7銀行自查報告及整改措施(文件)
【正文】 任制落實到位 加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。制定了《 xx 區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書 xxx 份，落實專人限期進行整改。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴肅性。五是 加強責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟責(zé)任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū) xx 個信用社的高管人員離任進行了審計 。針對 xxx 案件和貸款本息對賬反映出的問題， 56 月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的 重點人員 xx 人，仍有 xx 名員工在同一崗位工作超過 3 年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過 3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整 。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等 11 個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新 。一是層層落實了事故案件一把手負責(zé)制和崗位責(zé)任 制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。七是抓安全檢查。并對崗位輪換的 xx 名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款 xxx 筆，金額 xxxx 萬元（其中個人違規(guī)責(zé)任貸款xxx 筆，金額 xxx 萬元），被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲蓄所）的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。聯(lián)社稽核 大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展突襲式的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行序時稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋的管理要求，已完成對 xx 個網(wǎng)點的序時稽核， 第 12 頁 共 14 頁 并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自 2024 年 6 月 25 日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社 xx 辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、 一個流程一項制度、 第 11 頁 共 14 頁 一個崗位一套規(guī)定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量 等因素，合理確定崗位編制xxx 個，撤并低效網(wǎng)點 xx 個，二是面向社會，招賢聚才。 10 月中旬，采取自下而上層 層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦 xx 名員工進行了合規(guī)知識競賽 。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、
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