【正文】 標(biāo)的重中之重的工作來抓。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識，提高網(wǎng)點的創(chuàng)效能力。因此，加強員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風(fēng)險控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點整改，鞏固風(fēng)險安全檢查效果。案件防控心得體會11為提高我行員工案防合規(guī)意識，掌握最新案防監(jiān)管要求，平安銀行總行修訂完成了《員工案件防控指引》，其中包含客戶經(jīng)理篇、運營篇和信用卡3篇，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了以上“案件防控指引”。教育培訓(xùn)不重視，部分員工行為失范。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價，對其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束，個性是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位，為將來埋下后患。有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識、誠實守信的職業(yè)操守，嚴(yán)守法律底線，增強遵紀(jì)、守法、合規(guī)和風(fēng)險意識。有章不循、不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。合規(guī)操作要到位。二是與時俱進，不斷學(xué)習(xí)。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱。完善制約機制，防范對賬風(fēng)險，明確職責(zé)義務(wù)，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”；對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強化職責(zé)意識教育，抓住時機，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因為這些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來之不易；心懷感恩，因為正是這些規(guī)章這些制度在一次次的無形的護衛(wèi)著我們的切身利益。對于我們現(xiàn)實工作中出現(xiàn)的風(fēng)險事件，很多的時候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風(fēng)險事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時候細(xì)心之外，就是優(yōu)化程序。案件防控心得體會14近一段時光，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：一、他們?yōu)槭裁磿@樣做？對于這個問題，我覺得主要有兩個方面能夠思考，一是價值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就透過種種不法的手段來解決問題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。反過來思考，我們作為一個信用社的員工，有自我的房子、有自我的車、有自我的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自我的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點，自我也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自我控制不住的時候才東窗事發(fā)。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信，我這天會在干什么，我這天會怎樣？農(nóng)信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透但是氣來，在營業(yè)部同樣如此，那么應(yīng)對如此環(huán)境，我們就應(yīng)怎樣看我們的工作呢？用一個詞來講，就是“珍惜”。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：給國家和社會造成了巨大的損失。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自我，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時光承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。透過這次學(xué)習(xí)，我們每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。2．加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。各條線管理部門加強與網(wǎng)點、業(yè)務(wù)主管部門的信息溝通。對于這次情況通報的學(xué)習(xí)就是很好的例子，理應(yīng)組織監(jiān)控檢查人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，全面掌握文件內(nèi)容，并按省聯(lián)社、城區(qū)聯(lián)社案件防控指導(dǎo)意見結(jié)合支行實際抓好工作落實。進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實性和準(zhǔn)確性。管理部門應(yīng)定期或不定期組織對所轄部門、機構(gòu)網(wǎng)點案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責(zé)任人，并對營業(yè)網(wǎng)點整改情況進行重點抽查。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風(fēng)險點要在督促相關(guān)網(wǎng)點進行整改的同時，采取措施，研究解決當(dāng)前在業(yè)務(wù)管理中存在的問題，制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各網(wǎng)點要高度重視，認(rèn)真對待。襄垣、潞城這二次案件，從根本上講是安全制度執(zhí)行不力的結(jié)果，我認(rèn)為要想從根底上解除安全隱患，應(yīng)從以下幾個方面入手：1．進一步提高認(rèn)識，確保案件防控工作取得實效。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。給自我的親人和朋友帶來痛苦。給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自我，努力學(xué)習(xí)，踏實工作，珍惜此刻，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力！案件防控心得體會1520xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個細(xì)節(jié)落實執(zhí)行?！蓖瑯樱核闼阄覀冏晕业膸ひ餐瑯硬恢担灿觅Y金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自我的飯碗，怎樣值得呢？！三、在農(nóng)信工作怎樣樣？關(guān)于農(nóng)信工作。有時候自我再思考，如果有一天真的自我進去了，那我們以后的生活會如何呢？盡管此刻社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人，但是實際狀況又會如何呢？一旦進去后，那么在社會上就很難立足了。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是必須要在你自我能夠承受的額度之內(nèi)，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自我能夠承受這個損失，不影響你身邊的其他人。有人說一百萬、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠不會知足。對制度的學(xué)習(xí)，也是一個對自身不斷學(xué)習(xí)的過程，對于業(yè)務(wù)中的每個環(huán)節(jié)，都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能為了遷就客戶而放棄制度。對于我們前臺業(yè)務(wù)操作人員來說，內(nèi)控就是制度執(zhí)行力，將制度落實到位，嚴(yán)格按照操作指南進行操作，同時不斷提高員工對于內(nèi)控文化的思想認(rèn)識，才能確保內(nèi)控制度得到有效落實。案件防控心得體會13為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力，促進各項規(guī)章制度得到有效落實，我行組織了內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，通過持續(xù)參加制度學(xué)習(xí)教育活動，讓我對銀行對制度對內(nèi)控都有了更新的認(rèn)識。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實可行的實施細(xì)則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實，促進精細(xì)化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。二、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。案件防控心得體會12這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。三是監(jiān)督別人。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。對管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險突出、案件頻發(fā)的機構(gòu)及高管人員，要及時采取監(jiān)管促使。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊伍。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，就應(yīng)使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。選人機制不科學(xué)，重要崗位用人失察。我認(rèn)為近年來金融機構(gòu)發(fā)生銀行風(fēng)險案件居多，案件引發(fā)的原因可歸結(jié)為：思想認(rèn)識不充分，對案件防范重視不夠。通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險教育去進行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點的營銷模式，實現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗的一致性，以提高產(chǎn)品銷售