保險(xiǎn)代理公司業(yè)務(wù)管理制度-全文預(yù)覽
【正文】 損失。如確定有對(duì)保單做出修訂的必要，應(yīng)根據(jù)客戶的書面通知，以書面方式通知承保公司出具批單，對(duì)保單內(nèi)容做出修正或增減。 3 根據(jù)保險(xiǎn)單規(guī)定的保險(xiǎn)費(fèi)支付條件，及時(shí)向客戶發(fā)出書面的保險(xiǎn)費(fèi)支付通知書，提醒客戶 履行繳費(fèi)義務(wù)，以免影響保單效力?？蛻舻臅娲_認(rèn)應(yīng)特別注明其已完全了解并嚴(yán)格、全面履行了保險(xiǎn)的告知義務(wù)。 四、詢價(jià)及報(bào)價(jià)分析 將經(jīng)客戶認(rèn)可的保險(xiǎn)方案和相關(guān)的核保資料以詢價(jià)書或招標(biāo)文件等書面形式發(fā)至相關(guān)保險(xiǎn)公司詢價(jià)。 根據(jù)客戶的 基本情況，對(duì)其面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步分析，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以區(qū)分，確定保險(xiǎn)需求，向客戶提交保險(xiǎn)建議書。 1 XXXX保險(xiǎn) 代理 有限公司 業(yè)務(wù)管理制度 第一章 總則 一、公司本著防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)企業(yè)品牌、市場(chǎng)信譽(yù)和服務(wù)質(zhì)量，確保業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)，依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)以及本公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定本業(yè)務(wù)管理制度。了解客戶的保險(xiǎn)需求，包括：保險(xiǎn)標(biāo)的的基本情況、所屬行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況、投保期間、在保狀況等。 2 根據(jù)保險(xiǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)特征、客戶需求，以項(xiàng)目獲得最充分保障為目的，向客戶提供相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移建議，量 身擬定合適的投保方案。 五、辦理投保手續(xù) 客戶確定最終投保方案及保險(xiǎn)公 司后，本公司取得客戶的書面確認(rèn)，并向選定的保險(xiǎn)公司發(fā)出書面的出單通知。送交保單時(shí)應(yīng)附上書面通知，提醒客戶留意保單免責(zé)條款 、 被保險(xiǎn)人義務(wù)及索賠程序。 定期回訪客戶，向客戶了解保險(xiǎn)標(biāo)的最新狀況，一旦發(fā)現(xiàn)與保險(xiǎn)相關(guān)的變動(dòng)時(shí)，應(yīng)馬上提醒客戶，協(xié)商解決的辦法。 關(guān)注保險(xiǎn)公司的償付能力，如果承保公司償付能力出現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)通知客戶。 八、續(xù)保安排 于保單到 期日 45 天前，向客戶提交上一保險(xiǎn)周期保單執(zhí)行及理賠情況的總結(jié)報(bào)告，根據(jù)客戶的續(xù)保要求，擬訂續(xù)保方案，在取得客戶的續(xù)保確認(rèn)后，向承保公司發(fā)出續(xù)保出單通知，督促承保公司
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