【正文】 資額相匹配。13. 擔(dān)保要求貸款期內(nèi)，抵押物的價(jià)值若因本身破損或房地產(chǎn)市場(chǎng)滑落等原因而下跌并導(dǎo)致抵押率高于50%，或每季凈租金收入與每季還款額，當(dāng)代理行提出書面要求時(shí)，借款人應(yīng)于該要求所規(guī)定的期限內(nèi)滿足代理行要求的以下任一或全部條件：35 / 75（1）向代理行提供其能夠接受的其它抵押品（包括質(zhì)押品）；（2）除質(zhì)押予貸款人的定期存單外，在還款準(zhǔn)備金賬戶內(nèi)存放金賬戶內(nèi)（除人民幣 元質(zhì)押款外）；（3）提前償還部分貸款。3. 分 立 和 合 并借款人應(yīng)當(dāng)確保不會(huì)進(jìn)行任何合并、分立、被承包經(jīng)營(yíng)或類似安排， 除非獲得了多數(shù)貸款人的同意。7. 許 可 投 資除許可投資之外，借款人不得發(fā)生任何其他對(duì)外投資。2. 挪 用 貸 款借款人沒(méi)有按照本合同約定的用途使用任何一筆貸款資金。6. 無(wú) 力 償 債(1) 借款人的任何債權(quán)人宣布借款人的任何負(fù)債在原約定的到期日前提前到期應(yīng)付。8. 執(zhí) 行 事 件借款人的資產(chǎn)被查封、凍結(jié)、扣押、執(zhí)行、征收、沒(méi)收或被采取其他類似措施，并且該等措施在開始后的三十個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)未被解除。 12. 融 資 文 件 無(wú) 效融資文件成為無(wú)效或不可執(zhí)行的。2. 救 濟(jì) 權(quán) 利在任何一項(xiàng)違約事件的存續(xù)期間，代理行(按照多數(shù)貸款人的決定)可以行使以下一項(xiàng)或多項(xiàng)權(quán)利：(1) 豁免相關(guān)違約事件，或同意對(duì)相關(guān)違約事件的補(bǔ)救；(2) 宣布中止提取任何貸款資金；如此宣布后，該部分貸款資金立即中止提取；(3) 取消全部或部分總承貸額；如此宣布后，各貸款人的承貸額相應(yīng)地按等比例取消，且被取消的總承貸額不能被恢復(fù)；(4) 宣布全部或部分貸款余額連同所有應(yīng)計(jì)利息、費(fèi)用和本合同項(xiàng)下其他款項(xiàng)立即到期應(yīng)付；如此宣布后，該等款項(xiàng)立即成為到期應(yīng)付，代理行無(wú)需給予任何進(jìn)一步的通知；(5) 執(zhí)行擔(dān)保合同； 及/或(6) 行使法律法規(guī)及本合同賦予的任何其他權(quán)利 。(2) 各銀團(tuán)成員行向其他銀團(tuán)成員行承諾，除非本合同另有明確約定：1) 其不會(huì)向任何人單獨(dú)要求或接受任何形式的債務(wù)清償，用于清償借款人在本合同項(xiàng)下欠付該銀團(tuán)成員行的任何債務(wù)；及/或2) 其不會(huì)就借款人在本合同項(xiàng)下對(duì)該銀團(tuán)成員行的任何債務(wù)，單獨(dú)要求或接受任何擔(dān)保權(quán)益或財(cái)務(wù)支持。 代 理 關(guān) 系40 / 751. 代理行與其他銀團(tuán)成員行之間的關(guān)系僅為代理關(guān)系。十六、 銀團(tuán)成員行關(guān)系 委 任 代 理 行1. 除代理行之外的各其他銀團(tuán)成員行在此委任代理行作為本合同項(xiàng)下該銀團(tuán)成員行的代理人，并授權(quán)代理行行使本合同條款明確賦予代理行的權(quán)利以及合理附帶的所有其他權(quán)利。(2) 在一項(xiàng)違約事件存續(xù)期間，代理行有權(quán)在任何時(shí)候采取其認(rèn)為必要或合理的行動(dòng)以保護(hù)各銀團(tuán)成員行在本合同項(xiàng)下的權(quán)利和權(quán)益。(2) 代理行在收到上述通知后， 應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知各貸款人。10. 財(cái) 務(wù) 指 標(biāo) 條(積極義務(wù))第8 款(遵守財(cái)務(wù)指標(biāo))約定的任何一項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)。(3) 借款人全面停止或者中止對(duì)其債權(quán)人的支付，或在債務(wù)到期時(shí)無(wú)能力或者承認(rèn)無(wú)能力償付其債務(wù)，或者宣稱其將不會(huì)履行到期債務(wù)。4. 違反約定或其他義務(wù)借款人沒(méi)有遵守第十四條(約定事項(xiàng))項(xiàng)下的各項(xiàng)義務(wù)或沒(méi)有按照本合同的規(guī)定履行或遵守任何其他義務(wù)。9. 消極抵押/質(zhì)押本合同貸款期限內(nèi)，未經(jīng)牽頭行書面同意，借款人不得將抵押物、永輝超市以及D1號(hào)樓未能出具產(chǎn)證部分對(duì)應(yīng)的面積以任何形式抵押于第三方，并且不得將D1號(hào)樓上銷售收入、租金收入和其它經(jīng)營(yíng)收入質(zhì)押于其它任何第三方。5. 分 紅 限 制借款人派發(fā)股東股息必須書面通知代理行。 限 制 事 項(xiàng)1. 擔(dān) 保 權(quán) 益除 依 據(jù) 擔(dān)保合同設(shè)置的擔(dān)保權(quán)益外,借款人應(yīng)當(dāng)確保在其任何資產(chǎn)（包括抵押物）上不會(huì)設(shè)置或存在任何擔(dān)保權(quán)益（包括保證、質(zhì)押、抵押）, 除非獲得了多數(shù)貸款人的同意。代理行進(jìn)行檢查和監(jiān)督的方式包括但不限于：(i)要求借款人提供其使用貸款資金的有效證明資料； (ii)對(duì)貸款資金使用情況進(jìn)行賬戶分析、憑證檢驗(yàn)或現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查； 以及(iii)法律法規(guī)允許的其他方式。8. 遵 守 財(cái) 務(wù) 指 標(biāo)借款人應(yīng)當(dāng)遵守下列財(cái)務(wù)指標(biāo)：無(wú)。(8) 借款人提供本條第 (2)項(xiàng)和第(3)項(xiàng)規(guī)定的財(cái)務(wù)報(bào)表的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供一份由借款人的一名董事或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章的證明， 條(積極義務(wù)) 第8 款規(guī)定的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算依據(jù)和結(jié)果。(4) 借款人應(yīng)當(dāng)（ 并促使各擔(dān)保人） 確保其財(cái)務(wù)報(bào)表依照適用的法律法規(guī)和會(huì)計(jì)準(zhǔn)則準(zhǔn)備。5． 保 險(xiǎn)借款人應(yīng)當(dāng)向信譽(yù)良好的保險(xiǎn)公司就其業(yè)務(wù)及資產(chǎn)投保， 投保險(xiǎn)種應(yīng)當(dāng)是從事同等或類似業(yè)務(wù)的企業(yè)通常投保的險(xiǎn)種；借款人應(yīng)當(dāng)維持該等保險(xiǎn)持續(xù)完全有效， 并及時(shí)續(xù)保。十四、約定事項(xiàng)借款人承諾， 從生效日起至借款人在本合同項(xiàng)下的全部義務(wù)獲得完全履行之日止： 積 極 義 務(wù)32 / 751. 債 權(quán) 順 位各銀團(tuán)成員行在融資文件項(xiàng)下對(duì)借款人（ 或視情況而定， 各擔(dān)保人） 的債權(quán)與借款人（ 或視情況而定， 各擔(dān)保人） 其他債權(quán)人對(duì)借款人（ 或視情況而定， 各擔(dān)保人） 的無(wú)法定優(yōu)先權(quán)的債權(quán)至少處于同一受償順位。(2) 自信息備忘錄發(fā)出之日， 借款人（ 擔(dān)保人， 如有） 的法律地位、業(yè)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)狀況或資產(chǎn)狀況沒(méi)有發(fā)生產(chǎn)生或可能產(chǎn)生任何重大不利影響的任何情況。31 / 7510. 遵 守 法 律借款人及各擔(dān)保人沒(méi)有違反與其業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)相關(guān)的任何法律法規(guī)。6. 違 反 法 律 或 其 他 文 件借款人及各擔(dān)保人簽署并履行其為一方的融資文件沒(méi)有，并且不會(huì)，違反下列任何一項(xiàng)或與之沖突：(1) 對(duì)其或其資產(chǎn)有約束力的任何合同、協(xié)議或其他文件；(2) 其股東協(xié)議、公司章程及其他公司治理文件； 及/ 或(3) 任何法律法規(guī)。2. 訂 約 能 力30 / 75借款人及各擔(dān)保人有必要的民事行為能力和民事權(quán)利能力擁有其資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)其業(yè)務(wù)、簽署并履行其為一方的融資文件。任何銀團(tuán)成員行在本條項(xiàng)下應(yīng)當(dāng)采取的措施包括但不限于：(a) 變更經(jīng)辦行(b) 將其承貸額或在相關(guān)貸款余額中的份額轉(zhuǎn)讓給不受本條所列情形影響的任何其他人；及/或(c) 申請(qǐng)任何的豁免 、減 免 、退 稅 或 寬 限 。2. 借款人應(yīng)當(dāng)在收到受法律變動(dòng)影響貸款人的要求后三個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)，向受法律變動(dòng)影響貸款人提前償還其在任何貸款余額中所占的份額以及發(fā)生的利息。但是，對(duì)于以下增加成本， 借款人無(wú)需補(bǔ)償：1. 借款人已經(jīng)或應(yīng)當(dāng)按照融資文件其他條款的規(guī)定作出補(bǔ)償；2. 對(duì)任何貸款人或其任何分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)總收入或總利潤(rùn)所計(jì)征稅費(fèi)的稅率變動(dòng)、計(jì)算基礎(chǔ)變動(dòng)而產(chǎn)生的增加成本；3. 因任何貸款人沒(méi)有遵守任何適用法律法規(guī)或?qū)ζ溆泄茌牂?quán)的中央銀行、財(cái)政、稅務(wù)、金融監(jiān)管或其他行政機(jī)關(guān)的任何要求而導(dǎo) 致的增加成本；4. 因任何貸款人自身的信用評(píng)級(jí)下降而導(dǎo)致的增加成本；及/或5. 因任何貸款人非融資文件項(xiàng)下的交易而導(dǎo)致的增加成本。九、 稅 費(fèi) 稅 費(fèi)除非法律法規(guī)另有明確要求， 借款人按照本合同的規(guī)定向任何銀團(tuán)成員行（ 無(wú)論其是作為實(shí)際收款人， 還是轉(zhuǎn)付人） 支付或應(yīng)付的任何款項(xiàng)， 應(yīng)該是該銀團(tuán)成員行應(yīng)獲得的款項(xiàng)的凈額， 不應(yīng)包含任何的稅費(fèi)。 分 攤1. 除本條第4款另有約定外，如果任何銀團(tuán)成員行(“收款行”) 基于本合(借款人付款)的約定之外的任何方式從借款人處收到本合同項(xiàng)下的任何到期應(yīng)付款項(xiàng)，則該收款行應(yīng)當(dāng)在收到該等款項(xiàng)(“分?jǐn)偪铐?xiàng)”)當(dāng)日，通知代理行,并盡快將分?jǐn)偪铐?xiàng)轉(zhuǎn)付給代理行。2. 如果按照本合同的規(guī)定,應(yīng)當(dāng)通過(guò)代理行向本合同任何一方支付任何一筆款項(xiàng),而代理行在作出該等支付的當(dāng)日實(shí)際上并沒(méi)有收到該筆款項(xiàng)，則一經(jīng)代理行要求，已從代理行收到該筆款項(xiàng)的一方應(yīng)當(dāng)立即將該筆款項(xiàng)退還給代理行，并同時(shí)按[? ]的利率向代理行支付自代理行付款日起至退款日止的利息。對(duì)于借款人交易對(duì)手賬戶開戶行退回的款項(xiàng) 借款人在此授權(quán)代理行予以凍結(jié)。代理行有義務(wù)向各貸款人通報(bào)該筆貸款資金的支付情況。 貸 款 資 金 的 支 付1. 采用貸款人受托支付方式的，借款人應(yīng)當(dāng)在相關(guān)貸款資金發(fā)放前向代理行提交貸款資金的用途證明材料等，代理行(依其自行決定)審核同意后發(fā)放貸款資金任何銀團(tuán)成員行均不對(duì)受托支付所對(duì)應(yīng)的交易的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。24 / 758. 借款人無(wú)權(quán)撤銷其已發(fā)出的任何取消通知。4. 取消在取消通知中寫明的取消日期生效，該日期應(yīng)當(dāng)是提款期內(nèi)的一個(gè)營(yíng)業(yè)日。8. 免除提前還款補(bǔ)償費(fèi) 。4. 提前還款日應(yīng)當(dāng)是一個(gè)付息日。在借款人未能按照本合同的規(guī)定按期足額清償任何到期應(yīng)付款項(xiàng)時(shí)，代理行有權(quán)直接從還款準(zhǔn)備金賬戶中扣收相關(guān)款項(xiàng)， 用于清償本合同項(xiàng)下欠款。2. 貸款期限的展期須獲得全體貸款人的同意。 付 息1. 借款人應(yīng)當(dāng)在各付息日支付按照本合同的規(guī)定所計(jì)的利息。(4) 貸款資金 的最后一個(gè)利息期結(jié)束于最后一個(gè)還款日。除非本合同中有其他約定， 每個(gè)利息期為【壹】個(gè)季度。3. 同一筆貸款資金既逾期又挪用的，適用較高的罰息利率計(jì)息。每次確定均以利率一與利率二中高者為準(zhǔn)。5. 代理行已收到與項(xiàng)目有關(guān)的商品、服務(wù)、資金等各類交易所需提供的貸款用途證明文件和憑證。20 / 751. 在該筆貸款資金的預(yù)定提款日，借款人在本合同第十三條(事實(shí)陳述)中作出的各項(xiàng)事實(shí)陳述， 就當(dāng)時(shí)的事實(shí)和情況而言，均為真實(shí)的和準(zhǔn)確的。2. 代理行應(yīng)當(dāng)在收到本條第1款所列的文件后的三個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)，向各貸款人轉(zhuǎn)遞該等文件的復(fù)印件(代理行應(yīng)對(duì)借款人提交的先決條件文件進(jìn)行形式審核，逐條確定其形式是否符合上述第1款約定的要求)。(3) 各擔(dān)保合同 項(xiàng)下的擔(dān)保完成登記的證明文件原件。以及 (c) 授權(quán)有關(guān)人員代表借款人簽署其作為一方的融資文件項(xiàng)下的所有文件及通知。8） 借款人及各擔(dān)保人董事會(huì)現(xiàn)任董事名單及各董事的簽字樣本。4） 借款人及各擔(dān)保人的最新企業(yè)法人組織機(jī)構(gòu)代碼證。如果該項(xiàng)條件沒(méi)有滿足，借款人不得提款(1) 經(jīng)正式簽署并生效的每份融資文件的原件。如借款人不論任何原因未按提款通知書提款，借款人應(yīng)立即賠償相關(guān)貸款人相當(dāng)于未提款項(xiàng)金額百分之五(5%)的違約金。四、 提 款 提 款1. ，借款人應(yīng)按照下列約定提取貸款資金：（1）借款人需于每次提款日前至少7個(gè)營(yíng)業(yè)日向代理行出具正式的“提款通知書”，格式見附件三；（2）借款人可多次提款，每次提取款項(xiàng)的金額不得少于人民幣 元，且必須為人民幣 元的整數(shù)倍數(shù)，最后一次提款的除外，并授權(quán)代理行以受托支付的方式將貸款資金直接劃入收款方的銀行賬戶；（3）借款人每次提款，須通過(guò)代理行受托支付，以符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公布的《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》之要求，貸款支付時(shí)借款人須向代理行提供用款證明文件（包括股東入款憑證以及借款人用款憑證）；15 / 75（4）牽頭行有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化情況在提款有效期內(nèi)決定借款人的具體提款日期，而該提款日則視為貸款之實(shí)際發(fā)放日。借款人不得將貸款投資于證券市場(chǎng)，不得將貸款違規(guī)用于股本權(quán)益性投資，也不得將貸款用于國(guó)家政策禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途以及國(guó)家政策禁止信貸資金流入的其他行業(yè)。二、 貸款額度全體貸款人同意按照本合同的規(guī)定向借款人提供總計(jì)本金額不超過(guò)人民幣 元(小寫： RMB )的中長(zhǎng)期貸款額度。5. 一個(gè)“月”指開始于一個(gè)公歷月的一日，結(jié)束于下一個(gè)公歷月中對(duì)應(yīng)之日的一段期間，但是，如果下一個(gè)公歷月中沒(méi)有該對(duì)應(yīng)之日，則該期間結(jié)束于下一個(gè)公歷月的最后一日。 解釋規(guī)則在本合同中：1. 目錄及標(biāo)題僅為閱讀方便的目的，在解釋合同條款時(shí)可以忽略。注冊(cè)會(huì)計(jì)師 指在中國(guó)境內(nèi)具有執(zhí)業(yè)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師。銀團(tuán)成員行賬戶 指本合同附件八(各方賬戶)中所列的各銀團(tuán)成員12 / 75行的賬戶。許可負(fù)債 指借款人的以下任何一項(xiàng)負(fù)債：1. 各融資文件項(xiàng)下的任何負(fù)債；(按照多數(shù)貸款人的決定)同意的任何負(fù)債。提款日 指，就本合同中規(guī)定的每一提取貸款資金的日子。人民銀行 指中國(guó)人民銀行及/或其分支機(jī)構(gòu)。經(jīng)辦行 指本合同所列的任一銀團(tuán)成員行履行本合同的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，( 變更經(jīng)辦行 )變更后的經(jīng)辦行。10 / 75結(jié)息日 貸款利息按每年360日為基準(zhǔn)逐日計(jì)息，自首次提款日起計(jì)，按季度結(jié)息并付息，每年3月、6月、9月、12月的20日支付一次。負(fù)債 指借款人的所有對(duì)外付款或還款的義務(wù)，無(wú)論其性質(zhì)如何，也無(wú)論是主債務(wù)還是擔(dān)保義務(wù)，是實(shí)際的還是或有的，是到期的還是未到期的。多數(shù)貸款人 指在總額度中所占份額的比例達(dá)到或超過(guò)40％ 的一家或多家貸款人。擔(dān)保人 指保證人、抵押人及/或出質(zhì)人 。貸款資金賬