【正文】 認真反思，深刻吸取教訓(xùn)，進一步強化案防和合規(guī)意識，規(guī)范從業(yè)行為。與此同時，資金掮客、中小擔保公司、2貸款公司以及所謂的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)十分活躍，他們往往以“募集有限合伙基金”、“從事代理業(yè)務(wù)”為手段，以高額收益誘，拉攏銀行干部員工，銀行干部員工通過個人入股，或者通過個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、代客理財業(yè)務(wù)等途徑，參與或變相參與非法集資、資金中介或者貸款公司經(jīng)營的風險進一步凸顯，一旦發(fā)生案件，一般均有殺傷力大、破壞力強、影響惡劣的普遍特征，必須要引起全行上下的高度警覺，切實加強制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查和員工思想行為的分析排查。要高度重視重點領(lǐng)域、重點部位和重點環(huán)節(jié)的制度建設(shè)。必須嚴格按照上級行“四項制度”的要求，在同一崗位任職超過規(guī)定期限的必須限期交流到位；柜員、運營主管要按期輪崗，本部長期在同一崗位的人員也要安排輪崗。組織人員全面排查各類風險隱患，認真梳理重要崗位風險點，對有一定財權(quán)、采購權(quán)、信貸權(quán)的崗位從制度執(zhí)行、運作流程、崗位制約等各個環(huán)節(jié)逐一細化，摸底排查，及時發(fā)現(xiàn)問題，將風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。第四，加大責任處理力度。嚴格按照上級行要求，落實賠罰、走人、雙線問4責的紀律規(guī)定，以沉重的代價增加全體干部員工的職業(yè)風險意識。風險分析會議內(nèi)容：一是學習傳達上級行相關(guān)管理制度規(guī)定、案件通報和有關(guān)案防會議精神；二是排查、分析總行關(guān)于規(guī)范員工行為的“四十個嚴禁”、員工行為排查二十種情況、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》明確的相關(guān)違規(guī)行為等；三是通報分析當月本網(wǎng)點在操作風險管理以及案防工作方面存在的突出問題并落實整改；四是結(jié)合制度執(zhí)行規(guī)范、業(yè)務(wù)流程、行為管理等提出下一步防范風險工作要求。第五篇：銀行案件防控、風險排查自查報告銀行案件防控、風險排查自查報告 根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年 30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行 案件防控風險排查工作,提高全行員工案件防范意識,加強內(nèi)控制度建設(shè),查找風險點,及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件,消除案件隱患,確保案件防控風險點排查工作得扎實有效開展。主要對以下方面進行排查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)(荊門人行 1 戶、漢口銀行 1 戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶)開立賬戶 5 戶,其中:基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后,我們將根據(jù)指示進行處理。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)得問題,在今后得工作中,我們在要求柜員保證開戶單位資料得完整性、合規(guī)性得同時,還要求柜員,單位結(jié)算賬戶在沒有通過人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)核準、報備絕對不允許使用,如 10 日內(nèi)還不能處理好得一(2)個人賬戶得自查情況:根據(jù)管理行與本行得《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。共開出普通存折 354 本,一本通存折 63 本,定期存單 87 張。我行做到了支付資金層層把關(guān),授權(quán)管理,責任明確。開立 1 戶單位注冊驗資戶。二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴格執(zhí)行預(yù)約登記制。會計程序與記錄:核查以往得會計記錄,發(fā)現(xiàn)如下問題: 一、會計憑證存在不合規(guī)不正確得現(xiàn)象,如沒有大寫金額,沒有簽章等。已對檔案進行修補裝訂,指定專人審核會計檔案裝訂。對于我行大宗費用得開支由我行人員集體進 》《掇刀行決策。對每筆財務(wù)收支準確核算,按各財務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目。各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查?！敝贫?碰箱必須在監(jiān)控錄崗位制約:柜員必須堅持“一日三碰庫(箱)像視線范圍內(nèi)進行,做到賬款、賬實相符。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查。在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務(wù),余額為零得單位賬戶 9 戶占總戶數(shù)得 29,空戶較多。對已經(jīng)開戶單位,要求本月必須發(fā)生業(yè)務(wù),不然限期銷戶。通過有效措施促進我行對賬質(zhì)量快速提升。(七)印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況:嚴格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰使用,誰保管,誰負責”。經(jīng)管人員變動時,嚴格辦理交接登記手續(xù),詳細記載交接情況。屬銀行簽發(fā)得重要空白憑證,嚴禁有客戶簽發(fā),不得事先蓋好印章備用。會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查。經(jīng)查瞧檢查開業(yè)至今得“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。一就是測試 110 報警器就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查瞧與測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門得要求。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對,沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符得現(xiàn)象。經(jīng)查瞧,營業(yè)部有滅火器箱 2 個(每個里面有 2 個滅火器),消防栓 3 個,均有專人保管并貼有封簽,檢測時間在有效期內(nèi)。加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題得整改落實工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。進一步提高工作實效與質(zhì)量。機構(gòu)網(wǎng)點因整改落實不到位,造成風險隱患得,要從重處理責任人。加強案件防控及整改,保證整改工作落到實處。對檢查發(fā)現(xiàn)得問題,要求各部門要高度重視,認真對待。三、下一步工作開展計劃進一步提高認識,確保案件防控工作取得實效。經(jīng)查瞧《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項,各項交接均符合我行制度規(guī)定。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外得其她人員進入營業(yè)室。二就是詢問柜員掇刀公安 ,均能正確應(yīng)答。(九)中間業(yè)務(wù)方面:目前我行暫時未開辦中間業(yè)務(wù)。主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查。,并且規(guī)定會計主管每周對有價單證與重定期檢查:建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查。重要空白憑證與有價單證使用:領(lǐng)用重要空白憑證,根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記 ,注明起止號碼。(八)重要空白憑證方面:嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》?，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”得原則。對在外地與外地經(jīng)營得單位賬戶,由其客戶經(jīng)理負責對賬,改變由營業(yè)部指定 1 人專門負責對賬模式。根據(jù)我行對賬率嚴重不達標實際,在以后工作中: 一就是嚴把準入關(guān)。第二次 9 月份,共產(chǎn)生 15 戶對賬單位,發(fā)出 13 戶收回 10 戶,對賬率 67。庫存現(xiàn)金安全與管理:庫存現(xiàn)金實行限額管理制度,對超限額部分及時繳存開戶行,保證資金安全與有效流通。主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查。會計主管每周對有價單證與重要空白憑證使用管理情況檢查。對各種費用得借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級領(lǐng)導(dǎo)給出意見后方可實施。各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率得原則設(shè)置,對財務(wù)管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容得崗位實行崗位分離制。(三)財務(wù)核算方面: 》根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法(試行)、有關(guān)實施條例與法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務(wù)風險、推動各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展得財務(wù)計劃,主管部門嚴格按我行各財務(wù)規(guī)定及計劃展開財務(wù)工作?，F(xiàn)已督促其改正,并制定相關(guān)整改措施,保證以后不再出現(xiàn)此類情況。財務(wù)核對:嚴格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。經(jīng)清查存款程序與記錄,發(fā)現(xiàn)以下問題:一、未建立應(yīng)解匯款及臨時存款登記簿。辦理單位通知存款一筆,金額 1000 萬,儲種為七天通知,目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象。對于由代理人開戶得,能嚴格審核代理人得身份證件,聯(lián)系被代理人進行核實,留存電話號碼及詳細住址等重要信息,每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。其中活期儲蓄戶共 388 戶,總金額 1305 萬元。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系,目前,變更賬戶得 2 家單位已將最新得單位開戶許可證送交我行,我行也已在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊驗資時就是在掇刀中行辦理,驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。(一)存款方面:（1）單位結(jié)算賬戶得自查處理。行長為案件防控排查工作得第一責任人。各二級支行（部）對風險分析會議中發(fā)現(xiàn)的問題和風險點要認真梳理，進行原因和后果分析，并提出防控措施，按月以書面形式向支行（內(nèi)控合規(guī)、監(jiān)察部門）報告。第五、定期召開案防及操作風險分析會議。把是否能夠堅持從嚴治行作為各單位部門負責人責任感和執(zhí)行力的重要評價標準，進一步加大監(jiān)督檢查和考核力度。加強對員工與客戶之間非正常資金往來行為的排查，狠抓重點人員的監(jiān)管，要高度關(guān)注客戶經(jīng)理與客戶之間的非正常關(guān)系，關(guān)注客戶經(jīng)理雙人調(diào)查制度的執(zhí)行情況。對資產(chǎn)處置、資源配置、貸款審查審批、集中采購、物品采購保管以及裝修和網(wǎng)點改造等關(guān)鍵崗位人員，提示他們繃緊防腐倡廉這根弦，自我檢查有無違規(guī)違法的行為，警示他們不能心存僥幸，如果有問題要積極向組織說清楚，便于組織掌握主動權(quán)，盡可能地挽救干部員工。大量實踐證明，絕大部分案件或風險性事件的發(fā)生，一個重要的原因就是有章不循，從我行現(xiàn)有制度的執(zhí)行情況看，雖然總體較好，但是存在的問題也不少，各類檢查中暴露的問題，絕大部分都與不執(zhí)行制度有關(guān)，只要產(chǎn)生道德風險，任何一個漏洞都可能產(chǎn)生管涌、潰壩！必須采取更加堅決的態(tài)度、更加有力的措施推進制度的貫徹執(zhí)行。全行上下要緊密圍繞風險防范和職務(wù)犯罪的有效防控，按照權(quán)力運行到哪里、制度建設(shè)就跟進到哪里的總體原則，通過對調(diào)查、決策、執(zhí)行、監(jiān)督等各個環(huán)節(jié)的權(quán)力進行分解、分析、分類，明確節(jié)點，梳理流程，在此基礎(chǔ)上，全面加強教育制度、監(jiān)督制度、預(yù)防制度和懲治制度建設(shè)，確保制度建設(shè)對所有崗位、所有業(yè)務(wù)、所有產(chǎn)品、關(guān)鍵行為、所有人員的全面覆蓋。當前是經(jīng)濟體制深刻變革、社會結(jié)構(gòu)深刻變動、利益格局深刻調(diào)整、思想觀念深刻變化的關(guān)鍵時期，在核心價值體系逐步形成的同時，金錢主義、享樂主義、個人主義、潛規(guī)則等不良思想和社會現(xiàn)象難以根除。三是員工管理不到位。分析問題的原因，主要有以下幾點：一是思想上重視不夠。會議認為目前全行案防防范和操作風險形勢不太樂觀，表現(xiàn)在有的個人客戶經(jīng)理在發(fā)放小額農(nóng)貸和助業(yè)貸款中,貸前調(diào)查不到位、擔保管理不規(guī)范、貸后管理不到位、風險管理工作不力等問題，造成貸款形成不良。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。第三篇：銀行案件風險防控自查報告銀行案件 風險防控 自查報告 最近，總行對我們進行了一系列案件風險防控方面的培訓(xùn)，積極開展討論與學習，參照制度認真查找問題。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：一是結(jié)合我縣信用社實際，注重工作措