《風(fēng)險(xiǎn)防控試題》word版-全文預(yù)覽
【正文】 理戰(zhàn)略和總體政策 1商業(yè)銀行的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。 A、合規(guī)管理部門的功能和職責(zé) B、合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等 3 C、合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé) D、保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的 任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突 E、合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系 董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（ 董事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)： (一 )審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施； (二 )審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決； (三 )授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督 (四 )商業(yè)銀行章程 規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé) ） A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施 B、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決 C、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督 D、商業(yè)銀行章程以外的其他職責(zé) 高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)管理職責(zé)（ 高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)管理職責(zé)： (一 )制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工； (二 )貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；三 )任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性； (四 )明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性； (五 )識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)； (六 )每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào) 告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性 (七 )及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件；八 )合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。 二、多項(xiàng)選擇題（ 20 分，每題 1 分，少選、多選均不得分） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)印發(fā)的《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中 所稱操作風(fēng)險(xiǎn)是指（ AB) A、由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn) B、包括法律風(fēng)險(xiǎn) C、包括策略風(fēng)險(xiǎn) 2 D、包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括 （ ABCD ）。 1 董事會(huì) 應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。 1 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理是 識(shí)別 、 計(jì)量 、 監(jiān)測(cè) 和 控制 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的全過(guò)程。 合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行 高層 做起。 商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)與 信用 風(fēng)險(xiǎn) 、 市場(chǎng) 風(fēng)險(xiǎn) 、 操作 風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指 因市場(chǎng)價(jià)格 、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使銀行 表內(nèi) 和 表外 業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)存在于銀行的 交易 和 非交 業(yè)務(wù)中。 董事會(huì) 和 高級(jí)管理層 應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。 1 高級(jí)管理層 是農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行主體。 1對(duì)借款人貸款在劃分五級(jí)分類時(shí)，出現(xiàn)了可劃分臨近兩 個(gè)類別時(shí)，應(yīng) 采取 審慎性原則歸入低級(jí)檔次 的原則。 A、合規(guī)政策 B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源 C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理 流程 E、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度 商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：（ 商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做
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