【正文】 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢(qián)工作指引。(√)90、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員對(duì)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息可以對(duì)部門(mén)負(fù)責(zé)人提供。()9金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容。(√)9開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶的行為，證券公司應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。（）應(yīng)為：內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)10金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（）應(yīng)當(dāng)為：對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)提供。10《反洗錢(qián)法》規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)企業(yè)及個(gè)人，要求其說(shuō)明情況。（）應(yīng)當(dāng)為：《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》11客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。（）應(yīng)為：內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) 11金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（）應(yīng)當(dāng)為：對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)提供。12《反洗錢(qián)法》規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)企業(yè)及個(gè)人，要求其說(shuō)明情況。（）應(yīng)當(dāng)為：《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》12客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、走私犯罪 12ABCD是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù) B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄 C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告 D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易13在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的 ABC有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。13《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，下列用語(yǔ)的含義準(zhǔn)確的是（A、B、C）A、“短期”系指10 個(gè)工作日以內(nèi)，含10 個(gè)工作日。1金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取以下措施（ABC）A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(ABCD)賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)?！督鹑跈C(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易中（ABD）屬于可疑交易。B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)150、金融機(jī)構(gòu)有下列（ABC）行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分： A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的；B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的； C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的； D、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑 證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件（ABCD）情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶；B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶； C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶； D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶； ：(ABCD)A、洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)； B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)； C、洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢(qián)或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢(qián)，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)；《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。A、《反洗錢(qián)法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件 C、被代理人的委托書(shū) D、被代理人的身份證件《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份(ABCD)。B、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的C、客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行地市中心支行D、中國(guó)人民銀行縣（市）支行15人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符 C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符 (ABC)。A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的 C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 ；D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的，（ABCD）屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易。143.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列哪些行為?（ABCD）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪?？梢圆扇∠铝写胧┻M(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。C、“大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。A、依法建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B、設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作 C、制定反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施D、對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢(qián)的培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力13中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。1金融機(jī)構(gòu)在與客戶開(kāi)展下列ABCD 業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其它身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。12《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)公章。（√）12金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。（）應(yīng)當(dāng)為：5個(gè)工作日1自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（）應(yīng)為：中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心117《、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年8月1日起施行。11《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)公章。（√）1金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。（）應(yīng)當(dāng)為：5個(gè)工作日10自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（）應(yīng)為：中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心104《、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年8月1日起施行。(√)100、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。(√)9客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。(√)9金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。(√)8中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，被詢問(wèn)人確認(rèn)詢問(wèn)筆錄無(wú)誤后應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章，而調(diào)查人員無(wú)需簽名。(√)8地市級(jí)人民銀行不可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定進(jìn)行行政處罰。()80、存款人可以自主選擇銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令存款人到指定銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。(√)7沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付或提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符的行為都屬于可疑交易需要報(bào)告。(√)7金融機(jī)構(gòu)不用設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)崗位，也不用明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人無(wú)權(quán)要求補(bǔ)充或者更正。()6金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。(√)6反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。A、應(yīng)當(dāng) B、可以 C、必須5從事反洗錢(qián)工作的人員泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予(A)。A、對(duì)可疑賬戶進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)措施B、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料5中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心不必履行以下職責(zé)：(C)。A、1年 B、半年 C、2年5客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況(B)的交易或者行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、1年 B、2年 C、3年4客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料(B)的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、5 B、3 C、24銀行為存款開(kāi)立以拿回國(guó)內(nèi)結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶(B)，明確雙方的權(quán)力與義務(wù)。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、單位銀行結(jié)算賬戶C、一般存款賬戶3存款人開(kāi)立基本存款賬戶、