【正文】 規(guī)劃，確保業(yè)務(wù)正常運營。第二章 基本規(guī)定（目錄）第七條 金庫運營業(yè)務(wù)基本原則（一）堅持“不相容崗位相分離”的原則。（五）實物出入庫堅持“實物入庫先收妥后記賬，實物出庫先記賬后出庫”的原則。第八條 部門管理職責(zé)金庫所屬行行長是金庫管理的第一責(zé)任人，對所轄金庫的業(yè)務(wù)運營與安全負(fù)總責(zé)，分管行長負(fù)相應(yīng)的管理責(zé)任，金庫負(fù)責(zé)人負(fù)日常管理責(zé)任。（三）資產(chǎn)負(fù)債管理部：負(fù)責(zé)資金頭寸管理，限額管理，系統(tǒng)外及超限額現(xiàn)金調(diào)撥審批。（七）國際業(yè)務(wù)部：負(fù)責(zé)與其他商業(yè)銀行簽訂外鈔調(diào)運或買賣操作協(xié)議，配合處理外幣現(xiàn)鈔相關(guān)事宜。（二）金庫新建、改（擴(kuò)）建和撤銷由運營管理部門主辦和提出，由財務(wù)會計部門按照財務(wù)授權(quán)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查并報有權(quán)人審批，安全保衛(wèi)、人力資源、法律事務(wù)部門作為協(xié)辦部門。保管區(qū)用于存放庫存實物，根據(jù)保管實物種類分別設(shè)臵分區(qū)，包括現(xiàn)金保管區(qū)、款箱保管區(qū)和代保管區(qū)，各分區(qū)應(yīng)分別獨立設(shè)臵。因場地限制一區(qū)多用的，必須達(dá)到同一時點分區(qū)功能單一明確。（三）農(nóng)業(yè)銀行持有或未發(fā)行的有價單證和已兌付未核銷的有價單證（不含抵質(zhì)押權(quán)證）。經(jīng)主管行長審核，報經(jīng)行長逐筆審批同意的特殊物品，可封箱入庫保管，但必須與現(xiàn)金、貴金屬分區(qū)存放。第十二條 金庫應(yīng)制定嚴(yán)格的上崗標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪崗和強(qiáng)制休假制度。管庫員因特殊情況需要進(jìn)入的，必須報經(jīng)金庫管轄行主管行長書面批準(zhǔn)后由金庫負(fù)責(zé)人陪同進(jìn)出；其他人員因特殊情況需要進(jìn)入的，必須報經(jīng)金庫管轄行主管行長書面批準(zhǔn)后由金庫負(fù)責(zé)人和安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人陪同進(jìn)出。第十八條 金庫運營業(yè)務(wù)管理應(yīng)綜合考慮不可抗力、突發(fā)事件和特殊情況等因素，制定有針對性的應(yīng)急預(yù)案。作為獨立機(jī)構(gòu)單獨設(shè)臵或業(yè)務(wù)規(guī)模較大的現(xiàn)金中心必須設(shè)臵獨立的ABIS行號。運營管理、安全保衛(wèi)、賬務(wù)管理行按照部門分工各負(fù)其責(zé)，履行相關(guān)崗位職責(zé)，分支庫所在行行長或其指定的副行長負(fù)管理責(zé)任。1．組織架構(gòu)：隸屬營業(yè)網(wǎng)點，賬務(wù)納入網(wǎng)點統(tǒng)一核算管理。1．現(xiàn)金中心應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)種類和業(yè)務(wù)規(guī)模配備主任、副主任、經(jīng)理、運營主管、記賬、管庫、配送、清分、隨車（解款）、守庫、押運、槍支及監(jiān)控管理、運鈔車和護(hù)衛(wèi)車司機(jī)等人員。管庫不得兼任記賬和調(diào)撥，不得開立ABIS柜員號。業(yè)務(wù)崗和安全崗之間不得兼任。（三）網(wǎng)點庫。（二）嚴(yán)禁在金庫內(nèi)辦理與金庫業(yè)務(wù)無關(guān)的事項。（一）現(xiàn)金應(yīng)按不宜流通券、可流通券、假幣等分幣種細(xì)分上架或指定區(qū)域規(guī)范堆放。（四）款箱應(yīng)封箱專區(qū)保管。（三）庫存實物核對由兩名管庫員共同進(jìn)行，如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)立即查明原因并及時向金庫負(fù)責(zé)人和本級行運營部門負(fù)責(zé)人報告。第二十六條 金庫調(diào)撥業(yè)務(wù)實行審批制。年末“運送中現(xiàn)金”科目不得有余額。第二十九條 現(xiàn)金清分必須嚴(yán)密交接手續(xù)，設(shè)臵《中國農(nóng)業(yè)銀行票幣清分出入庫登記簿》（見附件1－4）、《中國農(nóng)業(yè)銀行清分交接登記簿》（見附件1－5），登記清分款項交接情況。（一）金庫清分人員在現(xiàn)金清分過程中發(fā)現(xiàn)差錯（長款、短款、假幣等差錯）時，必須現(xiàn)場換人復(fù)核，并保留腰條和封簽，經(jīng)確認(rèn)后才可認(rèn)定差錯，并向運營主管或金庫主任匯報。如查明是調(diào)出行差錯時，由調(diào)出行處理。如經(jīng)調(diào)查分析，認(rèn)定確非發(fā)現(xiàn)行責(zé)任時，長短款項由發(fā)現(xiàn)行收益或出損，同時將封簽腰條及證明報人民銀行備案。（六）出納長短款發(fā)現(xiàn)錯款的當(dāng)日，長款無法退還原主，短款無法找回的，應(yīng)在“待處理出納長款/短款”科目暫列，待查明原因長款退還、短款找回后銷記“待處理出納長款/短款”科目。營業(yè)機(jī)構(gòu)柜面現(xiàn)金差錯比照上述規(guī)定執(zhí)行。第三十四條 金庫配送過程必須雙人專車運送（不包括司機(jī)）。第三十七條 已實行押運工作市場化外包的，為明確雙方風(fēng)險責(zé)任，可不派我行隨車人員跟車。第三十九條 管庫員必須使用各自掌管的密鑰關(guān)閉金庫門，不得委托對方或他人代關(guān)。第四十一條 安全保衛(wèi)人員只允許在守庫區(qū)和交接區(qū)工作。在辦理實物出入庫時，管庫員必須認(rèn)真核對實物與相關(guān)調(diào)撥信息，無誤后方可辦理出入庫手續(xù)。第四十三條 現(xiàn)金中心和分支庫辦理實物入庫時，管庫員要當(dāng)面清點封裝的箱（包）個數(shù)，檢查箱體及鎖具完好無損，與隨車業(yè)務(wù)員辦理交接手續(xù)，并在《中國農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認(rèn)。辦理柜員現(xiàn)金箱出庫時，管庫員要在確認(rèn)箱體編號無誤后，與柜員辦理交接，并在《中國農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認(rèn)。維修人員須經(jīng)保衛(wèi)部門審查合格后方可進(jìn)行維修，并由保衛(wèi)部門派員監(jiān)督，做好現(xiàn)場維修記錄。金庫代理業(yè)務(wù)包括：代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)；金融同業(yè)款箱寄存業(yè)務(wù)；系統(tǒng)內(nèi)他行現(xiàn)金調(diào)撥、款箱寄存業(yè)務(wù)等。第五十二條 金庫代理業(yè)務(wù)的委托方僅限于人民銀行、金融同業(yè)、系統(tǒng)內(nèi)他行，其他單位或部門的委托不得受理。第五十五條 代理系統(tǒng)內(nèi)他行現(xiàn)金調(diào)撥、款箱寄存業(yè)務(wù)的，審批行應(yīng)正式行文明確代理金庫和被代理營業(yè)機(jī)構(gòu)之間代理服務(wù)的內(nèi)容、形式、押運及交接方式和雙方職責(zé)、權(quán)限等。第九章 金庫運營業(yè)務(wù)外包管理（目錄）第五十八條 金庫運營業(yè)務(wù)外包是指將金庫運營業(yè)務(wù)進(jìn)行流程分解或集約化運作，將非核心業(yè)務(wù)或簡單、重復(fù)的操作環(huán)節(jié)，委托給外部服務(wù)商進(jìn)行集中處理的行為。第六十一條 金庫運營業(yè)務(wù)外包應(yīng)按《中國農(nóng)業(yè)銀行運營業(yè)務(wù)外包管理辦法（試行）》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。外包服務(wù)人員嚴(yán)禁進(jìn)入金庫保管區(qū)、配款區(qū)。第六十四條 外寄款箱業(yè)務(wù)應(yīng)采取封箱外寄模式。第六十七條 租用外單位庫房，由我行派駐人員管理的金庫，不屬于外寄款箱，仍按自有金庫管理?，F(xiàn)金中心、分支庫應(yīng)安裝具備聯(lián)網(wǎng)功能的門禁控制系統(tǒng)，通過視頻監(jiān)控中心授權(quán)控制非營業(yè)時間金庫門禁的開啟。金庫負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人掌管一個密鑰，其他密鑰由兩個管庫員一人掌管一個。使用機(jī)械鎖的，每個機(jī)械鎖必須配有正鑰匙和備用鑰匙各1把。保險柜必須放臵在報警、電子監(jiān)控設(shè)備所能控制的范圍之內(nèi)且守衛(wèi)人員不能直接接觸。備用鑰匙需辦理交接的，要嚴(yán)密交接登記手續(xù)，并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》；如遇特殊情況必須啟用備用鑰匙，須經(jīng)管轄行主管金庫的行長批準(zhǔn)后，由各保管人和管庫員共同啟封，并登記啟用原因和啟用時間，由啟封人簽章。（二）電子密碼鎖。生物門控應(yīng)指定專人擔(dān)任門控管理員，負(fù)責(zé)門控的設(shè)臵與維護(hù)工作。非營業(yè)時間，系統(tǒng)設(shè)為禁用所有管庫員密鑰。第七十五條 金庫設(shè)有應(yīng)急門的，密鑰參照金庫門備用鑰匙管理方式執(zhí)行。業(yè)務(wù)檢查原則上應(yīng)在金庫的營業(yè)時間進(jìn)行。第七十九條 查庫時，對于現(xiàn)金實物，成捆（卷）的要驗證核對捆（卷）數(shù)，成把的要卡大把，零散的要清點核對零數(shù)，確保賬實相符；對于貴金屬，檢查數(shù)量和編號與ABIS賬務(wù)記錄及相關(guān)登記簿核對相符；對于有價單證，檢查數(shù)量、號碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及相關(guān)登記簿核對相符；對于柜員現(xiàn)金箱原則上只檢查個數(shù)，不開箱檢查。第七十八條 查庫專指對庫房保管實物和ABIS賬務(wù)記錄及相關(guān)登記簿進(jìn)行核對。其中常規(guī)檢查由運營管理部門負(fù)責(zé)，相關(guān)部門根據(jù)各自職責(zé)分工履行相關(guān)檢查工作。金庫門應(yīng)急開鎖裝臵應(yīng)由金庫主管行長、金庫負(fù)責(zé)人及管庫員當(dāng)面封存，共同密封，分別簽章，并由金庫主管行長保管，同時辦理登記簽收手續(xù)。（一）生物門控管理員應(yīng)由金庫管轄行運營管理部門人員或金庫主任擔(dān)任。電子密碼鎖不設(shè)臵備用密碼。（一）轉(zhuǎn)字密碼鎖。（二）備用鑰匙由管庫員會同運營管理部門負(fù)責(zé)人、主管金庫的行長當(dāng)面共同密封、簽章，辦理登記簽收手續(xù)，分別入保險柜妥善保管。鑰匙交接時，必須進(jìn)行校驗，并視崗位變動或短期交接，登記《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》或《中國農(nóng)業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》。有條件的可比照現(xiàn)金中心標(biāo)準(zhǔn)配備管理。第七十條 保管區(qū)門控設(shè)臵規(guī)定。密鑰指機(jī)械鎖的鑰匙、密碼鎖的密碼和生物識別系統(tǒng)的指紋、掌紋等。第六十五條 實行外寄款箱的營業(yè)機(jī)構(gòu)每季要對服務(wù)商合同履行情況進(jìn)行一次評價，并向管轄行安全保衛(wèi)部門、運營管理部門書面反饋。委托、代理雙方必須簽訂服務(wù)協(xié)議或合同，明確雙方的責(zé)任、義務(wù)。第六十二條 外包的現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)，其現(xiàn)金清分區(qū)應(yīng)獨立設(shè)臵，實行嚴(yán)格的物理隔離。第五十九條 外寄款箱業(yè)務(wù)是指我行營業(yè)機(jī)構(gòu)將本行轄內(nèi)本外幣現(xiàn)金、柜員現(xiàn)金箱等實物寄存金融同業(yè)或符合資質(zhì)的第三方機(jī)構(gòu)金庫由其代為保管、配送的業(yè)務(wù)。代理金庫只對代保管箱體、鎖具、封簽的完整性負(fù)責(zé)，不對箱內(nèi)實物負(fù)責(zé)。第五十四條 代理金融同業(yè)款箱寄存業(yè)務(wù)的，雙方必須簽訂服務(wù)協(xié)議或合同，規(guī)定服務(wù)的內(nèi)容、形式、收費標(biāo)準(zhǔn)、押運方式、交接方式等，明確各方的責(zé)任、義務(wù)和操作程序，分清法律責(zé)任。第五十一條 開辦代理業(yè)務(wù)的金庫應(yīng)管理規(guī)范，金庫崗位設(shè)臵及人員配備齊全，制約機(jī)制落實到位，連續(xù)三年內(nèi)金庫無重大違規(guī)違紀(jì)問題，且?guī)旆勘仨毦邆鋵^(qū)保管代理物品的條件。庫房維修時，保管區(qū)存在實物的必須有管庫員在場。第四十七條 實行異地守庫的金庫，出入庫按照《中國農(nóng)業(yè)銀行視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》有關(guān)要求執(zhí)行。第四十四條 現(xiàn)金中心和分支庫辦理實物出庫時，先進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)處理，管庫員換人復(fù)核出庫實物無誤后，方可裝箱（包）加鎖并登記相關(guān)實物登記簿辦理出庫，與隨車業(yè)務(wù)員辦理交接手續(xù)，并在《中國農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認(rèn)。交接必須在指定區(qū)域視頻監(jiān)控下辦理，交接過程雙方應(yīng)始終在場，視頻錄像至少保存三十天。遇有大宗出入庫業(yè)務(wù)，管庫員搬運確有困難時，經(jīng)金庫主任或副主任批準(zhǔn)，可臨時指定本庫其他崗位人員進(jìn)庫協(xié)助搬運，但應(yīng)按規(guī)定執(zhí)行出入庫登記。管庫員要檢查確認(rèn)庫門已安全關(guān)閉后，方可同時離開。掌管密鑰的人員必須使用各自掌管的密鑰開啟，不得委托對方或他人代開。第三十五條 自助設(shè)備集中加鈔業(yè)務(wù)必須雙人操作，采取整體更換鈔箱方式進(jìn)行。第三十三條 金庫配送業(yè)務(wù)必須實行全程實物封箱運送，由管庫員或解繳機(jī)構(gòu)雙人裝箱加鎖，并使用一次性封簽。（七）現(xiàn)金中心和分支庫應(yīng)設(shè)臵《中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金清分差錯登記簿》（見附件1－6），登記差錯處理情況，并在《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營工作日志》上記載相關(guān)情況。因出納機(jī)具原因誤收假幣或短款的，按采購合同規(guī)定向供應(yīng)商索賠；柜員自身原因誤收假幣和短款的由柜員所在網(wǎng)點負(fù)責(zé)處理，假幣實物按人民銀行要求處理。（三）原封新鈔幣開箱、拆包、拆捆和拆把清分時，必須兩人以上在場。如認(rèn)定確非本行責(zé)任時，應(yīng)將有關(guān)證據(jù)和發(fā)現(xiàn)差錯情況及時提供調(diào)出行查找。管庫員應(yīng)按要求嚴(yán)格審查入庫現(xiàn)金，對零散入庫的現(xiàn)金要及時整理，并把成捆。（二）清分人員在現(xiàn)金清分過程中不得進(jìn)行收付、交接。第二十七條 運送中現(xiàn)金必須通過“運送中現(xiàn)金”科目核算，當(dāng)日所需現(xiàn)金應(yīng)當(dāng)日核銷。金庫調(diào)撥業(yè)務(wù)包括現(xiàn)金中心、分支庫與人民銀行發(fā)行庫之間的人民幣現(xiàn)金調(diào)撥；現(xiàn)金中心、分支庫與系統(tǒng)外代理金融機(jī)構(gòu)之間的外幣現(xiàn)鈔調(diào)撥；現(xiàn)金中心、分支庫與企業(yè)等發(fā)生的貴金屬調(diào)撥；金庫之間、營業(yè)機(jī)構(gòu)與現(xiàn)金中心、分支庫之間的現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證、有價單證等重要物品的調(diào)撥。管庫員要根據(jù)收付情況，結(jié)計《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫現(xiàn)金登記簿》（見附件1－3）和《中國農(nóng)業(yè)銀行貴金屬、有價單證、寄存款箱、票樣及其它有價值品保管使用登記簿》，與金庫保管實物碰庫核對，并與ABIS賬務(wù)進(jìn)行核對，確保賬實相符。（三）有價證券按類別、和未發(fā)行、待銷毀等分類保管，有價證券碼放要求與人民幣現(xiàn)鈔相同。（四）金庫應(yīng)建立實物登記制度，設(shè)臵《中國農(nóng)業(yè)銀行貴金屬、有價單證、寄存款箱、票樣及其它有價值品保管使用登記簿》（見附件1－2），登記貴金屬、有價單證、寄存款箱、票樣及其它有價值品等保管及出入庫情況。第四章 金庫實物管理（目錄）第二十一條 庫房內(nèi)要保持清潔，確保無危險物品、無明火、無霉?fàn)€、無蟲蛀、無鼠咬、無盜竊、無差錯事故。單點支行的分支庫，報經(jīng)一級分行運營管理部門批準(zhǔn)，管庫員可開設(shè)ABIS柜員號，但不得處理庫房類交易。1．分支庫設(shè)主任、管庫、隨車等業(yè)務(wù)崗位，記賬由賬務(wù)管理行負(fù)責(zé)；守庫、押運、槍支及監(jiān)控管理、運鈔車和護(hù)衛(wèi)車司機(jī)，由管轄行安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)。按照運營管理部二級部設(shè)臵的現(xiàn)金中心，主任由運營管理部總經(jīng)理或副總經(jīng)理兼任，其安全崗人員由保衛(wèi)部門派駐；獨立設(shè)臵的現(xiàn)金中心，其安全保衛(wèi)崗由現(xiàn)金中心統(tǒng)一管理，保衛(wèi)部門按照條線管理方式負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)指導(dǎo)。2．業(yè)務(wù)職能：負(fù)責(zé)柜員現(xiàn)金箱保管存放。有條件的可比照現(xiàn)金中心增加業(yè)務(wù)職能。（二）分支庫。1．組織架構(gòu)：現(xiàn)金中心按照運營管理部的二級部設(shè)臵或作為獨立機(jī)構(gòu)單獨設(shè)臵。第十六條 金庫應(yīng)執(zhí)行限額管理制度，減少非生息資產(chǎn)占用。第十四條 各級行應(yīng)對所轄金庫制定明確的營業(yè)時間、守庫時間，并經(jīng)主管行長批準(zhǔn)后，報金庫管轄行安全保衛(wèi)和運營部門備案。金庫代保管的物品必須是符合國家法律法規(guī)規(guī)定，對金庫安全不構(gòu)成危害的物品。（五）經(jīng)一級分行批準(zhǔn)，簽訂協(xié)議由我行代為保管的金融同業(yè)款箱。第十條 金庫存放物品范圍（一）本外幣現(xiàn)鈔（含本外幣票樣、假幣、現(xiàn)鈔鑒別手冊）。作業(yè)區(qū)包括交接區(qū)、清點區(qū)和辦公區(qū)等，并可根據(jù)業(yè)務(wù)需要在作業(yè)區(qū)增設(shè)配款等相關(guān)功能分區(qū)，清點區(qū)應(yīng)獨立設(shè)臵，配款區(qū)和辦公區(qū)應(yīng)適當(dāng)物理隔離。（三）新建、改（擴(kuò)）建金庫的驗收工作由安全保衛(wèi)部門牽頭、其他相關(guān)部門配合，并必須經(jīng)當(dāng)?shù)毓膊块T、消防部門驗收合格后啟用。（九）科技部門：負(fù)責(zé)金庫管理系統(tǒng)軟硬件技術(shù)支持及日常維護(hù)。（五）人力資源部：負(fù)責(zé)金庫的機(jī)構(gòu)設(shè)臵、人員配備、崗位輪換、崗前審核及行為排查。（一）運營管理部：負(fù)責(zé)金庫業(yè)務(wù)管理，包括金庫設(shè)廢審批、人員崗位分工、庫存實物保管和清分配送管理、賬實核對及業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查。（七）人員出入庫區(qū)堅持“有權(quán)人審批、守庫員審核、逐人登記”的原則。（三）堅持“錢賬分管、賬實相符、日終碰庫”的原則。第五條 金庫運營業(yè)務(wù)管理的基本要求是：“流程科學(xué)、職責(zé)明晰、確保安全、高效運營”。金庫運營業(yè)務(wù)包括庫存實物的保管、配送，現(xiàn)金的清分處理等。（三）網(wǎng)點庫是指在營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立的，只保管本營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱等實物的場所。第二條 金庫是保管和配送本外幣現(xiàn)鈔、貴金屬、有價單證和款箱（含柜員現(xiàn)金箱，下同）等重要物品的場所。執(zhí)行中如有問題和建議，請及時報告總行（運營管理部）。第三十八條 本辦法由農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋和修改。第三十五條 個人征信系統(tǒng)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的其他違規(guī)行為，依照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》等其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。第三十二條 未按要求進(jìn)行個人征信數(shù)據(jù)生成和報送的，對承擔(dān)數(shù)據(jù)生成和報送責(zé)任的一級分行或總行有關(guān)部門通報批評；被人民銀行處罰的，視人民銀行處理情況給予相應(yīng)的處罰。