【正文】 。分行安排結(jié)算督導(dǎo)員根據(jù)各機(jī)構(gòu)自查情況于2011年9月1日至10月31日通過系統(tǒng)查詢、翻閱傳票、調(diào)閱監(jiān)控錄像、調(diào)閱柜臺經(jīng)理日志及相關(guān)登記簿、訪談相關(guān)人員等方式對各機(jī)構(gòu)結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控管理情況進(jìn)行檢查。分行營業(yè)部、西崗支行存在封存印章簽字未全情況已于檢查日當(dāng)日整改。（五）賬戶管理情況各機(jī)構(gòu)新開立賬戶均未發(fā)生3個工作日付款現(xiàn)象，賬戶資料能專人專柜加鎖保管。（六）柜員卡及密碼管理各機(jī)構(gòu)柜員卡及密碼均由柜員本人保管，分行督導(dǎo)通過口頭詢問方式確保柜員能夠定期更換密碼。同時分行結(jié)算督導(dǎo)員通過抽看授權(quán)監(jiān)控錄像，翻閱柜臺經(jīng)理日志，口頭詢問，查閱影像傳票的方式對柜臺經(jīng)理履職情況進(jìn)行檢查，各柜臺經(jīng)理能認(rèn)真履職，規(guī)范授權(quán)業(yè)務(wù)流程。（十）銀企對賬及內(nèi)部對賬銀企對賬單由我行統(tǒng)一打印寄送，各行專人負(fù)責(zé)銀企對賬和內(nèi)部對賬，交接手續(xù)齊全。整改情況：2011年11月2日被代理人陳宏等6人到柜臺在傳票上簽字確認(rèn)，并打印交易流水對賬單核對帳務(wù)無誤。后又于2011年7月22日通過轉(zhuǎn)賬支票（以還款名義）將1000萬轉(zhuǎn)入孫國勛個人卡中（光大銀行卡）。經(jīng)查，該企業(yè)賬戶于今年8月4日曾網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬100萬元至趙元軍個人名下，經(jīng)了解為趙元軍個人借款。（十三）、員工行為監(jiān)督檢查根據(jù)員工異常行為調(diào)查問卷和“十個嚴(yán)禁”調(diào)查問卷，自查期間召開柜臺經(jīng)理例會強(qiáng)調(diào)柜臺經(jīng)理關(guān)注員工八小時之外行為，注意柜員的異?；顒蛹靶袨?，提高員工忠誠度。通過座談，自查報告等方式了解員工的日常生活情況，加強(qiáng)了對員工行為失范的監(jiān)察，以防員工參與到民間借貸挪用資金參與企業(yè)間高息借貸融資等案件中來。并加強(qiáng)落實整改工作措施及責(zé)任人。防范員工道德風(fēng)險，做到發(fā)展業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險兩不誤。特此報告。加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)教育活動的載體創(chuàng)新，深化分層分崗教育，通過組織培訓(xùn)、知識競賽、網(wǎng)上答題等多種形式的學(xué)習(xí)教育活動，提高學(xué)習(xí)教育實效，努力營造制度執(zhí)行的良好氛圍。三是著力抓好廉政風(fēng)險防控機(jī)制建設(shè)。對高風(fēng)險的重要權(quán)力、重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)要實行項目化管理，實施全方位、全過程監(jiān)控。三、組織領(lǐng)導(dǎo)為開展好制度執(zhí)行年活動，特成立此項工作領(lǐng)導(dǎo)小組。黨政主要領(lǐng)導(dǎo)要擔(dān)負(fù)起“第一責(zé)任人”的責(zé)任，親自掛帥，親自動員，帶頭學(xué)習(xí)，定期聽取匯報，認(rèn)真抓好整改，確保活動扎實開展。三是要注重實際效果，防止形式主義。要堅持邊查邊改，注重實際效果，堅決防止思想不重視、工作走過場、擺花架子、做表面章、應(yīng)付檢查等題。各科室各人員要妥善處理開展“制度執(zhí)行年”活動與其他工作的關(guān)系，做到科學(xué)安排、統(tǒng)籌兼顧、互相促進(jìn)。四、工作要求一是要切實提高認(rèn)識，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。四是加強(qiáng)對反腐倡廉制度執(zhí)行情況的督查責(zé)。按照“崗位定措施、部門定流程、單位定制度”的基本要求，從加強(qiáng)教育、明晰職責(zé)、優(yōu)化流程、完善制度、強(qiáng)化監(jiān)督等方面制度廉政風(fēng)險防控措施，明確落實責(zé)任和任務(wù)分工，確保各項制度落實到位。加強(qiáng)反腐倡廉制度的規(guī)化建設(shè)，注重運用現(xiàn)代管理方法加強(qiáng)對權(quán)力運行的監(jiān)控，推進(jìn)制度向工作流程轉(zhuǎn)化，將制度執(zhí)行融入工作環(huán)節(jié)和工作程序設(shè)定之中，優(yōu)化和嚴(yán)明工作流程，確保制度有序執(zhí)行、權(quán)力規(guī)行使。二、主要任務(wù)開展反腐倡廉“制度執(zhí)行年”活動的主要任務(wù)是：一是深入開展反腐倡廉法規(guī)制度學(xué)習(xí)教育活動。（五）堅持完善各項案防機(jī)制。（三）切實加強(qiáng)員工的風(fēng)險防范意識和思想教育。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各項問題務(wù)必跟蹤落實，整改到位，問責(zé)到人。另外也發(fā)現(xiàn)柜員的風(fēng)險意識仍需從深處，實處激發(fā)培養(yǎng)，使其真正保持職業(yè)敏感度，同時也使員工更進(jìn)一步認(rèn)識到反洗錢工作的重要性。大連隆博裝飾設(shè)計工程有限公司與大連西越商貿(mào)有限公司疑似關(guān)聯(lián)企業(yè)。大連鑫宏佳房屋銷售代理有限公司、大連怡熙宴餐飲有限公司法人代表為衣景振，大連華美植物油加工有限公司財務(wù)負(fù)責(zé)人為孫國勛，因與馮杰、孫國勛有業(yè)務(wù)往來，列為可疑帳戶。具體情況如下：大連領(lǐng)東房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、大連明潤貿(mào)易有限公司、大連領(lǐng)東礦業(yè)投資有限責(zé)任公司法定代表人均為馮杰，其中大連領(lǐng)東礦業(yè)投資有限責(zé)任公司于2011年7月19日在我行開立一般賬戶，企業(yè)法人代表馮杰，開戶時的經(jīng)辦人為孫國勛（目前為我行重點排查的個人賬戶）。（十一）個人客戶的大額可疑交易除總行排查數(shù)據(jù)外，分行運營管理部于9月下旬提取個人客戶50萬元至200萬元的大額交易數(shù)據(jù)，組織網(wǎng)點柜臺人員對本人辦理和代理業(yè)務(wù)進(jìn)行了一次排查。但各支行柜員未能在客戶輸入密碼前與客戶唱收唱付業(yè)務(wù)，現(xiàn)已規(guī)范在客戶輸入密碼前再次與客戶唱收唱付。（八）柜臺經(jīng)理管理各機(jī)構(gòu)派駐柜臺經(jīng)理現(xiàn)已經(jīng)過調(diào)整均未超過半年。分行營業(yè)部1戶、開發(fā)區(qū)支行2戶拿復(fù)印件開戶仍未上門核實因為重點營銷客戶，賬戶仍正常使用，各支行正在積極與客戶聯(lián)系。（三）、上門收款各機(jī)構(gòu)能夠堅持“雙人辦理、錢賬分管、交叉復(fù)核”原則辦理上門收款業(yè)務(wù)，未發(fā)現(xiàn)代客戶填寫或更改業(yè)務(wù)憑證或在上門中攜帶的業(yè)務(wù)憑證上預(yù)蓋印章情況。（一）、現(xiàn)金、重空及印章（重要物品）的管理情況本次自查從7月中旬至11月各機(jī)構(gòu)人員能合規(guī)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，堅持“先收款后記賬，先記賬后付款”原則，能做到規(guī)范操作。二○一○年九月十日第四篇：執(zhí)行年活動自查報告大連分行運營管理部關(guān)于對“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的自查報告一、自查目標(biāo)根據(jù)銀監(jiān)局下發(fā)的《大連銀監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步加大案件防控工作力度的通知》（大銀監(jiān)發(fā)[2011]528號）文件要求，結(jié)合大連分行深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案，以一線柜臺突查為著力點，分行督導(dǎo)落實整改為落腳點，對自查活動不認(rèn)真不徹底，貫徹落實不到位，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險的各行及相關(guān)負(fù)責(zé)人員嚴(yán)肅問責(zé)，力求進(jìn)行一次全面而徹底的自查，以加強(qiáng)內(nèi)控力度和案防制度執(zhí)行力，保證運營條線安全持續(xù)穩(wěn)健運行。進(jìn)一步強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德、職業(yè)操守和業(yè)務(wù)能力，促進(jìn)風(fēng)險控制與防范意識，加強(qiáng)主人翁思想教育，防范道德風(fēng)險。加大對監(jiān)控檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)