【正文】 管理制度的起草 按照現(xiàn)代金融企業(yè) 經(jīng)營管理標準，遵循市場運行規(guī)則，體現(xiàn)前 9瞻性的要求，達到激勵約束機制科學 ,經(jīng)營管理行為規(guī)范 ,法人治理結構完善，切實建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡和激勵與約束相結合的經(jīng)營機制，使成立后的 ****村鎮(zhèn)銀行能更好地堅持為“三農(nóng)”服務的方向，成為管理科學、經(jīng)營靈活、風險可控、積極服務地方經(jīng)濟建設的地方富民銀行，特制定和修訂相關管理制度，主要包括： （一）法人治理結構類，主要包括： 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司股東會議事規(guī)則（草案）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則（草案 ）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司監(jiān)事會議事規(guī)則（草案）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司專業(yè)委員會職責》 。行長、副行長超過董事會授權范圍或違反法律、法規(guī)或者章程作出經(jīng)營決策，致使 ****村鎮(zhèn)銀行遭受嚴重損失的，參與決策的行長、副行長應承擔相應責任。貸款審批委員會職責：提議并起草本行的有關信貸業(yè)務規(guī)章和辦法初稿；審查本行及分支機構基本客戶資信等級和授信額度、審查本行及分支機構提交的各項目貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借或其他授信承諾文件等；指導全行信貸工作，負責全行信貸管理；監(jiān)督和規(guī)范全行的信貸操作和運行流程。行長人選由董事長提名，副行長由行長提名，報銀監(jiān)部門任 職資格審查通過后，由董事會聘任，履行職責。監(jiān)事會實行一人一票的表決制度。監(jiān)事會設監(jiān)事長 1 名，由監(jiān)事提名經(jīng)全體監(jiān)事 2/3以上通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀監(jiān)會核準任職資格后履行職責。 董事會設兼職秘書，負責股東會、董事會各專門委員會會議的籌建、信息披露，以及董事會、董事會各專門委員會的其他日常事務。重大事項須經(jīng)全體董事 2/3 以上通過。 董事會例會每年至 少應召開 4 次，由董事長召集和主持。 董事會設董事長 1 人，董事長為法定代表人。為體現(xiàn) ****村鎮(zhèn)銀行為“三農(nóng)”服務的宗旨，發(fā)起人可派駐董事人數(shù)不得超過設立 董事人數(shù)的 40％，董事每屆任期三年，可連選連任。股東大會作出的決議，必須經(jīng)出席會議的股東（含代理人）所持表決權過半數(shù)通過。 本行嚴格按照《公司法》、銀監(jiān)會相關要求及本行《章程》規(guī)定召開股東大會。愿意作為出資人的企業(yè)法人必須以貨幣資金認繳并一次募足，不得以債權、實物資產(chǎn)、有價證券等折價入股，入股資金必須是其合法擁有的自有資金，不得以借貸資金入股或以他人委托資金入股，并保證其資金來源的真實性和合法性。（ 8）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。（ 4）財務狀況良好，入股前上一盈利。 境內(nèi)金融機構入股須事先報經(jīng)其權力機構及監(jiān)管部門批準。（ 3）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效。 （二）股權結構 根據(jù)銀監(jiān)會 2021 年 3 號令的要求，最大股東是成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股不低于總股本的 51%，單個自然人股東及關聯(lián)方 2 持股比例不超過總股本的 10%，單一非銀行金融機構或單一非金融機構企業(yè)法人及其關聯(lián)方持股比例不超 過總股本的 10%。擬設機構住所： 擬設機構注冊資本：人民幣 6000 萬元。 二、籌建工作的組織領導 為確保本行籌建工作順利進行，加強籌建工作的組織領導， **月**日經(jīng)出資人決議成立 ****村鎮(zhèn)銀行籌建工作小組。目前，被錄用的員工已經(jīng)全部到位，正在進行培訓、實習。 六、完成憑證、印章的準備工作 完成了存折、存單、憑條、傳票、憑證、支票、登記簿等定制及業(yè)務用印章的定制工作。 四、完成營業(yè)場所建設 ****住所注冊地為 *****，營業(yè)場所設在注冊地。 股本結構為：銀行業(yè)金融機構企業(yè)法人 ****作為發(fā)起人出資 ***萬元 ,占股本總額的 **%；非金融機構企業(yè)法人 **家共入股 **萬元，占股本總額的 ***%；自然人 **人共入股 ***萬元，占總股本的 **%。在 ****銀監(jiān)局的大力幫助與協(xié)調(diào)下，籌建工作小組于 ******獲得《銀監(jiān)會合作部關于同意 ****增加村鎮(zhèn)銀行設立地點備案通知書》，同意 ****銀監(jiān)局關于在 *******設立村鎮(zhèn)銀行的意見。 2021 年 7 月 25 日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會下發(fā)《關于調(diào)整村鎮(zhèn)銀行組建核準有關事項的通知》（銀監(jiān)發(fā)字【 81】號文件），將村鎮(zhèn)銀行的審批權由原來的地方銀監(jiān)局審批收至銀監(jiān)會審批，而地方銀監(jiān)局只負責具體的實施準入，此舉意味著銀監(jiān)會對村鎮(zhèn)銀行的考量將從之前的數(shù)量指標轉向質(zhì)量指標。經(jīng) ****會計師事務所驗資，并出具了驗資報告。會議依照法律程序選舉產(chǎn)生了董事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員；選舉產(chǎn)生了董事長、監(jiān)事長、行長。各項規(guī)章制度包括《 ********信貸資產(chǎn)風險分類實施辦法》、《 ********信貸風險預警及報告制度》、《 ********信貸風險管理問責制度》、《 ****財務管理辦法》、《 ****人民幣貸款利率定價管理辦法》、《 ****信貸管理制度》、《 ****審計工作管理辦法》、《 ********安全保衛(wèi)工作 若干規(guī)定》、 《 ********營業(yè)網(wǎng)點安全管理若干規(guī)定》、《 ********營業(yè)期間防搶預案》、《 ****人民幣同業(yè)拆借業(yè)務管理辦法》、《 ********會議制度》、《 ********印章管理規(guī)定》等 46項規(guī)章制度。 八、招聘從業(yè)人員 *****，籌建工作小組在 ***網(wǎng)站發(fā)布招聘信息；共有 **人報名，經(jīng)過初選、筆試及面試，共招聘員工 **人，其中男性 **人，女性 **人；具有銀行、農(nóng)村信用社等金融工作經(jīng)歷者 **人；研究生 **人，雙學位**人，本科 **人，?？?**人；團隊平均年齡 **歲。 一、指導思想 按照中國銀監(jiān)會《關于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構準入政策更好支持社會主義新農(nóng)村建設的若干意見》和《公司法》、《商業(yè)銀行法》精神，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求建立完善公司治理架構，把本行辦成產(chǎn)權明晰、股權結構合理，決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡、激勵和約束相結合的經(jīng)營機制，為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效金融服務的銀行業(yè)金融機構。 三、擬設機構概況 擬設機構名稱： ********村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。 （一）股本設臵 按照滿足擬設機構業(yè)務發(fā)展和資本充足率在任何時點不低于 8%的監(jiān)管要求，總股本擬設臵為 6000 萬元，全部為企業(yè)法人股，實行等額股份，所有股份同股同權同利，股東以其持有的股份數(shù)額為限對本行承擔責任，依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。 （ 2）財務穩(wěn)健，資信良好，最近