《個人理財基礎知識》ppt課件-全文預覽
【正文】 之一。 ? 國家理財規(guī)劃師 ? 銀行從業(yè)資格個人理財方向 ?認證金融理財師 AFP (CFP) 。 這意味著你將 10000元存進銀行， 1年后它的實際價值變成了 9858元， 142元就白白地 “蒸發(fā) ”了。一般發(fā)達國家的基尼指數在 ，美國偏高，為 。 基尼指數：反映貧富差距 ? 基尼系數：在全部居民收入中，用于進行不平均分配的那部分收入占總收入的百分比 。 表現為：投資收入可 以完全覆蓋個人或家 庭的各項支出，個人從 被迫工作中解放出來， 已有財富成為創(chuàng)造更 多財富的工具。 實現財務安全 追求財務自由 個人理財目標 是否有穩(wěn)定充足的收入 個人是否有發(fā)展?jié)摿? 是否有充足的現金準備 是否有適當的住房 是否購買了適當保險 是否有適當、穩(wěn)定的投資 是否享受社會保障 是否有額外的養(yǎng)老保障 財務自由指個人或家庭 的收入主要來源于主動 投資而不是被動工作。 按照世界銀行劃分標準，杭州市人均 GDP已經邁入“上中等”發(fā)達國家和地區(qū)水平，并正向富裕國家和地區(qū)水平跨越。 ? 通常把 “警戒線”。 如果以 CPI為 3％來計， 1年期存款的實際利率為 ％ 3%=%。 今年 1月 CPI上漲 %， PPI上漲 %， 2月份上漲幅度可能更大。 國家理財規(guī)劃師共分三級： ? 國家職業(yè)資格三級，助理理財規(guī)劃師 ? 國家職業(yè)資格二級，理財規(guī)劃師 ? 國家職業(yè)資格一級，高級理財規(guī)劃師 2022年，勞動和社會保障部正式設立理財規(guī)劃師職業(yè)，頒布 《 理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準 》 ； 2022年，國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會成立； 2022年，國家理財規(guī)劃師正式展開培訓工作； 2022年，國家理財規(guī)劃師資格開始施行全國統考制度； 截至 2022年底，國家理財規(guī)劃師隊伍人數已經擴充到五萬有余。 CFP考試涉及七大類共 102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務、會計等基本原理、政策法規(guī)及市場投資品種等方方面面的知識，內容廣，難度大。它包括 ,“投資規(guī)劃”、“個人風險管理與保險規(guī)劃”、“個人稅務與遺產規(guī)劃”、和“員工福利與退休計劃”四門專業(yè)課，以及綜合案例演練，共計 132小時。隨著 CLU的發(fā)展，它的范疇早已不局限于壽險領域，而是最為一個綜合理財規(guī)劃認證證書而存在。
教學課件相關推薦
鄂ICP備17016276號-1