【正文】 三、主辦單位：由校社團聯(lián)合會主辦、金融分析協(xié)會承辦 四、參賽單位和個人：待定。時間：每一個學期至少一次以上。立足于校內(nèi)，走向校外，共同營造一個大學生的第二課堂。以“善用金融，理財有道”為口號。 第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。 三、建立和完善中小企業(yè)信用體系 第一、開展中小企業(yè)資信評估。金融銷售怎樣制定工作計劃呢 ? 【工作計劃篇一】 為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔保服務(wù)，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準于 20xx 年 6 月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司，鑒 于融資擔保工作的特殊性，根據(jù)《江西省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準，并頒發(fā)融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔保業(yè)務(wù)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。每天按 照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。 時刻做好老客戶的維護工作。要先做人再 做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。 130 個左右的意向客戶， 18 個客戶能夠投資， 100 萬的資金量。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬 定工作目標如下： ，保證每天發(fā)單量達到 100 以上，能夠和 10個以上客戶詳談， ZUI 少留下一個電話，保證大約有 10 萬左右的資金量。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金 、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。 在崗培訓(xùn)。 三、培訓(xùn)激勵 入職培訓(xùn)。讀單管理是個人認 為對銷售流程把控的重要手段，每個銷售人員把自己跟進的單子在拜訪記錄的基礎(chǔ)上制作成 FREEMIND(頭腦思維 )圖示，按人 (決策者、參謀者、執(zhí)行者等 )、錢 (是否有預(yù)算，預(yù)算數(shù)額等 )、時間 (時間表 )、安排 (項目安排流程 )、對手 (競爭對手情況等 )等要素對單子分解推演，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)等給予檢查、建議、督促。包括早晚會、周會、月度會議的組織、召開，傳達公司的指令、銷售制度、渠道政策。 表格管理。 薪資績效考核體系設(shè)計。結(jié)合外部市場的劃分，區(qū)域銷售組的內(nèi)部機構(gòu)也很容易搭建起來了，是按產(chǎn)品線劃分小組或個人還是按區(qū)域劃分。理由是業(yè)術(shù)有專攻，專業(yè)爭取客戶，打敗對手 ! 重要流程梳理。對制定的目標與同事們結(jié)合實際工作情況做推演，讓大家有壓力、有動力一起完成 ! 市場劃分。這三部曲是有機結(jié)合，互相配合的整體，其主要目的是解決銷售人員賴散疲憊、銷售動作混亂、銷售隊伍“雞肋”充斥，業(yè)績動蕩難測等銷售隊伍常見問題，帶領(lǐng)團隊，配合區(qū)域總經(jīng)理一起達成銷售目標。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀 行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。 五、活動目的：弘揚理財文化，豐富大學生課余文化生活及培養(yǎng)大學生自主模擬理財能力，引導(dǎo)理性消費。地點：學校多媒體教室。 學習方面 一、《課堂齊齊學》 方式：通過指導(dǎo)老師與協(xié)會成員在課外時間，開展以課堂形式的交流與討論。本協(xié)會應(yīng)以團結(jié)進取，求實創(chuàng)新 .與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素質(zhì)，逐步擴大規(guī)模和影響，讓會員在這里學到知識，擴展視野為 目標開展各項活動 。企業(yè)的信用與擔保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制 。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。由于省金融辦 2 月份對全省融資性擔保機構(gòu)進行規(guī)范整頓，暫時不批新成立的擔保機構(gòu)，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作： 一、迅速按《江西省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。積極配合總部進行各項檢查，同時做好自查和總結(jié)，將有關(guān)材料及時上報。此外，黨支部隨時掌握員工的思想動態(tài)，教育員工用發(fā)展的和辯證的方法思考和解決問題，堅持“三會一課”制度及組織召開 *生活會，加強黨風廉潔、自律和反 ****斗爭的自覺性。上半年，我行加大清收力度，通過處理抵貸物的形式收回部分貸款，此外，通過各種法律手段，盤活部分不良資產(chǎn)，從相對指標上完成了總部下達的任務(wù)。對于涉及政府行為的貸款，我行提前兩個月開始進行催收，例如自來水公司與市場服務(wù)中心貸款，我行信貸員分別走訪了ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ，及時為這兩筆貸款辦理了借新還舊。為保證每筆貸 款的及時發(fā)放，我行公司業(yè)務(wù)部員工予以積極、主動地配合，使該項業(yè)務(wù)得以順利開展，真正體現(xiàn)了ⅩⅩ銀行“家鄉(xiāng)銀行服務(wù)家鄉(xiāng)市民”的宗旨。 20xx 年 3 月 31 日，我行辦理了第一筆承兌匯票，金額為萬元。上半年，我行新開立工資轉(zhuǎn)存戶戶，新開卡張。為加大中間業(yè)務(wù)的市場開發(fā)力度，我行將具有市場營銷特長的人員充實到中間業(yè)務(wù)小組。代理財產(chǎn)保險元，代理千嬉紅保險份，金額元，代理鴻泰壽險份，金額 1 萬元 。全行上下共同尋找大額存款信息，對于一些特殊客戶，由行領(lǐng)導(dǎo)親自進行攻關(guān)和疏導(dǎo)，在全行的共同努力之下，不僅遏制了存款下降的趨勢，還比年初增加萬元，比去年同期也有所增長。 員工轉(zhuǎn)變觀念，吸收存款由被動變?yōu)橹鲃咏陙?，我行一直?完成情況與員工工資相掛鉤，但成效不大。按“五級分類”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初萬元增加萬元，增長，不良貸款占 比，比年初下降了個百分點。對公存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術(shù)手段。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導(dǎo)向。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。 要建設(shè)好三個渠道： 一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3 名客戶經(jīng)理 。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。 20xx 年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。 鞏固現(xiàn)金 管理市場地位。對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或 者促其強化信用觀念、履約守信。 第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。 二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。堅持總結(jié)工作的習慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。 每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。 時刻做好老客戶的維護工作。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。 130 個左右的意向客戶， 18 個客戶能夠投資， 100 萬的資金量。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下： ，保證每天發(fā)單量達到 100 以上，能夠和 10個以上客戶詳談，最少留下一 個電話，保證大約有 10萬左右的資金量。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品 的學習，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。20XX 年金融銷售工作計劃 [精選 5 篇 ] 第一篇： 2020 年金融銷售工作計劃 金融 (FINANCE 或 FINAUNCE)[2]就是對現(xiàn)有資源進行重新整合之后，實現(xiàn)價值和利潤的等效流通。 【工作計劃篇一】 在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的 20xx 年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作 。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。只有在不斷的總結(jié)與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。 任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。 40 個左右的意向客戶， 6 個客戶能夠投資， 20 萬的資金量。 把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。 第五，客戶維護和再開發(fā)。 第六，工作總結(jié)。 分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。由于省金融辦 2 月份對全省融資性擔保機構(gòu)進行規(guī)范整頓，暫時不批新成立的擔保機構(gòu)，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開 展工作： 一、迅速按《江西省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況， 通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。企業(yè)的信用與擔保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制 。結(jié)合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。 客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要 利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。 深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。 (三 )加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度 結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責 任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。其中 ,儲蓄存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長 。按“一逾兩呆”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初增加萬元，增長，比去年同期萬元減少萬元，下降，不良貸款占比，比年初下降了個百分點 。 (一 )克服不利因素，努力吸收存款，開創(chuàng) *工作新局面由于歷史遺留因素和客觀因素的影響， 20xx 年初我行 *工作開展得不很順利，行領(lǐng)導(dǎo)立即組織中層召開 *工作會議，并制定 *方案。在穩(wěn)定老客戶的同時，也積極運用各種手段和措施挖掘新客戶 。新增代發(fā)工資戶數(shù)戶，沉淀金額萬元 。 加大中間業(yè)務(wù)市場開發(fā)力度，充實中間業(yè)務(wù)小組成員三月份，我行進行了全員崗位競聘，人員有所調(diào)整。 做好傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，大力開發(fā)新業(yè)務(wù)、新品種六月中旬，我行在繼續(xù)做好“代收手機費”、“代售充值卡”、“代發(fā)工資