議代收和保存股款，向繳納股款的認股人出具收款單據，并負有向有關部門出具收款證明的義務。）48. 股份有限公司股東大會作出決議，必須經出席會議的股東所持表決權過半數通過，包括作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議。 ）46. 一人有限責任公司的注冊資本最低限額為人民幣十萬元。分公司不具有法人資格，其民事責任由公司承擔。設立分公司，應當向公司登記機關申請登記，領取營業(yè)執(zhí)照。）43. 公司章程是記載公司組織規(guī)范及其行動準則的書面文件，一經生效即對公司股東、董事、職工及公司債權人發(fā)生法律效力。公司是以其注冊資本對公司的債務承擔責任的。質權自信貸征信機構辦理出質登記時設立。（√）（物權法第202條）38. 最高額抵押是指為擔保債務的履行，債務人或者第三人對一定期間內將要連續(xù)發(fā)生的債權提供擔保財產的，債務人不履行到期債務或者發(fā)生當事人約定的實現抵押權的情形，抵押權人有權在最高債權額限度內就該擔保財產優(yōu)先受償。）36. 抵押人的行為足以使抵押財產價值減少的，抵押權人有權要求抵押人停止其行為。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，其占用范圍內的建設用地使用權一并抵押。國家實行社會主義市場經濟，保障一切市場主體的平等法律地位和發(fā)展權利。（√）（商業(yè)銀行法第73條）30. 商業(yè)銀行非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權對其實施處罰。（）（商業(yè)銀行法第48條：企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立一個辦理日常轉賬結算和現金收付的基本賬戶，不得開立兩個以上基本賬戶。（√）（商業(yè)銀行法第41條）25. 在混業(yè)經營和管制放松的大背景下，商業(yè)銀行在中華人民共和國境內也可以從事信托投資和證券經營業(yè)務,或向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資,但國家另有規(guī)定的除外。（√）（商業(yè)銀行法第33條）22. 商業(yè)銀行貸款,應當實行審貸分離、分級審批的制度。（）（商業(yè)銀行法第30條：對單位存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。（）（商業(yè)銀行法第22條：……商業(yè)銀行分支機構不具有法人資格，在總行授權范圍內依法開展業(yè)務，其民事責任由總行承擔。（）（商業(yè)銀行法第4條：……商業(yè)銀行以其全部法人財產獨立承擔民事責任。）11. 銀行業(yè)金融機構業(yè)務范圍內的業(yè)務品種，應當按照規(guī)定經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準或者備案。）9. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構發(fā)現銀行可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件的，可以向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人報告。）7. 銀行業(yè)金融機構已經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法對該銀行業(yè)金融機構實行接管或者指令與其他銀行業(yè)金融機構合并。（）（銀監(jiān)法第37條：銀行業(yè)金融機構違反審慎經營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構應當責令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，可以區(qū)別情形，采取下列措施：（一）責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務；（二）限制分配紅利和其他收入；（三）限制資產轉讓；?（四）責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利；（五）責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利；（六）停止批準增設分支機構。（）（銀監(jiān)法第31條：國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督。題庫（判斷改錯題）1. 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理。（√）（銀監(jiān)法第27條）3. 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)自律組織的活動進行領導和監(jiān)督。）5. 銀行業(yè)金融機構違反審慎經營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構可以要求其在規(guī)定的期限內提交整改方案，并對實施情況進行監(jiān)督。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構經驗收，符合有關審慎經營規(guī)則的，應當自驗收完畢之日起三日內解除對其采取的前款規(guī)定的有關措施。（）（銀監(jiān)法第41條：對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以申請司法機關予以凍結。（）（銀監(jiān)法第39條：銀行業(yè)金融機構有違法經營、經營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權予以撤銷。（√）（商業(yè)銀行法第3條）14. 商業(yè)銀行以其全部財產獨立承擔民事責任。（√）（商業(yè)銀行法第17,25條）17. 商業(yè)銀行分支機構具有法人資格,依法開展各項業(yè)務,自行承擔民事責任。）19. 對單位存款,商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃。）21. 商業(yè)銀行應當保證存款本金和利息的支付,不得拖延、拒絕支付存款本金和利息。商業(yè)銀行有權拒絕任何單位和個人強令要求其發(fā)放貸款或者提供擔保。（√）（商業(yè)銀行法第46條）27. 企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立一個或多個辦理日常轉賬結算和現金收付的基本賬戶。）29. 商業(yè)銀行違反票據承兌等結算業(yè)務規(guī)定，不予兌現，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權對其實施處罰。國家鞏固和發(fā)展公有制經濟，鼓勵、支持和引導非公有制經濟的發(fā)展。（）（物權法第183條：鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設用地使用權不得單獨抵押。債權轉讓的，擔保該債權的抵押權一并轉讓，但法律另有規(guī)定或者當事人另有約定的除外。（√）（物權法第193條）37. 抵押權人應當在主債權訴訟時效期間行使抵押權；未行使的，人民法院不予保護。（）（物權法第228條：以應收賬款出質的，當事人應當訂立書面合同。（√）（物權法第239條）42. 公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權。有限責任公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任；股份有限公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。）44. 公司可以設立分公司。設立分公司，應當向公司登記機關申請登記，領取營業(yè)執(zhí)照。股東會是公司的權力機構，依照本法行使職權。（）（公司法第128條：股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。）49. 發(fā)起人向社會公開募集股份，應當同銀行簽訂代收股款協(xié)議。但是，資本公積金不得用于彌補公司的虧損。（√）(企業(yè)破產法第77條)53. 企業(yè)董事、監(jiān)事或者高級管理人員違反忠實義務、勤勉義務，致使所在企業(yè)破產的，依法承擔民