證券開戶業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)品種介紹20xx版-全文預(yù)覽
【正文】 金 匯總賬戶 存管銀行 指定交收銀行結(jié)算賬戶 場外交收主體 登記結(jié)算公司 招商證券法人資金交收 過渡賬戶 客戶 2 交易結(jié)算資金管理賬戶 … 招商證券 客戶 1 銀行結(jié)算賬戶 客戶 2 銀行結(jié)算賬戶 … 客戶 1 交易結(jié)算資金管理賬戶 客戶 2 證券資金臺賬 … 客戶 1 證券資金臺賬 客戶 i 證券資金臺賬 客戶 i 交易結(jié)算資金管理賬戶 客戶 i 銀行結(jié)算賬戶 銀證轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù) 實(shí)時(shí)更新 清算交收數(shù)據(jù) 每日更新 結(jié)算備付金賬戶 登記結(jié)算公司 場外交收主體 銀證轉(zhuǎn)賬 總分賬戶平衡 銀證轉(zhuǎn)賬 客戶存取款 單獨(dú)立戶 22 —— 指定存管銀行業(yè)務(wù)流程 自動(dòng)開立“客戶交易結(jié)算資金管理帳戶” 客戶攜帶 有效身份證明文件 簽署三方協(xié)議 柜員校驗(yàn)客戶身份 柜臺預(yù)指定 客戶 券商 銀行 建立與證券資金臺賬對應(yīng)關(guān)系，返回成功響應(yīng) 接收成功響應(yīng)后，增加存管銀行及管理帳號信息 柜員在三方協(xié)議上蓋章，留存券商聯(lián) 客戶持“三證” 銀行卡（折） 蓋章三方協(xié)議 柜員驗(yàn)證客戶身份，錄入銀行確認(rèn)申請 接收請求，身份校驗(yàn)成功后，建立資金臺賬號與銀行結(jié)算賬號對應(yīng)關(guān)系，返回成功響應(yīng) 實(shí)時(shí)向券商系統(tǒng)發(fā)出請求 表示系統(tǒng)流程 表示人工流程 券商系統(tǒng)發(fā)送交易請求 接收成功響應(yīng)后，增加存管銀行及管理帳號信息 柜員打印客戶回單交客戶簽字，并在三方協(xié)議上蓋章 客戶持三方協(xié)議“客戶聯(lián)” 24 —— 第三方存管銀證轉(zhuǎn)賬 券商端發(fā)起 銀行端發(fā)起 個(gè)人客戶 機(jī)構(gòu)客戶 個(gè)人客戶 機(jī)構(gòu)客戶 銀轉(zhuǎn)證 證轉(zhuǎn)銀 銀轉(zhuǎn)證 證轉(zhuǎn)銀 銀轉(zhuǎn)證 證轉(zhuǎn)銀 自助終端 網(wǎng)上交易 電話委托 機(jī)構(gòu)客戶不能在券商端發(fā)起任何方向的轉(zhuǎn)賬 柜面系統(tǒng) 電話銀行 網(wǎng)上銀行 （具體以銀行規(guī)定為準(zhǔn)） 網(wǎng)上銀行 柜面系統(tǒng) （具體以銀行規(guī)定為準(zhǔn)） 25 —— 辦理第三方存管業(yè)務(wù)需特別注意的事項(xiàng) ? 提醒客戶在我公司預(yù)指定后，必須及時(shí)去銀行辦理指定，否則無法轉(zhuǎn)賬。 14 15 16 17 18 開立資金賬戶（四） ?注意事項(xiàng) ： ? 必須 實(shí)名開戶 ，個(gè)人戶必須是客戶本人開戶 ,特殊情況下 ,可由代理人持 經(jīng)公證 的授權(quán)委托書開戶。 ? 核對并與客戶確認(rèn) 《 開戶申請表 》 中的內(nèi)容及各協(xié)議中的客戶簽名。 ? 無法人資格 的企事業(yè)單位、社會團(tuán)體及個(gè)體戶等不得開立賬戶 開立資金賬戶（二） ?哪些證件屬于有效身份證件 13 開立資金賬戶（三） ?客戶經(jīng)理的職責(zé) ： ? 代客戶復(fù)印件客戶資料，保證復(fù)印清晰。 9 開立證券賬戶（四） 客戶可根據(jù)投資需要分別開立相應(yīng)市場（目前包括深 A、深 B、滬 A、滬 B等）的證券賬戶（股東代碼），收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為： 收費(fèi)項(xiàng)目 收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 個(gè)人 機(jī)構(gòu) 證券賬戶 深 A 人民幣： 50元 人民幣： 500元 滬 A 人民幣： 40元 人民幣： 400元 基金 人民幣： 5元 深 B 港 幣： 120元 港 幣： 580元 滬 B 美 元： 19元 美 元： 85元 10 目 錄 一、開戶業(yè)務(wù)流程 ? 開立證券賬戶 ? 開立資金賬戶 ? 第三方存管業(yè)務(wù)介紹 ? 指定交易及轉(zhuǎn)托管 ? 注意事項(xiàng) ? 交易品種介紹 ? 交易規(guī)則介紹 ? 委托方式介紹 ? 注意事項(xiàng) 二、業(yè)務(wù)品種介紹 11 個(gè)人 機(jī)構(gòu) ? 本人有效身份證件 ? 證券賬戶卡 ? 簽約 第三方存管的銀行折 （卡） ? 機(jī)構(gòu)有效身份證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法人營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證 ? 法定代表人有效身份證明文件、法定代表人證明書（注明有效期） ? 被授權(quán)人有效身份證明文件、預(yù)留印鑒 ? 由法定代表人簽署并加蓋公章的授權(quán)委托書（注明授權(quán)范圍和有效期） ? 證券賬戶卡 ? 簽約 第三方存管的銀行折 （卡） ?告訴客戶需要攜帶的資料 開立資金賬戶（一） 主體及主體關(guān)系 12 個(gè)人 機(jī)構(gòu) 有效證件 ? 有效期內(nèi)的中華人民共和國身份證 ? 有效期內(nèi)的外國護(hù)照 ? 有效期內(nèi)的港澳居民身份證和臺灣同胞臺胞證。 ?客戶經(jīng)理的職責(zé) 7 開立證券賬戶（三） 已開立了證券賬戶需向其介紹轉(zhuǎn)戶手續(xù)及事項(xiàng) ① 上海市場 指定交易 ② 深圳市場 轉(zhuǎn)
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1