【正文】 某一個(gè)時(shí)間段（例如 20xx 年）資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況。（） ，銀行是經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)。 3月 18日 12月 27日 12月 27日 3月 18日 ，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) 第六次會(huì)議通過(guò)的《中國(guó)人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是（）。 的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的（）。 ，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（）的職責(zé)之一。 、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 15以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是（）。 3月 1日 3月 1日 3月 1日 3月 1日 （）。 、高級(jí)管理人員 （）。 ，并向存款客戶(hù)出具存單或進(jìn)賬單是（）。 ，由（）承擔(dān) CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 43 頁(yè) 2020727 ，撤銷(xiāo)權(quán)的行使范圍（） 36.《商業(yè)銀行法》最早于 1995年通過(guò)并施行，之后進(jìn)行了修正并自（）年 2月 1日起施行。 40.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例（）。對(duì)于該合同的簽訂，（）。 《合同法》的規(guī)定，下列關(guān)于合同的規(guī)定，表述不正確的是（）。 30 個(gè)法人 《公司法》的規(guī)定，下列關(guān)于有限責(zé)任公司和股份有限公司的異同，表述錯(cuò)誤的是（）。 可轉(zhuǎn)為公司資本 《公司法》的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是（） CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 45 頁(yè) 2020727 ，以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任 《破產(chǎn)法》自（）年 6 月 1 日起施行，原 1986年通過(guò)的《破產(chǎn)法（試行）》同時(shí)廢止。 、無(wú)力償債被人民法院宣告破產(chǎn)、 A企業(yè)尚有 1 億元 B銀行貸款未還，該貸 款以 A 企業(yè)的廠房為擔(dān)保。 64.〔）是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。 簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為 ，付款人必須在當(dāng)日足額付款 《票據(jù)法》中所指的票據(jù)的是（）。質(zhì)押合同自（）起生效。 ，吸收社會(huì)公眾存款 ，運(yùn)用客戶(hù)資金進(jìn)行債券投資 （）。 都對(duì) ，其主觀方面不是故意的是（）。 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 47 頁(yè) 2020727 3.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有（）。 ，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有（）。 11.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露（）。 、高級(jí)管理人員任職資格 （）的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。 B管制 （）。 12月 27日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議審議通過(guò)了（中國(guó)人民銀行法修正案》，修正后的《中國(guó)人民銀行法》施行后，中國(guó)人民銀行的主要職能包括（）。 ，也可以是單位 78擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是（）。 吸收客戶(hù)資金不人賬，直接用于發(fā)放貸款 《刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是（）。 《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列關(guān)于抵押的說(shuō)法，正確的是（）。 《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于匯票背書(shū)的說(shuō)法不正確的是（）。 A企業(yè)的未償債務(wù)還包括欠繳稅款 8000萬(wàn)元，職工工資及保險(xiǎn)費(fèi)用 4000萬(wàn)元，其他普通破產(chǎn)債權(quán) 1億元。 產(chǎn)公司股東會(huì)（股東大會(huì)） 61.《破產(chǎn)法》規(guī)定，債權(quán)申報(bào)期限為：自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請(qǐng)公告之日起（）。 《公司法》的規(guī)定股份有限公司采取募集為式設(shè)立的，注冊(cè)資本為（）。 ，不正確的是（）。 ，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會(huì)公共利益 能 《民法通則》的規(guī)定，下列關(guān) 于民事法律行為的表述錯(cuò)誤的是（）。 B銀行在提供服務(wù)的過(guò)程中超越了其代理權(quán)限 但未作否認(rèn)表示 B銀行在提供服務(wù)的過(guò)程中行為違法，但不表示反對(duì) A公司要求的代理內(nèi)容屬于違法行為，仍然進(jìn)行 代理活動(dòng) ，但繼續(xù)向 A公司客戶(hù)提供服務(wù) ，不屬于企業(yè)法人的是（）。 ，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng)，并說(shuō)明被凍結(jié)原因，銀行視情況決定是否解凍 ，如有特殊原因需要延長(zhǎng)凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)為 1年 C逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷(xiāo)凍結(jié) ，只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié) ，商業(yè)銀行依法享有的權(quán)利不包括（）。 （）。 （含）以上 （含）以上 （含）以上 （含）以上 （） ，說(shuō)法正確的是（）。 25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款 18萬(wàn)元 45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬 21.（）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。 （）。 1月 1日 6月 1日 1月 1日 6月 1日 （）設(shè)立。 理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 負(fù)責(zé)人 ，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)。 、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)。（） 參考答案 （一） 單選題 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 34 頁(yè) 2020727 1B 2B 3B 4A 5A 6C 7B 8D 9A 10D 11A 12A 13C 14A 15B 16B 17A 18D 19D 20C 21D 22D 23B 24D 25B 26B （二）多選題 1ABCD 2ABCD 3AB 4ABCD 5BD 6ACD 7ABCD 8ABC 9AD 10ABD 11BCD 12CD （三）判斷題 1T 2F 3T 4F 5T 6F 7T 8F 9F 10T 11F 第二篇 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī) 一、考試大綱 二、知識(shí)要點(diǎn)提示 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 35 頁(yè) 2020727 銀行業(yè)主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（一） 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢(qián)法律規(guī)定 中國(guó)人民銀行監(jiān)督 管理措施相關(guān)規(guī)定 銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理措 施相關(guān)規(guī)定 違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施 反洗錢(qián)法律制度 直接檢查監(jiān)督權(quán) 建議檢查監(jiān)督權(quán) 在特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán) 監(jiān)管對(duì)象范圍 監(jiān)督管理措施 刑事 責(zé)任 行政處分 行政處罰 其他行政處理措施 洗錢(qián)概述 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 違反反洗錢(qián)法律規(guī)定的法律責(zé)任 存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定 存款及其辦理原則 存款業(yè)務(wù)的基本法律要求 對(duì)單位存款查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃的條件和程序 存款利率的法律管制 存單糾紛案件的認(rèn)定與處理 存款合同 授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定 授信原則 授信審核 貸款法律制度 銀行業(yè)務(wù)禁止 對(duì)商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止 對(duì)商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止 對(duì)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止 銀行業(yè)務(wù)限制 對(duì)同一借款人貸款限制 對(duì)關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制 對(duì)商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)的限制 對(duì)商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的限制 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 36 頁(yè) 2020727 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（二） 民事法律基本規(guī)定 民 事 權(quán)利主體 民 事 法律行為和代理 合同法律制度 民事權(quán)利主體的概念 自然人 法人 非法人組織 民事法律行為 代理及其種類(lèi) 合同的概念及特征 合同的訂立 合同的生效 合同的履行 違約責(zé)任 銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任 金融犯罪概述 金融犯罪的概念 金融犯罪的種類(lèi) 金融犯罪的構(gòu)成 破壞金融 管 理秩序罪 危害貨幣管理罪 破壞金融機(jī)構(gòu)組 織管理罪 破壞銀行管理罪 金 融詐騙罪 集資詐騙罪、貸款詐騙罪、信用證詐騙罪 信用卡詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪 保險(xiǎn)詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪 貪污罪 行賄及受賄罪 簽訂、履行合同失職被騙罪 公司法律制度 《公司法》概述 公司設(shè)立制度 公司資本制度 公司的組織機(jī)構(gòu) 公司終止制度 票據(jù)法律制度 《票據(jù)法》概述 票據(jù)的功能 票據(jù)行為 票據(jù)權(quán)利 票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施 破產(chǎn)法律制度 《破產(chǎn)法》概述 《破產(chǎn)法》的實(shí)休性規(guī)定 破產(chǎn)程序 破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配 擔(dān)保法律制度 擔(dān)保概述 保證 抵押 質(zhì)押 商事法律基本規(guī)定 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 37 頁(yè) 2020727 第 5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢(qián)法律規(guī)定 1.《中國(guó)人民銀行法》的通過(guò)、實(shí)施及修訂時(shí)間、修訂重點(diǎn) 1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的通過(guò)、施行時(shí)間 制性監(jiān)管措施 、重組、撤銷(xiāo)和依法宣告破產(chǎn) 、行政處分、行政處罰的概念和種類(lèi) 處理措施 3.《反洗錢(qián)法》的通過(guò)、施行 時(shí)間 7.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的通過(guò)、施行時(shí)間 9.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中有關(guān)大額交易、可疑交易和免于報(bào)告交易的規(guī)定 10違反反洗錢(qián)法律規(guī)定的法律責(zé)任 第 6章 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定 、辦理原則 、凍結(jié)、扣劃單位存款的條件和程序 式 、訂立、內(nèi)容和形式 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 38 頁(yè) 2020727 、義務(wù)、限制 、內(nèi)容、抗辯、保全、擔(dān)保、糾紛解決 結(jié)算業(yè)務(wù)的限制 第 7章 民事法律基本規(guī)定 、成立要件和分類(lèi) 、應(yīng)當(dāng)具備的條件和特征 、法律特征和種類(lèi) 、構(gòu)成要件及后果 、構(gòu)成要件及后果 、特征 、承諾 、要件 效的情形 、代位權(quán)、撤銷(xiāo)權(quán) 第 8章 商事法律基本規(guī)定 1.《公司法》的修改通過(guò)、施行時(shí)間 （股東大會(huì)）、董事會(huì)、經(jīng)理、監(jiān)事會(huì) CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 39 頁(yè) 2020727 1.《破產(chǎn)法》的通過(guò)、施行時(shí)間 、和解、破產(chǎn)清算的程序 、背書(shū)、承兌、保證的概念 、行使、保全、消滅 第 9章 銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任 （客體、客觀方面、主體、主觀方面） 1.《刑法》及其歷次修正案 、構(gòu)成 、購(gòu)買(mǎi)、運(yùn)輸假幣罪的定義、構(gòu)成 、以假幣換取貨幣罪的定義、構(gòu)成 、使用假幣罪的定義、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、變?cè)旖鹑谄弊C罪的定義、構(gòu)成 票證罪的定義、構(gòu)成 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 40 頁(yè) 2020727 、付款、保證罪的定義、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、履行合同失職被騙罪的定義、構(gòu)成 三、練習(xí)題 （一）單選題 在以下各小題所給出的 4個(gè)選項(xiàng)中，只有 1個(gè)選項(xiàng)符合題目要 求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的