支行案件防控工作自查報(bào)告(文件)
【正文】 。（二）加強(qiáng)教育，增強(qiáng)全員案防意識(shí)XXXX市商業(yè)銀行非常重視干部職工的學(xué)習(xí)教育和案件防控工作，結(jié)合實(shí)際，年初就制訂了金融法規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，把干部職工學(xué)習(xí)教育工作擺在突出位置。每季度還對(duì)學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，切實(shí)增強(qiáng)教育培訓(xùn)效果。（三）加強(qiáng)監(jiān)督，明確責(zé)任我行根據(jù)實(shí)際情況，在2010年4月制定并頒布了《XXXX市商業(yè)銀行2010年案件防控管理辦法》，根據(jù)權(quán)責(zé)實(shí)行責(zé)任劃分，明確責(zé)任目標(biāo)，簽訂層級(jí)目標(biāo)責(zé)任書，同時(shí)，把內(nèi)控和案防工作納入考核目標(biāo)，實(shí)行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。二是加強(qiáng)對(duì)人員的監(jiān)督，排查“問題”職工。嚴(yán)格執(zhí)行“三公開，六不準(zhǔn)”制度。對(duì)于個(gè)別違規(guī)操作人員，根據(jù)責(zé)任大小和事實(shí)嚴(yán)重程度，進(jìn)行了責(zé)任追究，并給予通報(bào)批評(píng)和經(jīng)濟(jì)處罰。2009年11月中旬，我行根據(jù)工作部署，對(duì)凡是在同一崗位任職滿三年的支行行長及各部室負(fù)責(zé)人進(jìn)行全面輪崗，不稱職的在輪崗中由一線員工競聘上崗。并按規(guī)定公開懸掛、公示內(nèi)容。（二）提高檢查覆蓋率。二是對(duì)有重大責(zé)任的，要嚴(yán)格按照規(guī)定追究責(zé)任。有效規(guī)避控制制度執(zhí)行不到位，業(yè)務(wù)流程不規(guī)范而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn) 金清點(diǎn)真 實(shí) 有效。無折（卡）存款 時(shí)堅(jiān) 持 聯(lián) 網(wǎng)核 查 且留存存款人身份 證 件 復(fù) 印件。大 額交易 堅(jiān) 持 備 案和反洗 錢 上 報(bào) 制度。市場業(yè)務(wù)部根據(jù)支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組案防工作規(guī)劃，案件防控工作意見及措施，明確了案防工作目標(biāo)和任務(wù)。要求客戶經(jīng)理要多渠道收集客戶經(jīng)營信息，掌握客戶的真實(shí)情況，尤其是做好對(duì)民營企業(yè)客戶財(cái)務(wù)信息真實(shí)性的核查工作，透過其財(cái)務(wù)報(bào)表，摸清其真實(shí)“家底”。另一方面督促一線營銷人員必須加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，正確理解和掌握我行信貸產(chǎn)品特點(diǎn)、操作流程，從而較準(zhǔn)確地把握和落實(shí)貸款條件，確保貸款條件得到有效落實(shí)。在審核票面要素的同時(shí)，按有關(guān)規(guī)定向承兌銀行進(jìn)行查詢，核實(shí)票據(jù)的真實(shí)性，并取得承兌行的書面確認(rèn)。防止假票、克隆票、問題票的出現(xiàn)。從提高從業(yè)人員綜合素質(zhì)入手，強(qiáng)化對(duì)《票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》、《票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，密切關(guān)注最新金融法規(guī)變化和票據(jù)市場動(dòng)態(tài)及有關(guān)票據(jù)案例分析等，提高業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。充分利用各類宣傳教育資源，學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險(xiǎn)案件隱患；四是開展風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)教育。市場業(yè)務(wù)部每月對(duì)部室員工思想行為進(jìn)行排查，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工，嚴(yán)格落實(shí)談話制度，近距離的了解員工的思想動(dòng)態(tài)；對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行自查，將案件防控的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。為防范內(nèi)部人員貪污、受賄、挪用資金等違法違規(guī)情況出現(xiàn)，市場業(yè)務(wù)部一是開展政紀(jì)教育，進(jìn)一步提高部室全體人員廉潔合規(guī)意識(shí)和拒腐防變的能力；二是開展法紀(jì)教育。從源頭遏止用同一筆資金滾動(dòng)簽發(fā)銀票、再貼現(xiàn)。堅(jiān)決杜絕先貼現(xiàn)后查詢、邊貼現(xiàn)邊查詢、只貼現(xiàn)不查詢的情況發(fā)生。防止辦理融資性貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。第四，進(jìn)一步加強(qiáng)授信條件落實(shí)管理，使各級(jí)信貸審批部門設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)防范措施能落到實(shí)處。為防范貸款詐騙案件，確保從源頭上控制好新發(fā)放貸款的質(zhì)量，市場業(yè)務(wù)部在加強(qiáng)信貸申報(bào)管理，嚴(yán)格把關(guān)，擇優(yōu)營銷的同時(shí)，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策和我行信貸政策，加強(qiáng)對(duì)客戶信貸投向管理。掛失 業(yè)務(wù) 包括憑 證 掛失、密 碼 印章掛失，由本人 帶 身份 證 到 開戶 網(wǎng)點(diǎn)掛失，掛失若 為 代理人掛失，代理人身份 證 件 經(jīng)過聯(lián) 網(wǎng)核 查，掛失 經(jīng)過 授 權(quán) 且合 規(guī)，掛失人 簽 字確 認(rèn)，登 記 薄 記載 事 項(xiàng)齊 全，掛失期
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